Незаконны Bitcoin актыўнасць рэзка ўпала за апошняе дзесяцігоддзе і цяпер складае менш за 1% ад выкарыстання BTC. Але старыя банкі могуць быць самымі вінаватымі, калі справа даходзіць да злачыннасці і адмывання грошай.
Крыптааналітык PlanB размешчаны дыяграму ў Twitter, якая паказвае, як з 2012 па 2020 год знізілася выкарыстанне біткойнаў, звязанае са злачыннасцю. «Менш за 1% выкарыстання біткойнаў звязана са злачыннасцю», — сказаў галандскі інвестар пад псеўданімам, вынаходнік запас цячэння (S2F) мадэль.
Дыяграма з Chainalysis Crime Паведаміць 2022 паказвае, што незаконная дзейнасць з удзелам біткойнаў дасягнула піка каля 7% у 2012 годзе. У наступным годзе пасля закрыцця даркнет-маркетплейса (DNM) Роса Ульбрыхта ён рэзка ўпаў да 1%.
Bitcoin махлярства практычна спыніўся ў 2017 і 2018 гадах пасля закрыцця AlphaBay DNM. У 2019 годзе ён некалькі павялічыўся да цяперашняга ўзроўню менш за 1%. Дзякуючы схеме Ponzi PlusToken на 2.25 мільярда долараў.
Біткойн-злачынствы: рэгуляванне забяспечвае празрыстасць
Раннія біткоін-візіянеры падкрэслівалі свабоду, аўтаномію і дэмакратыю. Але некаторыя новыя рухальнікі віталі рэгуляванне як рашэнне праблем даверу, якія паўплывалі на крыптаіндустрыю.
Назіральнікі кажуць, што зніжэнне незаконнай актыўнасці біткойнаў можа быць вынікам рэгулявання. Менавіта гэта рэгуляванне дапамагло ўнесці празрыстасць і давер да сеткі Bitcoin.
«Высокае распаўсюджванне біткойнаў - гэта палка з двума канцамі. Гэта прыцягвае хакераў, таму што яны шукаюць большы прыз», — сказаў Слава Дзямчук, сузаснавальнік крыпта-інструмента па барацьбе з адмываннем грошай. AMLBot.
«У той жа час становіцца лягчэй адсочваць незаконныя транзакцыі ў блокчейне біткойнаў. Нарматыўныя акты, рост палітыкі AML і KYC, а таксама развіццё аналізу блокчейна ўскладняюць злачынцам магчымасць схавацца».
Дзямчук сказаў: «З іншага боку, BTC - самая папулярная крыпта і застанецца мішэнню нумар адзін для хакераў. Толькі 1% усіх крыпта-транзакцый звязаны са злачыннай дзейнасцю, што азначае, што крыптаіндустрыя знаходзіцца ў правільным кірунку».
Ва ўсім свеце дзяржаўныя органы нацэльваюць крыптаінвестараў не толькі падаткамі, але і правіламі абавязковай рэгістрацыі і поўнага раскрыцця інфармацыі.
Гэтая новая хваля рэгулявання стварае супярэчнасць у тым, што аднымі з самых моцных рыс біткойна з'яўляюцца прыватнасць і аўтаномнасць. Здаецца, дзяржаўнае рэгуляванне - гэта цана, якую крыптасупольнасць павінна заплаціць за асіміляцыю ў асноўную эканоміку.
Рэгулятары ўзмацняюць кантроль над крыпта
Крыптарэгуляванне звычайна звязана з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму. Серыя крадзяжоў не дапамагла справе крыптаграфіі, а ахвяры патрабавалі ад урадаў прабрацца ў хаос у месіянскім адзенні.
Рэгулятары ўзмацнілі кантроль над крыптавалютай пасля шматмільярднага абвалу зямля blockchain ў траўні. Зусім нядаўна ст эфектны калапс абмену FTX азначае, што рэгуляванне стала галоўнай тэмай для ўрадаў ва ўсім свеце.
Аднак з самага пачатку існуючае заканадаўства не магло прадбачыць з'яўленне дэцэнтралізаваных валют, такіх як біткойн, якія квітнеюць дзякуючы свабодзе ад дзяржаўнага кантролю.
Рэгулятары спадзяваліся на эфектыўны заканадаўчы кантроль. Але ім было цяжка кваліфікаваць крыпта-актывы альбо як тавары, альбо як фінансавыя інструменты. Гэта таму, што лічбавыя валюты не ўваходзяць у лёгка вызначаныя фінансавыя катэгорыі.
Многія так і не вызначыліся, як іх вызначыць. У ЗША, напрыклад, Камісія па каштоўных паперах і біржам (SEC) заявіла, што лічыць многія крыптавалюты каштоўнымі паперамі. бяспекі законы ўжываць у кашалькі і абменнікі пры неабходнасці.
У Еўропе большасць юрысдыкцый згодныя з тым, што крыптавалюты павінны рэгулявацца, калі яны маюць правы на прыбытак або дывідэнды. Рэгулятары кажуць, што гэта робіць крыпту падобнай да традыцыйных фінансавых інструментаў.
«Рэгуляванне непазбежна», — Лора К. Інамедзінава, заснавальніца і генеральны дырэктар кампаніі Web3 LKI Consulting, Паведаміў BeInCrypto у адным з інтэрв'ю.
«З нядаўнім крахам TerraUSD і крахам FTX, новыя правілы адносна BTC, верагодна, абароняць інвестараў і паспрыяюць павышэнню фінансавай стабільнасці ў экасістэме», - сказала яна, дадаўшы: «Многія не разумеюць, што інавацыі ў сетцы Bitcoin і яго прывабнасць для буйных гульцоў на рынку толькі ўзрасце, калі будзе створана выразная празрыстая прававая база».
Банкі - найбуйнейшыя вінаватыя ў адмыванні грошай
Біткойн быў задуманы як антыаўтарытэтнае вынаходніцтва, дзе непасрэдны бізнес вядзецца аднарангавым. Але недахоп унутранага кантролю, які патрабуе ад карыстальнікаў карыстацца ўласным меркаваннем, выкарыстоўваецца тымі, хто мае злачынныя матывы.
Chainalysis кажа, што ў 2021 годзе крыпта-злачыннасць дасягнула новага гістарычнага максімуму. На працягу года незаконныя адрасы атрымалі 14 мільярдаў долараў супраць 7.8 мільярда долараў у 2020 годзе.
Але гэтая лічба цьмяная ў параўнанні з колькасцю грошай, адмытых старымі камерцыйнымі банкамі. Папярэдняя ААН паведамляць аб'ём меркаваных незаконных патокаў, якія банкі спрыяюць кожны дзень, складае 2.7 мільярда долараў.
У 2018 г. генеральны дырэктар Danske Bank Томас Борген падаў у адстаўку у скандале з 234 мільярдамі долараў, як мяркуецца, адмытымі праз яе эстонскі філіял за восем гадоў да 2015 года. Некалькі гадоў таму брытанская банкаўская група HSBC Holdings заплаціла мільярды долараў штрафаў за адмыванне грошай і іншыя фінансавыя злачынствы.
У ЗША HSBC заплаціў 1.92 мільярда даляраў за дапамогу мексіканскім наркабаронам у адмыванні грошай. Ён таксама заплаціў некалькі мільёнаў у Ганконгу за сістэмныя недахопы.
У тым жа годзе вядучыя еўрапейскія банкі нібыта дапамаглі заможным кліентам па ўсім кантыненце скрасці 63 мільярды долараў у розных урадаў, вярнуўшы падаткі, на якія яны не мелі права.
Крадзеж быў засяроджаны вакол складанай схемы гандлю акцыямі, у якой таксама ўдзельнічалі хедж-фонды і буйныя міжнародныя камерцыйныя юрыдычныя фірмы, паведамляе Файлы Cumex. Гэта было журналісцкае расьсьледаваньне, у якім разглядалася 180,000 тысяч сакрэтных дакумэнтаў.
«Біткойн не выклікае даверу, не мае дазволу і з'яўляецца агульнадаступным, таму злачынцы не выкарыстоўваюць яго вельмі часта», сказаў адзін карыстальнік каментуе твіт PlanB.
«Фіат па-ранейшаму часцей за ўсё выкарыстоўваецца для злачынстваў, але СМІ і ўрады занятыя распаўсюджваннем наратыву аб тым, што біткойн у асноўным выкарыстоўваецца для незаконнай дзейнасці. Дадзеныя гавораць самі за сябе», — дадаў карыстальнік.
Бывай Fiat Cash!
Інамедзінава з LKI патлумачыла, што незаконная дзейнасць у біткойнах звязана з многімі памылковымі ўяўленнямі. «Сетка Bitcoin можа выкарыстоўвацца для адмывання сродкаў. Але гэта толькі пешка ў буйным злачынным сеціве», - выказала меркаванне яна. Яна таксама ўказала на віну фіят-валют.
Калі фіят валюта церпіць няўдачу, гипербиткойнизация становіцца антыўтопічнай стаўкай. Біткойнеры чакаюць, пакуль дзяржаўныя суб'екты спаляць іх уласны свет і падштурхнуць грамадзян да крыптаграфіі. Яны ўжо стварылі інфраструктуру, неабходную для зрыву гегемоніі ўказаў.
Існуе абмежаваная колькасць біткойнаў, якія калі-небудзь могуць увайсці ў абарот. Fiat, аднак, можа быць надзьмуты друкарнямі рэзервовага банка. Амаль абаронены ад капрызных дзяржаўных уладаў, BTC - гэта грошы ў надзвычайных сітуацыях, якія знаходзяцца ў рэжыме чакання для любой краіны, чыім людзям яны патрэбныя.
Зніжэнне махлярства з біткойнамі яшчэ больш узмацняе аргументы актыву ў якасці альтэрнатыўнай валюты.
Папярэдні даклад Энрыке і Эдуарда Альдас-Кароля апублікаваны на вэб-сайце Інстытута Брукінгса паказалі, што біткойн з'яўляецца ключом да дапамогі краінам у барацьбе з карупцыяй і незаконнымі пераводамі.
адмова
Інфармацыя, прадстаўленая ў незалежных даследаваннях, адлюстроўвае пункт гледжання аўтара і не з'яўляецца інвестыцыйнай, гандлёвай або фінансавай парадай. BeinCrypto не рэкамендуе купляць, прадаваць, гандляваць, захоўваць або інвеставаць у любыя крыптавалюты
Крыніца: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/