Binance, найбуйнейшая ў свеце біржа крыптавалют, зноў апынулася ў нарматыўным стане. Па словах а Рэйтэр паведамляе, крыптабіржа працягвала апрацоўваць кліенцкія таргі ў Іране, нягледзячы на санкцыі ЗША і забарону кампаніі на вядзенне там бізнесу. Расследаванне выявіла, што крыптатрэйдары ўхіліліся ад забароны, выкарыстоўваючы яго сэрвіс.
Папулярнасць Binance сярод іранскіх трэйдараў вырасла на фоне санкцый ЗША
На працягу дзесяцігоддзяў Злучаныя Штаты мелі перавагу ў глабальных санкцыях. У 2018 годзе звышдзяржава аднавіла санкцыі, адмененыя трыма гадамі таму ў рамках ядзернага пагаднення Ірана з звышдзяржавамі. У лістападзе таго ж года біржа паведаміла іранскім трэйдарам, што больш не будзе іх абслугоўваць. Біржа заклікала сваіх кліентаў прадаваць свае акаўнты.
Аднак сем трэйдараў заявілі Reuters, што яны ўхіліліся ад забароны. Трэйдары заявілі, што працягвалі карыстацца сваімі ўліковымі запісамі да верасня 2021 года. Кліенты маглі гандляваць толькі месяцам раней, калі біржа павялічыла колькасць праверак AML і прыпыніла гандаль для тых, хто не меў адраса электроннай пошты.
Акрамя тых, з кім апытала агенцтва Reuters, адзінаццаць чалавек у Іране заявілі ў сваіх профілях у LinkedIn, што яны таксама ўдзельнічалі ў гандлі крыпта на біржы пасля забароны крыптавалюты ў краіне ў 2018 годзе. Ніхто з іх не адказаў на запыты. Кампанія ведала аб папулярнасці біржы ў Іране. Паводле 10 паведамленняў, атрыманых Reuters, топ Binance кіраўнікі ведалі пра пастаянна расце колькасць іранскіх кліентаў біржы і не звярталі ўвагі на гэта.
Арганізацыя не пракаментавала, ці будзе працягваць абслугоўванне Ірана. У паведамленні ў блогу, апублікаваным у адказ на меры Захаду супраць Расеі, кампанія заявіла, што строга выконвае міжнародныя санкцыі. Ён дадаў, што сфарміраваў сусветную аператыўную групу па выкананні патрабаванняў, у якую ўваходзяць сусветна вядомыя эксперты па санкцыях і праваахоўных органах.
Па дадзеных біржы, Binance укараніла «інструменты банкаўскага ўзроўню», каб не дапусціць забароненых асоб або арганізацый ад выкарыстання яго паслуг. Акрамя таго, місія Ірана пры ААН у Нью-Ёрку не адказала на просьбу аб каментарыі. Па словах сямі юрыстаў і экспертаў па санкцыях Reuters, іранскі гандаль на платформе можа выклікаць цікавасць рэгулятараў ЗША.
Адпаведнасць Binance Паводле паведамленняў, праверкі ў студзені былі апісаны як «слабыя». І гэта нягледзячы на асцярогі некаторых высокапастаўленых чыноўнікаў кампаніі. Для збору доказаў выкарыстоўваліся інтэрв'ю з папярэднім вышэйшым персаналам, унутраная сувязь і перапіска з нацыянальнымі рэгулятарамі.
Пасля абвінавачванняў біржа заявіла, што павышае галіновыя стандарты. Новая справаздача Reuters адлюстроўвае іншы бок медаля адпаведнасці. Упершыню крыптаінвестары могуць назіраць, як не хапае праграмы адпаведнасці Binance, што дазваляе трэйдарам, якія знаходзяцца пад санкцыямі, атрымліваць доступ да сваёй платформы.
Біржа крыптавалют набірае ўсё большую папулярнасць. У гэтым годзе Чжао, больш вядомы як CZ, пашырыў свой бізнес на звычайны бізнес. Маск прапанаванае набыццё Twitter атрымала 500 мільёнаў долараў ад Чжао. Пасля гэтага Маск абвясціў, што выходзіць з пагаднення. У мінулым месяцы біржа наняла Крышціяну Раналду, партугальскага футбаліста і бізнесмена, для прасоўвання NFT.
Ці пагражае крыптабіржы юрыдычнае пакаранне?
Аднак ёсць агаворка адносна абмежаванняў. У Binance ёсць холдынгавая кампанія на Кайманавых выспах. Ён сцвярджае, што не мае адзінага штаба. Аднак ён не дае інфармацыі аб тым, хто кіруе яго асноўнай біржай Binance.com, якая не прымае кліентаў з ЗША.
З-за гэтага амерыканскія кліенты накіроўваюцца на асобную біржу пад назвай Binance. Згодна з нарматыўнай дакументацыяй ад 2020 года, біржа ў ЗША канчаткова кантралюецца яе заснавальнікам і генеральным дырэктарам Чанпэн Чжао.
Па словах адвакатаў, гэтая структура азначае, што біржа абаронена ад прамых санкцый ЗША, якія забараняюць кампаніям, якія базуюцца ў ЗША, весці бізнес у Іране. Гэта таму, што трэйдары ў Іране выкарыстоўвалі галоўную біржу Binance, якая не з'яўляецца амерыканскай кампаніяй. Аднак Binance пагражае так званымі «другаснымі санкцыямі».
Другасныя санкцыі накіраваны на замежныя кампаніі, якія вядуць справы з арганізацыямі, якія трапілі пад санкцыі, або спрыяюць таму, каб іранцы ўхіляліся ад рэжыму санкцый ЗША. Другасныя санкцыі могуць таксама перашкодзіць доступу фірмы да фінансавай сістэмы Злучаных Штатаў шляхам накладання штрафаў, адклікання ліцэнзій і абмежавання банкаўскіх аперацый.
Ўздзеянне Binance выключна залежыць ад таго, ці выкарыстоўвалі платформу бакі, якія трапілі пад санкцыі. Ён таксама ўлічвае, ці пазбеглі іранскія кліенты гандлёвага эмбарга ЗША дзякуючы сваім транзакцыям. Няма доказаў таго, што людзі, якія трапілі пад санкцыі, выкарыстоўвалі Binance. На пытанне аб тым, што іранцы выкарыстоўваюць Binance, прадстаўнік Мінфіна ЗША адмовіўся ад каментароў.
Трэйдары разлічвалі на выжыванне віртуальных прыватных сетак у выніку абмежаванняў Кітая на крыптаграфію і існавання некалькіх эканамічных санкцый, накладзеных на краіны, якія знаходзяцца ў цяжкім эканамічным становішчы. Гэта менавіта тое, што адбываецца ў Іране. Сама Binance раней падтрымлівала выкарыстанне VPN.
У чэрвені 2019 года Чжао, генеральны дырэктар Binance, напісаў у твітэры, што віртуальныя прыватныя сеткі (VPN) з'яўляюцца «неабходнасцю, а не магчымасцю». Ён выдаліў заяву да канца 2020 года. Калі яго спыталі пра твіт, Binance ад каментароў адмовіўся. У ліпені 2020 года Binance апублікавала на сваім вэб-сайце «Кіраўніцтва па VPN для пачаткоўцаў».
Увогуле, Чжао ведаў аб тым, што карыстальнікі крыпта абыходзяць абмежаванні Binance. У лістападзе 2020 года ён заявіў, што карыстальнікі час ад часу знаходзяць разумныя метады, каб абыйсці нашы блокі, і трэйдары павінны больш разумна ставіцца да таго, як мы блакуем. Няўжо Binance не звяртае ўвагі на тое, што адбываецца ў Іране, і калі так, то ці будзе кампанія не браць на сябе адказнасць за тое, што яе карыстальнікі абыходзяць санкцыі? Ці будзе Binance прыцягнута да адказнасці ў судзе за іранскае гандлёвае фіяска?
Крыніца: https://www.cryptopolitan.com/binance-available-in-iran-after-sanctions/