Няўдалы эксперымент з біткойнамі з выкарыстаннем кашалька Chivo каштаваў падаткаплацельшчыкам Сальвадора больш за 20 мільёнаў долараў

Сальвадорскі эксперымент з біткойнамі, які выклікаў вялікі ажыятаж пасля запуску ў мінулым годзе, падвергнуўся крытыцы, асабліва з кашальком Chivo, які, як кажуць, прывёў да страты грошай падаткаплацельшчыкаў на суму каля 24 мільёнаў долараў.

Праз некалькі месяцаў пасля таго, як біткойн стаў законным плацежным сродкам, Сальвадор пачаў працу кашалёк Chivo служыць дэ-факта цэнтрам для плацяжоў BTC. У той час як запуск кашалька прайшоў зусім не гладка, яго распрацоўшчык Athena Bitcoin Global пазней наняла ROI Developers, кампанію з Тэхаса, каб дапамагчы выправіць некаторыя праблемы, звязаныя з памылкамі ў кашальку. Неўзабаве пасля прыняцця гэтай ролі ROI падала ў суд на Athena Bitcoin Global за нявыплату рахунку на суму больш за 80,000 XNUMX долараў.

Згодна з нядаўняй справаздачай гватэмальскага журналісцкага выдання No Ficción, якое займаецца журналісцкімі расследаваннямі, пазоў пазней асвятліць некаторыя шакавальныя дэталі масавага махлярства, здзейсненага праз Chivo. Згодна са справаздачай, хаця прэзідэнт Букеле чакаў больш за 50,000 150 рэгістрацый Chivo у дзень запуску, укаранёная служба "ведай свайго кліента" (KYC) выйшла з ладу толькі пасля XNUMX рэгістрацый.

Аднак, нягледзячы на ​​няўдачу, урад вырашыў адключыць працэс KYC па палітычных прычынах, што дазволіла злачынцам ствараць фіктыўныя профілі карыстальнікаў з фатаграфіямі «сцяны» або «раслін у гаршках» і атрымліваць ад урада стартавы падарунак у памеры 30 долараў за BTC. KYC - гэта працэс, які дазваляе фінансавым установам правяраць асобу карыстальнікаў, якія ўзаемадзейнічаюць з іх сістэмамі ў адпаведнасці з патрабаваннямі заканадаўства. 

Шон Овертан, заснавальнік кампаніі ROI Developers, заявіў у судзе, што па меншай меры 400,000 12 уліковых запісаў, створаных у першыя тыдні кашалька Chivo, былі махлярскімі - гэта значыць, што XNUMX мільёнаў долараў ЗША былі скрадзены з дзяржаўнай казны.

Паводле яго слоў, «нагляду не было літаральна ніякага». так як любы чалавек на платформе мог зарэгістравацца і атрымаць 30 долараў, а затым «неадкладна зняць гэтыя грошы», калі ў яго было імя чалавека і яго нумар Documento Unico de Identidad (DUI). Заявы Овертана паўтарыў ранейшыя скаргі некалькімі карыстальнікамі, якія сцвярджалі, што іх асобы былі скрадзеныя, каб адкрыць рахункі ў Chivo Wallet. Калі яны ўвайшлі ў свой DUI для рэгістрацыі, яны выявілі, што ён ужо існуе ва ўліковых запісах.

Овертан дадаў, што вышэйшыя ўрадавыя чыноўнікі сарвалі спробы вырашыць праблему, якія перасцераглі ад рамонту службы KYC. Да моманту яго сыходу колькасць карыстальнікаў Chivo перавысіла 4 мільёны. Ён падлічыў, што 10-20% усіх зарэгістраваных карыстальнікаў былі ашуканцамі, што прывяло да таго, што страчаныя праз кашалёк грошы складаюць ад 12 да 24 мільёнаў долараў ЗША. «Урад Сальвадора больш не можа вярнуць гэтыя сродкі». Ён дадаў.

Нягледзячы на ​​​​шматлікія скаргі сальвадорцаў на Chivo і біткойн-эксперымент у цэлым, прэзідэнт Букеле заставаўся непахісным, часта крытыкуючы заходнія СМІ за распаўсюджванне «фальшывых навін». Нядаўна супярэчлівы лідэр абвясціў, што краіна купіла б адзін биткойн штодня. Пазней 25 лістапада юрыдычная фірма Torres Legal, якая базуецца ў Сальвадоры, паведаміла, што ўрад Сальвадора стварыў Нацыянальны офіс па біткойнах (ONBTC), накіраваны на кіраванне ўсімі праектамі, звязанымі з крыптавалютай.