Кампенсуйце страты акцый 2022 года з дапамогай 2 бяспечных і надзейных крокаў

Некаторыя страты настолькі сур'ёзныя, што гэта мёртвыя грошы...

Глядзі, я ведаю некалькі з вас за апошнія пару гадоў патрапілі ў некаторыя мізэрныя акцыі. Я не буду называць імёнаў, але давайце, як бацька дваіх дзяцей, я магу сказаць, калі нешта не так.

Нашы бяспечныя дывідэнтныя акцыі трымаюцца лепш, чым, ну, амаль што-небудзь яшчэ на гэтым рынку. Мы былі асцярожныя з канца 21 года, залічваючы прыбытак. Калі рынак дасягнуў вяршыні, мы прадавалі рана і часта, каб сабраць грошы.

Такім чынам, калі вы пішаце мне пра мёртвыя грошы, пагадзіцеся, вы патрапілі ў нешта дрэннае. Магчыма, гэта былі тэхналогіі, крыпта або NFT. Ці што заўгодна.

Мы не будзем судзіць на гэтых старонках. Фактычна, мы вам дапаможам акупіць адказна.

Але на гэты раз паабяцайце мне, што мы ўсе будзем паважаць гіганцкі гук 2022 года. (Зніклы, але ніколі не забыты, Рос Перо.) Як мы абмяркоўвалі за і за і за (І за!) зноў Федэральная рэзервовая сістэма выцягвае ліквіднасць з фінансавай сістэмы, каб супакоіць інфляцыю.

Гэта дрэнна для акцый, і пакуль ФРС ня наш сябар, рынак у цэлым застанецца пад выклікам.

Такім чынам, давайце скончым аплакваць свае страты. Што б вы ні ўвязаліся за межамі нашага Кантрыканы прагноз супольнасці, я ўпэўнены, што гэта ішло як вар'ят, пакуль не стала. Калі імпульс павярнуўся, ён павярнуўся хутка. Магчыма, вы думалі, што будзеце прадаваць і залічваць прыбытак, але гэты момант прыйшоў і прайшоў.

Калі так, то вы не самотныя. Многія іншыя інвестары былі ў шоку ад імклівага спаду ў 22 годзе. Як і вы, яны ўсё яшчэ трымаюць буйных няўдачнікаў і думаюць, што, чорт вазьмі, ім рабіць з гэтымі біржавымі шкілетамі.

Гэта зніжана на 20 %. Цяпер 40%. 50%. Ён павінен падскочыць!

Ну, не здарылася. Гэтыя рэчы трапілі ў смецце. Кожны ўзровень падтрымкі быў неадкладна знішчаны. (Важны ўрок: падтрымка - гэта шмат менш карысна падчас адмоваў.)

Прыняцце страты - балючая, але важная практыка на мядзведжых рынках. Лепш зрабіць гэта раней, чым позна.

У цэлым, ведаць, калі купляць, лягчэй, чым ведаць, калі прадаваць. Сапраўдныя прафесіяналы ведаюць, як важна вызваліць няўдачніка.

Інвеставанне ў жыццё прыходзіць да вас хутка. І я гэта разумею, бо сам быў там у 2008 годзе.

Калі вы думаеце, што крыпта з'яўляецца высокаактанавай, вы павінны былі бачыць мой ф'ючэрсны рахунак у сярэдзіне 2000-х. Паколькі Бразілія перанакіравала свой ураджай цукру на этанолавае паліва, ваш інвестыцыйны стратэг загрузіў кантракты на цукар.

Нейкі час гэта было бліскуча. З 2004 па 2008 год я павялічыў рахунак з першапачатковых 2,000 долараў да 154,000 XNUMX долараў. Затым пачаўся мядзведжы рынак усіх мядзведжых рынкаў, і я не ведаў, як прыстасавацца. Мой трапічны востраў з'явіўся і сышоў!

Але што больш важна, я навучыўся арыентавацца на мядзведжым рынку. Кожны павінен вучыцца на цяжкім шляху. І калі гэта быў ваш першы ўрок, што ж, добра. Гэта павінна было некалі здарыцца.

Цяпер? Выбрацца з гэтай ямы з дапамогай бяспечнай стратэгіі, якая вельмі добра працуе на мядзведжых рынках.

Ёсць адзін спосаб вярнуць гэтыя мёртвыя грошы да жыцця. Трэба падвоіць. І дзякуючы танным ацэнкам мы можам зрабіць гэта даволі хутка з дапамогай дывідэнтных акцый.

Гэта паварот у нашай сутнасці сысці на пенсію па стратэгіі дывідэндаў, дзе мы знаходзім бяспечныя 8% ураджаяў. Вялікія выплаты выдатныя з кучай цеста.

Калі мы сядзім на мільёне долараў, мы можам зарабіць 80,000 8 долараў у год з прыбытковасцю XNUMX%. У большасці гадоў гэта так добра, як і бывае.

Але мядзведжыя рынкі - гэта падарунак. Яны даюць нам магчымасць хутка падвоіць грошы.

Вось што я маю на ўвазе. У красавіку 2020 года ў нас было пяць вытворцаў дывідэндаў, якія прадавалі тавары па распродажных цэнах. Такім чынам, я адправіў гэта флэш-папярэджанне сваім Схаваныя ўраджаі абаненты, каб купіць усе пяць:

Гэтыя пяць своечасовых пакупак прынеслі сярэдні даход у 24%. Прыемна.

Гэта тая магчымасць, якую я чакаю, што мы хутка ўбачым.

Ці заўсёды мы купляем на вялікіх мінімумах? Не, вядома, не. І, шчыра кажучы, кожныя некалькі гадоў можна падвойваць нашы грошы, не клапоцячыся пра наступны крок рынку. Дазвольце мне паказаць вам прыклад.

У студзені 2020 года мы дадалі UnitedHealth (UNH) да нашай Схаваныя ўраджаі партфоліо. Гэта было за два месяцы да сур'ёзнага абвалу фондавага рынку. Вялікая карціна, гэта не мела значэння, таму што:

1. UNH штогод павялічваў свае даходы на 10% і больш.
2. Дзякуючы гэтай прыбытку, дывідэнды UNH падвойваліся кожныя некалькі гадоў.

Каэфіцыент цаны і прыбытку (P/E) UNH у 21 быў нядрэнным для якаснага вытворцы прыбытку, але і нятанным. Аднак на аснове свабоднага грашовага патоку (FCF) каэфіцыент акцый склаў больш сціплыя 17.

Памятайце, што прыбытак - гэта стварэнне бухгалтарскага ўліку, а грошы - гэта грошы. Дасведчаныя фінансавыя дырэктары імкнуцца мінімізаваць прыбытак (і падаткі), адначасова максімізуючы грашовыя сродкі. УНГ быў танней на а наяўныя аснове.

Акрамя таго, мы ўбачылі кропку перагіну. Падраздзяленне фірмы Optum набірала абароты і павінна было абагнаць асноўны бізнес UNH па прыбытку. Больш важна тое, што Optum быў ня рэгулюецца, як бізнес страхавання здароўя, што дазволіла яму мець больш высокі прыбытак.

Бізнэс ішоў добра і павінен быў палепшыцца, а Optum працягваў расці. Дывідэнды UNH, якія хутка растуць, верагодна, будуць працягваць расці.

Мы не чакалі апускання, мы проста купілі.

Ой! Праз два месяцы мегападзенне абрынулася на ўвесь фондавы рынак і зваліла з сабой UNH.

Гэта не мела значэння. Наш жудасны час спрацаваў выдатна! Мы сядзелі напружана, і сёння мы атрымліваем квартальныя дывідэнды, якія на 53% вышэй, чым тыя, якія мы купілі ўсяго два з паловай гады таму.

Але пачакайце, ёсць яшчэ. Па меры росту выплат расла і цана акцый UNH. Наша агульная прыбытковасць складае 79% (уключаючы дывідэнды), што амаль удвая перавышае дывідэнды крыху больш чым за два гады.

Калі б не гэты жорсткі мядзведжы рынак, мы б ужо выраслі на 100%. Але эй, гэта нармальна. У нас ёсць некалькі дадатковых месяцаў, каб дадаць новыя грошы на нашу пазіцыю UNH, у той час як больш шырокі фондавы рынак кружыцца па чарзе.

Калі ФРС у рэшце рэшт павернецца, UNH сапраўды ўзляціць. Такія вытворцы дывідэндаў сапраўды з'яўляюцца самым надзейным і бяспечным спосабам падвоіць нашы грошы ў акцыях.

Незалежна ад таго, што адбываецца на рынку на працягу некалькіх дзён, тыдняў і месяцаў, цэны на акцыі ў канчатковым рахунку ідуць за іх дывідэндамі. Пакажыце мне дывідэнды, якія падвояцца з цягам часу, і я пакажу вам акцыі, якія падвояць вашы грошы.

Брет Оўэнс - галоўны інвестыцыйны стратэг Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу атрымайце бясплатную копію свайго апошняга спецыяльнага дакладу: Ваш партфель датэрміновага выхаду на пенсію: вялізныя дывідэнды - кожны месяц - назаўжды.

Раскрыццё інфармацыі: няма