Еўрапейскі саюз гатовы стварыць зусім новы рэгулятар з прамым наглядам за крыпта.
У той час як увага крыптаіндустрыі была засяроджана на рэгуляванні рынкаў крыпта-актываў і спрэчным Палажэнне аб пералічэнні сродкаў, гэта частка больш шырокага пакета палітыкі ЕС па барацьбе з адмываннем грошай (AML), якая будзе мець сур'ёзныя наступствы для ўсіх фінансавых устаноў.
Еўрапейская камісія выпушчаны сваю прапанову адносна Шостай дырэктывы ПОД/ФТ, або ПБТ6, у ліпені мінулага года. Еўрапейская рада апублікавала яго версія апошні месяц. Еўрапейскі парламент зоймецца гэтым пасля жнівеньскіх вакацыяў. Пасля таго, як ён прыме сваю версію рэгламенту, тры органы ўступяць у непразрыстыя перамовы, якія называюцца трыялогамі.
Цэнтральнае месца ў новым заканадаўстве займае стварэнне агульнаеўрапейскага рэгулятара па барацьбе з адмываннем грошай. Нягледзячы на тое, што заканадаўчым органам усё яшчэ трэба правесці перамовы, здаецца, існуе мінімальная розніца ў тым, што такі рэгулярны орган неабходны і што ён павінен ажыццяўляць прамы кантроль за пастаўшчыкамі паслуг крыпта-актываў у ЕС.
У мінулым Еўрапейскі парламент быў самым агрэсіўным з трох органаў у плане заклікаў да рэгулявання крыптавалюты. Такім чынам, орган наўрад ці будзе супраць прадастаўлення будучаму рэгулятару прамога нагляду за крыпта.
Рэгулятар, які атрымаў назву «Упраўленне па барацьбе з адмываннем грошай» або «AMLA», будзе кантраляваць, па меншай меры, крыптафірмы з «высокай рызыкай» у якасці фінансавых паслуг непасрэдна, згодна з версіямі Камісіі і адваката.
Парламенцкі брыфінг, які падзяліўся з The Block, апісвае новую сістэму наступным чынам:
«Нагляд на ўзроўні ЕС, які складаецца з мадэлі цэнтра і спіцы - гэта значыць, наглядны орган на ўзроўні ЕС, кампетэнтны для прамога нагляду за некаторымі фінансавымі ўстановамі (ФУ), ускоснага нагляд/каардынацыя іншых ФП і каардынацыйная роля для нагляду за нефінансавы сектар у якасці першага кроку».
Стварэнне міжнароднага органа стане важным зрухам для ЕС. Папярэднія дырэктывы аб барацьбе з адмываннем грошай — асабліва чацвёртая і пятая, ад 2015 і 2018 гадоў — усталявалі стандарты для краін-удзельніц па зборы і прадастаўленні пэўных даных, такіх як інфармацыя аб бенефіцыярных уладальніках карпарацый.
Гэтыя рэестры - добры прыклад разрозненага прыняцця нарматыўных актаў. Нават сярод краін, якія прадастаўляюць бясплатны доступ да карпаратыўнай інфармацыі - а гэта далёка не ўсе - даступная інфармацыя моцна адрозніваецца. Прыведзеная ніжэй табліца паказвае розныя віды такой інфармацыі, якую краіны робяць даступнай.
крыніца: Празрыстыя даныя па стане на 2021
Сапраўды, непразрыстасць некаторых карпаратыўных рэестраў дазволіла крыптафірмам, такім як Binance рэкламуе мальтыйскае рэгуляванне на працягу многіх гадоў.
AMLD5 устанавіў, што дзяржавы-члены павінны разглядаць крыптабіржы як фінансавыя інстытуты. Але рэалізацыя была пакінута на разгляд дзяржаў-членаў. Органы ЕС могуць звяртацца да дзяржаў-членаў, але агульныя патрабаванні да справаздачнасці не прыводзяць да стварэння органа саюза.
«Калі [член] не выконвае гэта належным чынам, то Еўракамісія мае права прыцягнуць, скажам, Мальту ў Еўрапейскі суд. Але іншы спосаб, які яны спрабуюць зрабіць, - гэта гарманізаваць гэта праз рэгламент ЕС», - растлумачыў Томаш Краўчык, адвакат Teneo, які ўдзельнічаў у перамовах па AMLD4.
Тэрміны рэалізацыі будуць залежаць ад перамоваў паміж Еўрапейскім парламентам, а таксама ад наступных трыялогаў з удзелам камісіі. Рэалізацыя пастановы — у тым ліку штатнае забеспячэнне AMLA — зойме гады. Але, здаецца, няма сумненняў у тым, што такі рэгулятар сапраўды з'явіцца.
«Крытычна важна пераканацца, што ў AMLA будзе дастаткова кваліфікаваны персанал, які зможа працаваць з самымі сучаснымі тэхналогіямі, неабходнымі для ўзаемадзеяння з дэцэнтралізаванымі сеткамі», — гаворыцца ў паведамленні The Block гандлёвай асацыяцыі EU Crypto Initiative.
Пол Танг, член Еўрапейскага парламента ад Нідэрландаў і дакладчык законапраекта, не вярнуў запыт на каментарый на момант публікацыі.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Усе правы абаронены. Гэты артыкул прадастаўляецца выключна ў інфармацыйных мэтах. Ён не прапануецца і не прызначаецца для выкарыстання ў якасці юрыдычных, падатковых, інвестыцыйных, фінансавых ці іншых рэкамендацый.
Крыніца: https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss