Топ-4 узаемных фондаў кансерватыўнага размеркавання

Узаемныя фонды размеркавання актываў набылі папулярнасць сярод інвестараў, паколькі гэтыя аб'яднаныя інвестыцыі прапануюць просты спосаб атрымаць доступ да некалькіх класаў актываў у рамках аднаго прафесійна кіраванага фонду. Шырокі спектр размеркаванне актываў фонды існуюць, пачынаючы ад ультра-кансерватыўных да вельмі агрэсіўных, і кожны можа быць выкарыстаны ў якасці аднаго холдынгу або частковага размеркавання для асобных інвестараў. Сродкі кансерватыўнага размеркавання складаюцца з долевых і даўгавых каштоўных папер, а таксама грашовых сродкаў і іх эквівалентаў, з упорам на захаванне асноўнага капіталу за кошт больш буйных даўгоў і грашовых інвестыцый. Інвестары, занепакоеныя зменлівасцю рынку, або тыя, хто жадае атрымліваць прыбытак ад усяго або часткі сваіх партфеляў, могуць выкарыстоўваць кансерватыўнае размеркаванне сродкаў для лёгкага дасягнення інвестыцыйных мэтаў.

У той час як узаемныя фонды з кансерватыўным размеркаваннем сродкаў прапануюць перадышку ад моцных ваганняў інвестыцый з вялікім капіталам, яны не падыходзяць кожнаму інвестару. Яны ўтрымліваюць вялікую канцэнтрацыю агульных актываў у аблігацыях і грашовых сродках, што памяншае магчымасць для інвестараў дасягнуць павелічэння кошту капіталу ў доўгатэрміновай перспектыве. Акрамя таго, некаторым уладам аблігацый і грашовым інвестыцыям цяжка ісці ў нагу з узрастаючымі тэмпамі інфляцыі, што часам робіць прыбытковасць ад кансерватыўнага размеркавання сродкаў мінімальнай.

Тым не менш, інвестары, зацікаўленыя ў падтрыманні асноўнага балансу інвестыцыйнага партфеля з магчымасцю атрымання даходу за кошт дывідэндаў і працэнтаў, могуць палічыць кансерватыўнае размеркаванне сродкаў найбольш прыдатным у якасці часткі або аднаго холдынгу ў інвестыцыйным партфелі. Шэраг кансерватыўных фондаў размеркавання актываў даступны для інвестараў праз вядомых пастаўшчыкоў узаемных фондаў, у тым ліку Vanguard, American Funds, T. Rowe Price і Thrivent, фонды якіх прадстаўлены тут.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund - гэта ўзаемны фонд з кансерватыўным размеркаваннем, даступны інвестарам праз Vanguard Group. Заснаваны ў 1994 годзе, гэты ўзаемны фонд імкнецца прадастаўляць інвестарам падаткаэфектыўныя даходы, атрыманыя федэральнымі вызвалены ад падаткаў даход, доўгатэрміновы прырост капіталу і бягучы падаткаабкладаемы прыбытак у сціплай суме. Як правіла, актывы фонду ў памеры 8.0 мільярдаў долараў інвестуюцца пароўну паміж сегментамі фондавага рынку ЗША сярэдняй і вялікай капіталізацыі і федэральнымі вызваленымі ад падаткаў муніцыпальнымі аблігацыямі.

Узаемны фонд дасягнуў 7.60% сярэднегадавой прыбытковасці з моманту заснавання, а яго каэфіцыент выдаткаў склаў 0.09% па стане на 12 жніўня 2022 г. Мінімальныя першапачатковыя інвестыцыі ад інвестараў - 10,000 XNUMX долараў. Асноўныя холдынгі ў складзе фонду ўключаюць Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) і Alphabet Inc. (Googl).

Фонд прыбытку з падаткаабкладаннем амерыканскіх фондаў (TAIAX)

Фонд ільготнага падаткаабкладання прыбытку American Funds прапануецца інвестарам праз сямейства ўзаемных фондаў American Funds і быў створаны ў 2012 годзе. Мэта гэтага фонду кансерватыўнага размеркавання сродкаў - дапамагчы інвестарам павялічыць іх актывы, а таксама атрымаць даход, вызвалены ад падаткаў. Сумесь інвестыцый узаемнага фонду складаецца з некалькіх прапаноў амерыканскіх фондаў з рознымі камбінацыямі і вагамі, большасць з якіх імкнецца атрымаць прыбытак ад сваіх асноўных інвестыцый. Менеджэры фондаў з American Funds Tax-Advantaged Income Fund сканцэнтраваны на выбары інвестыцый акцыі, якія выплачваюць дывідэнды шляхам уключэння фондаў росту і даходаў, фондаў даходаў ад акцый, збалансаваных фондаў і фондаў аблігацый.

Узаемны фонд атрымаў 6.47% сярэдняга дзесяцігадовага гадавога даходу з моманту стварэння і мае каэфіцыент выдаткаў 0.64%. Фонд патрабуе першапачатковых укладанняў у памеры 250 долараў. Асноўныя долі ўзаемнага фонду ўключаюць Амерыканскі фонд аблігацый, вызваленых ад падаткаў, Амерыканскі фонд муніцыпальных аблігацый з высокім прыбыткам, Фонд росту і даходаў Capital World і Вашынгтонскі фонд узаемных інвестараў.

Асабісты стратэгічны фонд даходаў Т. Роу Прайса (PRSIX)

Асабісты даходны фонд Т. Роу Прайса быў створаны ў 1994 годзе. Каманда кіравання фондам імкнецца забяспечыць інвестарам найвышэйшую агульную прыбытковасць з цягам часу, засяродзіўшы ўвагу на выбары інвестыцый, у першую чаргу, на даходах, а потым на росце капіталу. Па стане на 40 ліпеня 2.25 г. прыкладна 31% актываў фонду ў памеры 2022 мільярда долараў інвеставаны ў акцыі, а астатнія размеркаваны паміж аблігацыямі, каштоўнымі паперамі грашовага рынку і наяўнымі. У некаторых выпадках фонд можа карэктаваць вагу пэўнага класа актываў у залежнасці ад бягучых рынкавых умоў або перспектыў.

Фонд асабістага даходу T. Rowe Price дасягнуў сярэднегадавой прыбытковасці ў 6.95% з моманту заснавання да 30 чэрвеня 2022 г. і мае каэфіцыент выдаткаў 0.60% па стане на 31 ліпеня 2022 г. Фонд патрабуе мінімальнай першапачатковыя інвестыцыі 2,500 долараў. Сярод вядучых кампаній сярод холдынгаў фонду - Alphabet, Amazon.com і Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

The Thrivent Diversified Income Plus Fund - гэта ўзаемны фонд кансерватыўнага размеркавання, створаны ў 1997 годзе і даступны інвестарам праз інвестыцыйную групу Thrivent. Узаемны фонд імкнецца забяспечыць інвестарам прыбытак, захоўваючы пры гэтым a прырост капіталу ў доўгатэрміновай перспектыве. Актывы фонду ў памеры 901.10 мільёна долараў інвеставаны ў камбінацыю долевых каштоўных папер і даўгавых каштоўных папер, прычым частка капіталу сканцэнтравана ў звычайных акцыях, прывілеяваных і канверсоўных акцыях. Даўгавыя каштоўныя паперы, якія захоўваюцца ў фондзе, могуць быць любой крэдытнай якасці і любога тэрміну пагашэння і могуць уключаць аблігацыі з высокай рызыкай, купюры, аблігацыі або іншыя даўгавыя абавязацельствы. Менеджэры фондаў могуць таксама інвеставаць у альтэрнатыўныя біржавыя фонды па сваім меркаванні.

З моманту свайго заснавання Thrivent Diversified Income Plus Fund атрымаў сярэдні гадавы прыбытак за 10 гадоў у памеры 4.82% і каэфіцыент выдаткаў у 0.71% па стане на 29 ліпеня 2022 г. Фонд патрабуе мінімальных першапачатковых інвестыцый у памеры 2,000 долараў. Самыя папулярныя холдынгі ўзаемнага фонду ўключаюць Федэральную нацыянальную іпатэчную асацыяцыю па ўмоўным 30-гадовым праходжанні і даўгавы фонд Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.

Крыніца: https://www.investopedia.com/articles/investing/101215/top-4-conservative-allocation-mutual-funds.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo