Зрабіце крыпта звычайнай шляхам паляпшэння расследавання крыптазлачынстваў па ўсім свеце

У цяжкія часы — як падчас пандэміі — прадпрымальная чалавечая натура становіцца больш актыўнай. Людзі шукаюць альтэрнатыўныя спосабы зарабіць грошы. Гэта можа быць адной з прычын таго, што крыптавалюты рэзка ўзраслі ў папулярнасці за апошнія некалькі гадоў, збольшага дзякуючы таму, што вялікая колькасць людзей сядзяць дома і разважаюць, як перамагчы нізкія працэнтныя стаўкі і рост інфляцыі.

Але там, дзе ёсць грошы, ёсць і злачынцы. Дрэнныя акцёры з'яўляюцца экспертамі ў чалавечых паводзінах і бачаць у нарошчванні імпульсу і павелічэнні крыптатрафіку велізарную магчымасць, ведаючы, што многія новыя інвестары могуць не выканаць хатняе заданне. Інвестары могуць не прымяняць той жа ўзровень пільнай увагі да крыптаграфіі, як да сваіх пенсій або іншых інвестыцый, і ва ўсім свеце не так шмат нарматыўнага кантролю. Такім чынам, простая стартавая старонка або паведамленне на форуме можа хутка прымусіць многіх новых інвестараў трапіць на афёру.

Мы таксама заўважылі павелічэнне колькасці махлярстваў, звязаных з пандэміяй, такіх як імітацыя продажу падробленых лекаў, вакцын або тэстаў, або прапанова крэдытаў і грантаў для бізнесу, напрыклад, маюць крыпта-элемент, і праваахоўныя органы павінны ўключыць капейкі, каб адрэагаваць на гэтыя новыя пагрозы. Гэта, у сваю чаргу, стварае ўсё большы галаўны боль для палітыкаў, якім даручана абараняць спажыўцоў. Мы таксама гучна і выразна чуем ад крыптаіндустрыі, што рэгуляванне часта выглядае за крывой і не адпавядае мэты.

Патрэбна лепшая адукацыя. Лепшая адукацыя на ўсіх узроўнях, ад навучання і адукацыі праваахоўных органаў да палітыкаў і рэгулятараў. Абмен ведамі ў крыптаэкасістэме для падтрымкі расследаванняў. А таксама рэсурсы і апетыт для стварэння больш разумнага рэгулявання, якое адначасова будзе абараняць спажыўцоў і надасць галіны яснасць, неабходную для працягу інавацый і росквіту.

Па тэме: Масавае прыняцце тэхналогій блокчейн магчыма, і адукацыя з'яўляецца галоўным

Свежы падыход да праваахоўных органаў

Шматвяковыя метады расследавання патрабуюць не толькі адаптацыі, каб задаволіць патрабаванні злачынства з выкарыстаннем лічбавых актываў. Па меры з'яўлення новых відаў злачынстваў крыптаіндустрыя абавязана хутка інфармаваць кожнага супрацоўніка праваахоўных органаў аб гэтым новым свеце. У параўнанні з праваахоўнымі органамі галоўныя «гульцы» Crypto, як правіла, маладыя лічбавыя выхадцы. Ва ўсім свеце пераважная большасць афіцэраў можа лічыць крыпту вельмі чужой, палохалай або незразумелай, што робіць іх у пэўнай ступені ўстойлівымі да гэтай тэхналогіі. Гэта мае свае наступствы, бо праваахоўныя органы часта першымі выходзяць на месца злачынства, збіраючы доказы па ордэры на ператрус. Але ці ведаюць яны, напрыклад, як шукаць біткойн-кашалёк? Калі вы не разумееце злачынства, як вы можаце палічыць яго?

Пасля адукацыі самая вялікая барацьба - гэта рэсурсы. У Злучаных Штатах крыпта-злачынства разглядаецца як падгрупа кіберзлачынстваў, такіх як праграмы-вымагальнікі. Спецыяльна вылучаючы рэсурсы для крыптаграфіі, следчыя могуць скарыстацца яе перавагамі ў выяўленні нязменных доказаў транзакцый, якія захоўваюцца ў блокчейне, але часта рэсурсы і веды знаходзяцца ў федэральных праваахоўных органах. Гэта азначае, што мясцовыя злачынствы, звязаныя з крыпта, выходзяць з-пад кантролю мясцовых праваахоўных органаў, ствараючы велізарнае адставанне на федэральным узроўні.

Па тэме: ЗША плануюць больш актыўна кантраляваць незаконную крыптадзейнасць

У Злучаным Каралеўстве праваахоўныя органы даганяюць крыпта-злачынствы. Чвэрць паліцэйскіх сіл Вялікабрытаніі ўдзельнічала ў гэтым паседжання 450 мільёнаў долараў, або каля 322 фунтаў стэрлінгаў на момант напісання артыкула, у крыптавалюце за апошнія пяць гадоў. Паглыбіўшыся ў лічбы, мы можам убачыць, што 99.9% канфіскацый складаюць біткойны (BTC), мяркуючы, што паліцыя можа лёгка адсочваць незаконную дзейнасць з выкарыстаннем агульнадаступных блокчейнов, але сутыкаецца з праблемамі адсочвання прыватных манет, такіх як Monero (XMR) і працяжнік (DASH).

Паліцыя Вялікага Манчэстэра кажа, што паліцыя Вялікабрытаніі «толькі разбіраецца» ў тэхналогіі крыпта; яны набіраюць грамадзянскі персанал з адпаведным вопытам для падрыхтоўкі дэтэктываў. І сілы сутыкаюцца з дадатковай юрыдычнай перашкодай пры канфіскацыі крыптавалюты, паколькі яна класіфікуецца як маёмасць, а не як наяўныя грошы, у адпаведнасці з Законам аб даходах ад злачынных дзеянняў.

Па тэме: У абарону крыпта: чаму лічбавыя валюты заслугоўваюць лепшай рэпутацыі

Калі мы гаворым пра крыптаграфію, праваахоўныя органы пачынаюць выходзіць за рамкі дываноў і Шаўковага шляху, каб зразумець яе велізарны патэнцыял у раскрыцці злачынстваў, адкрываючы інструменты для следчых, каб адсочваць рух грошай ва ўсім свеце. У Вялікабрытаніі, Падатковая і мытная служба Яе Вялікасці (HMRC) канфіскавалі тры незаменныя токены (NFT), звязаныя з падазрэннем на ўхіленне ад выплаты падаткаў, што служыць папярэджаннем для тых, хто хоча схаваць грошы ад уладаў.

Скарачэнне «адставання» ў новым рэгуляванні

Рэгулятары ў першую чаргу клапоцяцца аб абароне спажыўцоў, і відавочна, што ім цяжка ісці ў нагу з галіной, якая хутка развіваецца. Рэгуляванне існуе, але адчуваецца дробным. У гэтым годзе мы ўбачым больш рэгулявання ў выніку кансультацый і рабочых груп, Міністэрства фінансаў Яе Вялікасці Вялікабрытаніі абвешчаны нагляд за фінансавымі акцыямі зусім нядаўна, але часта мы чуем, што прамысловасць бачыць узнікненне рэгулявання як відавочна адстаючае.

Рэгулятары імкнуцца змяніць гэтае ўспрыманне. У Еўрасаюзе, напрыклад, Савет Еўрасаюза прыняў Рынкі крыпта-актываў (MiCA) і Закон аб лічбавай аперацыйнай устойлівасці (DORA), які можа стаць законам пазней у гэтым годзе. MiCA дае некаторую яснасць адносна рэгулявання стейблкоинов, публічныя прапановы крыпта-актываў і ліцэнзаванне пастаўшчыкоў паслуг віртуальных актываў (VASP). DORA ахоплівае лічбавую аперацыйную ўстойлівасць, гарантуючы, што кампаніі могуць супрацьстаяць усім відам тэхналагічных рызык.

Упраўленне фінансавага паводзінаў Вялікабрытаніі (FCA) старанна працуе, абяцаючы ўкласці больш рэсурсаў у крыптаграфію. У выніку ўсё больш фірмаў атрымліваюць адабрэнне. Такія юрысдыкцыі, як Швейцарыя і Сінгапур лічыцца сцяганосцам для нарматыўна-прававой базы, якая з'яўляецца выразнай і сталай, дзе крыптабізнес мае яснасць адносна сваёй пазіцыі, можа карэкціравацца і можа квітнець.

Па тэме: Новыя правілы Міністэрства фінансаў: добрае, дрэннае і пачварнае

Блокчэйн і інструменты маніторынгу паводзін растуць у папулярнасці, таму што крыптафірмы бачаць паляпшэнне працэсаў адпаведнасці (і іх адносін з рэгулятарамі) ключом да росту прыняцця. У цэлым, там, дзе мы бачым яснасць рэгулявання, мы бачым павелічэнне намаганняў галіны для павышэння адпаведнасці і пашырэння прыняцця, стымулюючы эканоміку ў гэтым рэгіёне і спрыяючы інавацыям для ўсяго рынку. Можа ўзнікнуць спакуса бачыць крыптаіндустрыю ваюючай са сваімі рэгулятарамі, але я б ахарактарызаваў яе не як змагальную, а як сімбіётычную. Паляпшэнне стандартаў, калі яно праводзіцца добра і ў супрацоўніцтве, прынясе карысць усім.

Сядайце за стол

Запрашэнне прыватных блокчэйнаў, урадаў, біржаў і VASP за адзін стол можа прынесці вялікую карысць. Абмен ведамі ў экасістэме, асабліва калі справа даходзіць да паводніцкіх даных і новых крымінальных тыпалогій, можа разблакіраваць крымінальныя расследаванні, а таксама забяспечыць лепшае рэгуляванне і абарону спажыўцоў. Гэта балансаванне.

Па тэме: FATF уключае DeFi у кіраўніцтва для пастаўшчыкоў крыпта-паслуг

Усё большая колькасць прадпрыемстваў звяртаецца да нас, жадаючы рабіць правільныя рэчы, акрамя выканання бягучых нарматыўных патрабаванняў. За кошт павышэння адпаведнасці і ўкаранення перадавой практыкі сектар можа паспець, гарантуючы, што крыптабізнес працуе бяспечна, інвестары абаронены і адкрывае дзверы для інстытуцыйных інвестараў.

У свеце, дзе можна ствараць тысячы новых адрасоў у дзень, чорныя спісы проста не паспяваюць. Вось дзе паводніцкі аналіз дапаўняе больш традыцыйныя крыніцы інфармацыі, каб прадпрыемствы маглі прымаць абгрунтаваныя рашэнні аб тым, як дзейнічаць.

Па тэме: Біткойн больш нельга разглядаць як «крымінальную манету», якую нельга адсачыць

Адукацыя зробіць крыпту нарэшце паўналетай

Крыпта не можа стаць звычайнай без больш шырокай дасведчанасці і разумення. Індустрыя кажа нам, што ўрады і рэгулятары заўсёды, здаецца, адстаюць на шэсць крокаў, спрабуючы аднавіць кантроль над хаосам, а не прымаюць больш доўгатэрміновы і менш блізарукі погляд на выпрацоўку палітыкі. Гэта была значная частка маёй ролі ў ФБР, дапамагаючы праваахоўным органам мець нават элементарнае разуменне крыпта. І мы ўсё яшчэ змагаемся за лепшую адукацыю. Мы прадастаўляем наш вопыт, каб дапамагчы рэгулятарам і ўрадам асвоіць гэтую зменлівую і хутка інавацыйную галіну для стварэння актуальнай і эфектыўнай палітыкі. Таму што без дасведчанасці, ведаў і разумення крыпта яшчэ некаторы час можа быць шырока вядомая сваімі злачынствамі над законнасцю.