Еўрасаюз увядзе ліміт на аплату наяўнымі ў памеры 10,000 1,000 еўра; Транзакцыі на суму больш за XNUMX еўра ў крыптаграфіі будуць старанна правярацца – навіны рэгулявання біткойнаў

Краіны Еўрапейскага саюза сабраліся, каб усталяваць новы ліміт на пакупкі наяўнымі і ўзмацніць кантроль за транзакцыямі з криптовалютой. 6 лістапада блок пагадзіўся ўвесці ліміт у 10,000 10,557 еўра (1,000 1,055 долараў) на плацяжы наяўнымі і ўзмацніць нагляд за крыпта-транзакцыямі на суму больш за XNUMX еўра (XNUMX долараў).

Еўрапейскі саюз абмяжуе выкарыстанне наяўных грошай, нібыта для барацьбы з адмываннем грошай

Краіны Еўрасаюза маюць Абвешчаны набор новых дырэктываў, якія ўскладняюць выкарыстанне наяўных грошай і іншых альтэрнатыўных валют, такіх як крыпта, у злачынных мэтах. 6 лістапада блок зацвердзіў новы ліміт для плацяжоў наяўнымі, які дазволіць да €10,000 10,557 ($XNUMX XNUMX) ва ўсіх краінах, якія ўваходзяць у саюз. Аднак краінам будзе дазволена яшчэ больш знізіць ліміт.

У цяперашні час Іспанія мае адзін з самых нізкіх лімітаў у гэтым плане, дазваляючы грамадзянам плаціць толькі да 1,000 еўра (1,055 долараў) наяўнымі. Аднак Еўрапейскі цэнтральны банк (ЕЦБ) выражаны сваю нязгоду з гэтым яшчэ ў 2018 годзе, калі ўстанова кваліфікавала меру як «непрапарцыйную», паколькі яна можа абмежаваць выкарыстанне наяўных грошай у якасці эфектыўнага законнага плацежнага сродку.

Новы раунд мер закране не толькі выплаты наяўнымі. Іншыя сектары, у тым ліку ювелірныя і залатыя вырабы, таксама будуць сутыкацца з павышаным кантролем з боку арганізацыі.

Збынек Станжур, міністар фінансаў Чэхіі, заявіў:

Разлікі наяўнымі на суму больш за 10,000 тысяч еўра будуць немагчымыя. Застацца ананімным пры куплі або продажы крыпта-актываў будзе нашмат складаней. Хавацца за некалькі слаёў карпаратыўнай уласнасці больш не атрымаецца. Яшчэ цяжэй будзе адмыць брудныя грошы з ювелірных або залатых спраў.

Блок таксама ўвядзе новую класіфікацыю сістэмы краін, якая будзе адлюстроўваць узровень адпаведнасці кожнай з іх рэкамендацыям Групы распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай (FATF), уключаючы шэры і чорны спісы.

Крыпта-транзакцыі таксама ўключаны

Як заявіў Станжур, крыптавалюты таксама будуць уключаны ў гэты комплекс мер. Еўрапейскі саюз пагадзіўся, што крыпта-транзакцыі, кошт якіх перавышае 1,000 еўра (1,055 долараў), будуць праходзіць праверку належнай абачлівасці з боку пастаўшчыкоў паслуг віртуальных актываў (VASP), якія іх садзейнічаюць.

Акрамя таго, Еўрапейскі саюз будзе падвяргаць VASP такому ж узроўню кантролю па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму, з якім ужо сутыкаюцца іншыя фінансавыя ўстановы. Гэтыя біржы і пастаўшчыкі апекі павінны будуць увесці элементы зніжэння рызыкі пры працы з кашалькамі, якія размяшчаюцца самастойна, і іншыя спецыяльныя меры, накіраваныя на кантроль трансгранічных плацяжоў з выкарыстаннем крыптавалюты.

Што вы думаеце пра апошні набор мер па барацьбе з адмываннем грошай, прынятых Еўрапейскім саюзам? Раскажыце нам у раздзеле каментарыяў ніжэй.

Серхіа Гошчанка

Серхіа - журналіст криптовалют, які базуецца ў Венесуэле. Ён апісвае сябе як позна ў гульні, увайшоўшы ў крыптасферу, калі рост коштаў адбыўся ў снежні 2017 года. Маючы вопыт камп'ютэрнай тэхнікі, жывучы ў Венесуэле і падвергнуўшыся ўплыву криптовалютного буму на сацыяльным узроўні, ён прапануе іншы пункт гледжання аб поспеху крыпта і як гэта дапамагае небанкаўскім і недастаткова абслугоўваным.

крэдыты малюнка: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons