Банк Іспаніі нагадвае, што публічныя пакупкі криптовалюты могуць быць заблакаваныя ў некаторых выпадках - Навіны Bitcoin

Іспанскі цэнтральны банк, Банк Іспаніі, папярэдзіў карыстальнікаў аб пэўных дзеяннях, якія банкі могуць распачаць, калі выявяць пакупкі крыптавалюты. У паведамленні, апублікаваным на сваёй вэб-старонцы, установа тлумачыць, што традыцыйныя банкі маюць магчымасць блакаваць гэтыя транзакцыі, калі яны падазраюць, што ў іх ёсць падазроныя абставіны, напрыклад, звязаныя з крадзяжом асабістых дадзеных або адмываннем грошай.

Банк Іспаніі тлумачыць абмежаванні ўліковых запісаў, звязаныя з крыпта

Банк Іспаніі мае выпушчаны паведамленне, якое тлумачыць карыстальнікам патэнцыйныя дзеянні, якія камерцыйныя банкі могуць распачаць пры выяўленні пакупкі, звязанай з крыптавалютай. Перш за ўсё, банк тлумачыць, што, на думку іспанскіх і еўрапейскіх кантралёраў, гэтыя актывы не падыходзяць у якасці спосабаў аплаты або інвестыцыйных сродкаў.

Банк таксама тлумачыць, што рахункі могуць быць заблакіраваны ў выніку падазроных паводзін, звязаных з крадзяжом асабістых дадзеных. Гэта патлумачыла:

Можа здарыцца так, што банк падазрае, што мае месца крадзеж асабістых дадзеных з крадзяжом уліковых дадзеных. Часта адбываюцца выпадкі махлярства, калі адбываецца ашуканскі доступ да ўліковых запісаў кліентаў юрыдычнай асобы пасля крадзяжу іх пароляў у кліента, і якія заканчваюцца перадачай для набыцця крыптавалют.

Гэта можа спрацаваць інтэграваныя ў банкаўскую сістэму сігналізацыі і заахвоціць вышэйзгаданую блакіроўку для абароны кліента.

адмыванне грошай

Аднак ёсць і іншыя прычыны, якія могуць выклікаць абмежаванне транзакцыі. Далей у паведамленні тлумачыцца, што падказкі, якія звязваюць грашовыя сродкі з адмываннем грошай, таксама могуць стаць прычынай блакіроўкі транзакцыі куплі криптовалюты. У гэтым сэнсе ў банку ўдакладнілі:

Таксама можа здарыцца так, што банк класіфікуе гэты тып аперацыі як высокую рызыку і вырашыць запатрабаваць дадатковы кантроль, напрыклад, зрабіць тэлефонны званок або папрасіць вас прыйсці ў аддзяленне.

Банкі павінны выконваць шэраг законаў, якія прадухіляюць здзяйсненне такіх аперацый, якія могуць выкарыстоўвацца для адмывання сродкаў або фінансавання тэрарызму ва ўсім свеце. Аднак было таксама растлумачана, што банкі не могуць зрабіць гэта без падтрымання лініі сувязі з пацярпелым карыстальнікам, указаўшы агульную прычыну блакіроўкі транзакцыі. У некаторых выпадках карыстальнікаў могуць папрасіць наведаць аддзяленне банка. Аднак у паведамленні гаворыцца, што банкі павінны заставацца гнуткімі ў залежнасці ад стану здароўя кліента і адлегласці ад яго месца жыхарства.

Еўропа цяпер распрацоўвае Слюда, нарматыўная база рынкаў крыпта-актываў, якая лепш праясніць прыналежнасці кожнай з арганізацый да крыптавалюты і звязаных з ёй удзельнікаў.

Што вы думаеце пра папярэджанне Банка Іспаніі аб пакупках криптовалюты? Раскажыце нам у раздзеле каментарыяў ніжэй.

Серхіа Гошчанка

Серхіа - журналіст криптовалют, які базуецца ў Венесуэле. Ён апісвае сябе як позна ў гульні, увайшоўшы ў крыптасферу, калі рост коштаў адбыўся ў снежні 2017 года. Маючы вопыт камп'ютэрнай тэхнікі, жывучы ў Венесуэле і падвергнуўшыся ўплыву криптовалютного буму на сацыяльным узроўні, ён прапануе іншы пункт гледжання аб поспеху крыпта і як гэта дапамагае небанкаўскім і недастаткова абслугоўваным.

крэдыты малюнка: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons