Фіят, а не крыпта і біткойн, пераважна выкарыстоўваецца ў адмыванні грошай

Crypto, уключаючы біткойны і Monero, на працягу многіх гадоў адчувалі няўдалы рэп за тое, што яны нібыта выкарыстоўваліся ў якасці транспартных сродкаў, якія распаўсюджваюць незаконную дзейнасць, напрыклад, адмыванне грошай - Вялікая тлустая хлусня.

З самага пачатку - і, магчыма, з-за неразумення тэхналогіі, якая забяспечвае харчаванне біткойна, і характару транзакцый BTC, дрэнныя акцёры скакалі ў надзеі перамясціць сваю незаконна атрыманую прыбытак, але да нечаканага дрэннага канца.

На працягу многіх гадоў BTC былі канфіскаваны праваахоўнымі органамі і выстаўлены на аўкцыёны, што зрабіла мільярдэраў некаторых найбуйнейшых асоб у біткойнах (чытай Ціма Дрэйпера).

Адпаведнасць, павышэнне бяспекі і паспяванне Crypto Sphere

Аднак шмат што нельга сказаць пра банкі. Дзіўна, што нават пры непразрыстым характары аперацый асноўныя СМІ працягваюць кампанію дэзінфармацыі. Яны наўмысна выразаюць важкія факты, адчайна спрабуючы ахапіць банкі, якія з'яўляюцца галоўнымі вінаватымі.

Біткойны - і большасць крыптасетак, у адрозненне ад традыцыйных рэек, працуюць празрыста і адкрыта.

Не маючы ніводнага суб'екта кіравання і трэціх бакоў, якія маглі б аналізаваць усе руху манет - і, такім чынам, крытычную фінансавую інфармацыю, яны могуць аналізаваць велізарныя наборы дадзеных і нават узламаць дадзеныя транзакцый, бо па змаўчанні ўсе транзакцыі BTC дзякуючы крыптаграфіі, маюць псеўданім.

Біржы криптовалют, якія класіфікуюцца як пастаўшчыкі фінансавых паслуг, нават неверагодна абцяжарваюць карыстальнікаў - кліентаў - адмываць грошы ў любой форме.

Захаванне правілаў Know-Your-Customer (KYC) і барацьбы з адмываннем грошай (AML) дапамагае рэгулятарам прабіцца за сцяну ананімнасці і псеўданіміі крыпта-транзакцый. Такім чынам, дрэннай ідэяй з'яўляецца злоўжыванне гэтым новым фінансавым інструментам.

Гэта яшчэ не ўсё; незалежныя аналітычныя фірмы, якія займаюцца блокчейн-кантрактамі, заключаныя праваахоўнымі органамі альбо біржамі, калі ўзнікаюць хакерскія біржы, з цягам гадоў павялічваюцца.

Напрыклад, Chainalysis заключыў кантракт са Службай даходаў ЗША (IRS). Яны сцвярджаюць, што валодаюць неабходнай тэхналогіяй для разблакоўкі пласта ананімнасці транзакцый Monero.

Аднак, як BTCManager паведамляецца, што задача складаецца з некалькіх велічынь, як сцвярджае распрацоўшчык, які непасрэдна ўдзельнічае ў гэтым праекце.

«Узлом» як апраўданне - гэта стомлены аповед

Часта крытыкі крыпта-біткойна крычаць з даху, што колькасць крыпта-хакераў, якія часцей за ўсё спасылаюцца на Марка Карпелеса і падзеі вакол горы Гокс, служаць урокам.

Але, пазбавіўшы сябе ад слабасці біткойнаў і ранніх пасярэднікаў, гэтая тэхналогія існуе толькі менш за пяць гадоў. У той час як 850 тыс. BTC былі скрадзеныя, справядлівасць выканана. Ужо ёсць планы звароту ў Японію.

Акрамя таго, адзін падазраваны Аляксандр Віннік быў арыштаваны ў 2017 годзе падчас адпачынку ў Грэцыі за атрыманне каля 85 тыс. BTC, прасачаных да гары Гокс. Ёсць і іншыя хакі, такія як CoinCheck, Zaif, Binance і многае іншае.

Добрай навіной з'яўляецца тое, што колькасць узломаў з цягам гадоў скарачаецца. Акрамя таго, ёсць геніяльныя сеткі бяспекі, такія як SAFU Binance і іншыя складаныя меры страхавання, якія выкарыстоўваюцца інстытуцыйнымі захавальнікамі крыпты для абароны сродкаў у непажаданых выпадках.

200 мільярдаў долараў: зборы і штрафы, выплачаныя амерыканскімі банкамі ў адзіночку за плату за адмыванне грошай

Гэтага нельга сказаць пра банкі, якія, магчыма, валодаюць адмывальнікамі грошай, выкарыстоўваючы Fiat.

Здаецца, яны таксама кожны раз сыходзяць, мяркуючы па шматмільярдных штрафах, выплачаных як разлік.

І лічбы не хлусяць.

Толькі за 20 гадоў банкі толькі ў ЗША набралі 200 мільярдаў долараў штрафаў і штрафаў па больш чым 395 справах.

Пацярпелыя банкі ўключаюць JP Morgan, Citi і Wells Fargo, каб назваць некалькі. Вось што цікава: іх паводзіны пагоршылася ў гады пасля Вялікага фінансавага крызісу (GFC) Лепшыя рынкі, прапагандысцкая група, якая базуецца ў Вашынгтоне.

Насцярожвае, што ў перыяд з 2008 па канец 2020 года банкі ў ЗША пацярпелі ад 314 буйных судовых спраў.

Разлічаныя на шматмільярдныя долары, гэтыя выпадкі складаюцца ад хабару, адмывання грошай і масавага махлярства з іпатэчнымі паперамі (MBS), якое было амаль катастрафічным для банкаў, але нарадзіла біткойны.

Банкі - паўторныя правапарушальнікі

Але вось дрэнныя навіны: рэцыдывізм узрушаюча высокі. Горш за тое, гэтыя глабальныя банкі, якія занадта вялікія, каб пацярпець няўдачу, часта атрымліваюць дапамогу пры дапамозе грошай падаткаплацельшчыкаў, нават пасля іх злачынстваў, звязаных з адмываннем грошай і іншымі злачыннымі дзеяннямі, такімі як сеткі камерцыйнага тэрору. У адпаведнасці з Лепшыя рынкі, калі б глабальныя банкі паставілі на больш высокі ўзровень, усе яны былі б выведзены з рынкаў.

Зазіраючы ў будучыню

Нават да гэтага часу ў шэрым свеце, як сцвярджае Чанпенг Чжао з Binance, крыпта-кампаніі - у асноўным біржы, нязменна падтрымліваюць высокія стандарты ў духу празрыстасці блокчейна.

Яны таксама інтэгруюць тэхналогіі і штучныя тэхналогіі для мэт маніторынгу, захоўваючы пры гэтым адпаведнасць дзеючаму заканадаўству для прадухілення злачыннай дзейнасці.

Як BTCMANAGER? Дашліце нам параду!

Наш Bitcoin Адрас: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

Крыніца: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/