Як гэта павінна паўплываць на ваш інвестыцыйны партфель?

Інфляцыя наносіць шкоду бюджэтам па ўсёй краіне. Паколькі індэкс спажывецкіх цэн (ключавы паказчык інфляцыі) у пачатку гэтага года дасягнуў 40-гадовага максімуму, гэта эканамічная праблема, якая закранае кожнага амерыканца.

Як інвестару, верагодна, вам прыйшла ў галаву ідэя змяніць выбар партфеля. У вас можа ўзнікнуць спакуса ўнесці карэктывы ў барацьбу з гэтай завоблачнай інфляцыяй. Але ці павінна інфляцыя паўплываць на ваш выбар партфеля? Вось што вы павінны ведаць.

Уплыў інфляцыі на ваш партфель

Хочаш не хочаш, а выглядае інфляцыя будзе існаваць некаторы час. Нягледзячы на ​​тое, што Федэральная рэзервовая сістэма працуе над барацьбой з інфляцыяй з дапамогай павышэння працэнтных ставак, хутчэй за ўсё, спатрэбіцца некаторы час, каб утаймаваць наша цяперашняе інфляцыйнае асяроддзе.

Па стане на ліпень 2022 года ІСЦ крыху астыў. Але калі інфляцыя складзе больш за 8 %, усе будуць працягваць адчуваць цяжкасці. Інфляцыя непазбежна паўплывае на ваш партфель, але яна можа паўплываць на розныя актывы па-рознаму. Вось як інфляцыя паўплывае на акцыі і аблігацыі.

Акцыі

Акцыі лічацца больш зменлівымі інвестыцыямі, чым аблігацыі. Калі вы былі інвестарам на працягу некаторага часу, вы, верагодна, заўважылі, як хутка могуць расці і падаць цэны на акцыі. За апошнія два гады гэта было асабліва цяжка для інвестараў з вялікімі партфелямі акцый.

Хаця акцыі, як правіла, знаходзяцца ў лепшым становішчы, каб паспяваць за інфляцыяй, чым аблігацыі, не ўсе акцыі здольныя кампенсаваць завоблачную інфляцыю. Напрыклад, акцыі ў энергетычным сектары могуць паспяваць за інфляцыяй лепш, чым акцыі ў тэхналагічным сектары. Гэта таму, што энергія выдаткі наўпрост звязаныя з інфляцыяй. Спажыўцы могуць адмовіцца ад найноўшых тэхнічных гаджэтаў, але яны не могуць лёгка пазбегнуць аплаты энергіі.

Bonds

Аблігацыі часта лічацца больш стабільнай інвестыцыйнай магчымасцю, чым акцыі. Нізкі рызыка, звязаны з аблігацыямі, робіць іх больш стабільнымі, але адсутнасць рызыкі таксама прыводзіць да меншай прыбытковасці. І калі інфляцыя нястрымная, аблігацыі часта не могуць паспяваць.

Адна з праблем інфляцыі для інвестараў у аблігацыі заключаецца ў тым, што, паколькі аблігацыі заснаваны на даўгах, яны звычайна маюць пэўную працэнтную стаўку. Такім чынам, калі Федэральная рэзервовая сістэма пачынае павышаць працэнтныя стаўкі ў мэтах барацьбы з інфляцыяй, рэальная прыбытковасць існуючых аблігацый падае.

Аднак з гэтага правіла ёсць выключэнне. Казначэйскія паперы, абароненыя інфляцыяй гэта аблігацыі, якія спецыяльна распрацаваны, каб ісці ў нагу з інфляцыяй. Пасля таго, як вы купіце TIPS, асноўная сума будзе павялічвацца з інфляцыяй і памяншацца з дэфляцыяй. Змены ўносяцца на падставе змяненняў у ІСЦ, працэнты выплачваюцца два разы на год па фіксаванай стаўцы.

Альтэрнатыўныя інвестыцыі

Акцыі і аблігацыі - не адзіныя магчымасці для інвестыцый. У многіх інвестараў частка партфеляў размяркоўваецца пад іншыя віды актываў.

Інвестыцыі ў нерухомасць праз даходную нерухомасць або інвестыцыйныя фонды нерухомасці (REITs) робяць ваш партфель адкрытым для розных сфер эканомікі. У цэлым лічыцца, што нерухомасць паспявае за інфляцыяй, але асобныя фактары мясцовага рынку могуць паўплываць на гэтую тэндэнцыю.

Іншыя інвестыцыі, якія ў цэлым ісці ў нагу з інфляцыяй уключаюць каштоўныя металы і некаторыя тавары, такія як сырая нафта, прыродны газ, збожжа і іншыя сельскагаспадарчыя прадукты. Многія інвестары вырашылі дадаць золата або срэбра ў свае партфелі ў якасці абароны ад інфляцыі.

Недахопам некаторых з гэтых альтэрнатыўных інвестыцый з'яўляецца тое, што вам можа спатрэбіцца больш ведаў, каб пачаць. Магчыма, вам нават прыйдзецца ўзяць на сябе абавязацельства валодаць і абараняць фізічныя актывы, як у выпадку з прыватнай маёмасцю, якая прыносіць прыбытак.

Разгледзім іншыя рынкі

Інфляцыя не заўсёды аднолькава ўплывае на рынкі ва ўсім свеце ў адзін і той жа час.

Нягледзячы на ​​​​тое, што рынак ЗША перажывае моцную інфляцыю, не ў кожнай краіне такая ж праблема (ці, прынамсі, не ў такой жа ступені). Выкарыстанне магчымасці інвеставаць у рынак, які развіваецца, звязана з рызыкай, але некаторыя замежныя рынкі могуць даць вам больш шанцаў не адставаць ад інфляцыі.

Ці павінна інфляцыя паўплываць на ваш партфель?

Відавочна, што інфляцыя негатыўна адаб'ецца на большасці інвестыцыйных партфеляў.

Інфляцыйнае асяроддзе абцяжарвае станоўчую прыбытак актываў. У рэшце рэшт, калі інфляцыя перавышае 8%, вам спатрэбіцца прыбытак ад інвестыцый не менш за 8%, каб ісці ў нагу. Гэта лягчэй сказаць, чым зрабіць.

Лепш за ўсё пабудаваць дыверсіфікаваны партфель на гэтым шляху, каб мінімізаваць уплыў інфляцыі на вашу прыбытак. Вось некаторыя лепшыя практыкі, якія варта ўлічваць пры стварэнні партфоліо, прызначанага для ісці ў нагу з інфляцыяй:

Вызначце свае мэты

Інфляцыя - гэта паўсюдны эканамічны ўплыў, які з'ядае пакупніцкую здольнасць. Калі інфляцыя вакол, гэта ўплывае на сродкі кожнага. Але вам прыйдзецца вырашыць для сябе, які курс вы хочаце намеціць са сваімі інвестыцыямі.

Усе хочуць пазбегнуць уплыву інфляцыі. Аднак гэта не адзіны фактар, які трэба ўлічваць пры стварэнні партфеля. Вы таксама захочаце вызначыць, які ўзровень рызыкі вас задавальняе. Цалкам нармальна браць на сябе большую ці меншую рызыку ў залежнасці ад вашых пераваг.

Разнастаіце

Замест таго, каб кідацца ў масу змен, пачніце з ацэнкі вашага партфоліо ў цяперашні час. Калі вы яшчэ не дыверсіфікаваны, магчыма, прыйшоў час унесці некаторыя змены.

Правільны падзел паміж акцыямі і аблігацыямі - гэта першая лічба, якую трэба ўлічваць. Як інвестар, вам трэба будзе вырашыць, які каэфіцыент вам падыходзіць. Як правіла, інвестары з больш нізкай талерантнасцю да рызыкі павялічваюць свае партфелі большай колькасцю аблігацый, а інвестары з больш высокай талерантнасцю да рызыкі адчуваюць сябе камфортна з больш зменлівымі акцыямі ў сваіх партфелях.

Але калі справа даходзіць да інтэнсіўнай інфляцыі, занадта вялікая частка вашага партфеля ў аблігацыях можа мець адваротны эфект. У рэшце рэшт, вам давядзецца суаднесці рызыку валацільнасць, звязаную з фондавым рынкам, і вычарпальную сілу інфляцыі.

У выпадку інфляцыі вы можаце вырашыць аддаваць перавагу акцыям крыху больш. Або, калі вы купляеце аблігацыі, TIPS і іх сродкі абароны ад інфляцыі могуць заслугоўваць месца ў вашым партфелі.

Якія сектары варта назіраць?

Калі справа даходзіць да акцый, некаторыя будуць працаваць лепш, чым іншыя, ва ўмовах інфляцыі. Як інвестару, важна сачыць за некалькімі ключавымі сектарамі. Абавязкова звярніце ўвагу на інвестыцыйныя наборы Q.ai, распрацаваныя для канкрэтных сфер інвестыцый, такіх як энергетыка, устойлівы да інфляцыі, або запасы росту.

энергія

Энергетычны сектар цесна звязаны з індэксам спажывецкіх цэн. Цана на паліва, бензін, электраэнергію і прыродны газ як камунальныя паслугі - усё гэта непасрэдна ўплывае на ІСЦ. Паколькі ІСЦ з'яўляецца ключавым вымярэннем інфляцыі, карэляцыя відавочная.

Калі цэны на энерганосьбіты растуць або падаюць, гэта ўплывае на ІСЦ. Пры гэтым, энергетычны сектар гатовы да поспеху, калі эканоміка сутыкаецца з інфляцыйным ціскам. Гэта таму, што спажыўцы звычайна не могуць прапусціць куплю энергіі, неабходнай для функцыянавання ў грамадстве. Напрыклад, нават калі цана на бензін высокая, многія людзі ўсё роўна купляюць звычайны аб'ём, таму што ім проста трэба ехаць на працу.

Клямары

Асноўныя спажывецкія тавары, такія як бакалея, як правіла, выдатна ладзяць, калі набліжаецца інфляцыя. Рэальнасць такая, што пакупнікам усё яшчэ трэба забраць штотыднёвы запас хлеба, яек і малака. Нават калі цэны вышэйшыя, многія сем'і вымушаныя марнаваць больш на асноўныя тавары, якія можна знайсці на прадуктовых паліцах па ўсёй краіне.

З-за гэтага інвестыцыі ў асноўныя акцыі з'яўляюцца добрым спосабам застрахавацца ад інфляцыі.

Запасы росту

Акцыі росту звычайна маюць мінімальны грашовы паток. У добрыя часы і інфляцыю можна кантраляваць, рост акцый можа ўзляцець. Але калі эканоміка перажывае цяжкія часы, спажыўцы вымушаныя ўносіць змены ў свае выдаткі, каб проста звесці канцы з канцамі. Пры такіх скарачэннях бюджэту кампаніям, якія не прапануюць неабходныя паслугі, становіцца цяжэй выжываць.

Акцыі, заснаваныя на росце, пацерпяць інфляцыйны ўдар мацней, чым у сярэднім, таму майце гэта на ўвазе пры стварэнні свайго інвестыцыйнага партфеля.

Bottom Line

Некаторыя інвестыцыі больш падыходзяць для пераносу інфляцыйнага асяроддзя, чым іншыя. Паколькі эканоміка ЗША ўваходзіць у перыяд інфляцыі, важна ўважліва сачыць за сваім партфелем. Але звычайна гэта не самы прыдатны час для ўвядзення сур'ёзных змяненняў, калі ваш партфель не дастаткова дыверсіфікаваны, каб вытрымаць надыходзячы шторм.

Спампаваць Q.ai сёння для доступу да інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Калі вы дэпазіце $100, мы дадамо дадатковыя $50 на ваш рахунак.