Генеральны дырэктар JPMorgan назваў BTC «злачыннымі» грашыма; Супольнасць заклікае яго выйсці

Традыцыйны фінансавы сектар (TradFi), асабліва банкаўскія ўстановы, адчувае даволі дыскамфорт з крыптавалютамі і прасторай дэцэнтралізаванага фінансавання (DeFi). У многіх выпадках банкі і кіраўнікі крытыкуюць новы клас актываў па розных прычынах. Цяпер генеральны дырэктар JPMorgan Джэймі Дайман раскрытыкаваў вядучую крыптавалюту біткойн (BTC), назваўшы яе варыянтам выкарыстання толькі для злачыннай дзейнасці. Крыптасупольнасць прыняла меркаванне і хутка адрэагавала, абвінаваціўшы крывадушнасць Дымона. 

Падчас слуханняў у Банкаўскім камітэце Злучаных Штатаў 5 снежня 2023 г. Дайман заявіў, што біткойн не мае сапраўднага варыянту выкарыстання, акрамя спрыяння злачыннасці. Ён сказаў, што незаконныя людзі выкарыстоўваюць яго для злачыннай дзейнасці, гандлю наркотыкамі, адмывання грошай і ўхілення ад выплаты падаткаў. Выканаўчая ўлада прапанавала закрыць крыптавалюту, заявіўшы, што «на месцы ўрада я б яе закрыў». 

Як толькі гэтыя каментарыі з'явіліся на платформе сацыяльных сетак X (раней Twitter), прыхільнікі крыптаграфіі не паспелі выкрыкнуць Даймана і больш шырокі банкаўскі сектар за злыя дзеянні, парушэнні правілаў і выплату вялікіх штрафаў у адказ. 

Пракрыпта-юрыст Джон Дытан звярнуўся да X і назваў Даймана «ч**ным крывадушнікам». Ён патлумачыў, чаму яго банк JPMorgan Chase павінен заплаціць вялікі штраф у памеры больш за 35 мільярдаў долараў за апошнія пяць гадоў. Гэтыя штрафы былі накладзены пасля пагаднення аб незаконнай і махлярскай дзейнасці, і Дытан спытаў, ці датычыцца якая-небудзь з гэтых незаконных дзеянняў біткойн (BTC). 

Стратэгічны дарадца VanEck Габар Гурбакс у сваіх доўгіх тэмах на X адзначыў, што банкі і Джэймі Дайман «не ў стане крытыкаваць біткойн». Ён прадставіў дадзеныя, паводле якіх з 2000 года банкі былі аштрафаваныя фінансавымі рэгулятарамі ў ЗША больш за 7,400 разоў. Яны заплацілі значную суму - больш за 380 мільярдаў долараў штрафаў. 

Прыхільнікі Crypto выкапалі мінулае JPMorgan, каб даказаць крывадушнасць, праяўленую ў заявах Даймана. Крыптасупольнасць спасылаецца на дадзеныя трэкера парушэнняў Good Jobs First, падкрэсліваючы, што з 2000 года банк са штаб-кватэрай у Нью-Ёрку заплаціў больш за 39 мільярдаў долараў штрафаў за больш чым 270 выпадкаў парушэнняў. 

Гэта робіць JPMorgan другім найбольш штрафным банкам у краіне. Больш за тое, ільвіная доля гэтых штрафаў, каля 38 мільярдаў долараў, была выплачана з таго часу, як Джэймі Дайман заняў пасаду генеральнага дырэктара ў 2005 годзе. 

Папулярныя выпадкі незаконнага ўдзелу JPMorgan 

Кампанія JPMorgan, якую ўзначальвае генеральны дырэктар Джэймі Дайман, нядаўна пагадзілася з Віргінскімі астравамі ЗША ў памеры 75 мільёнаў долараў у сувязі з абвінавачваннямі ў спрыянні і атрыманні выгады ад аперацыі па гандлі сэксам Джэфры Эпштэйна ў перыяд з 2002 па 2005 год. Вельмі важна адзначыць, што ўрэгуляванні не азначаюць прызнання віны .

Дзесяць гадоў таму, у кастрычніку 2013 года, JPMorgan сутыкнуўся з самым вялікім штрафам у гісторыі, значнымі 13 мільярдамі долараў, за ўвядзенне інвестараў у зман адносна «таксічных» іпатэчных здзелак, што спрыяла абвалу рынку. Таксічныя інвестыцыі - гэта тыя, кошт якіх значна зніжаецца.

У верасні 2020 года банк завяршыў расследаванне трэйдараў, абвінавачаных у маніпуляванні ф'ючэрснымі рынкамі металаў у перыяд з 2008 па 2016 год, пагадзіўшыся выплаціць амаль 1 мільярд долараў.

Дадаючы незвычайны паварот у сваю юрыдычную гісторыю, JPMorgan быў звязаны з найбуйнейшым выкраданнем какаіну ў гісторыі ЗША. У ліпені 2019 года ўлады канфіскавалі 20 тон какаіну на 1.3 мільярда долараў на караблі, звязаным з фондам, якім кіруе банк.

Гэтыя прававыя праблемы выклікаюць пытанні аб унутраным кантролі JPMorgan і практыцы кіравання рызыкамі. Нягледзячы на ​​тое, што пагадненні не пацвярджаюць віну, перыядычны характар ​​такіх інцыдэнтаў выклікае пільную праверку. Нядаўняе пагадненне на суму 75 мільёнаў долараў з Віргінскімі астравамі ЗША падкрэслівае сур'ёзнасць абвінавачанняў, звязаных са справай Эпштэйна, і дапаўняе юрыдычную гісторыю банка.

Здольнасць JPMorgan спраўляцца з гэтымі юрыдычнымі складанасцямі і ўмацоўваць сваю пазіцыю ў фінансавым сектары застаецца пад пільным назіраннем. Паколькі ў ім разглядаюцца мінулыя спрэчкі, грамадскасць і інвестары чакаюць прыкмет павышэння празрыстасці і захавання нарматыўных патрабаванняў.

Стыфан Джордж з'яўляецца энтузіястам крыпта і блокчейнов, з выдатным разуменнем рынку і тэхналогій. Маючы дыплом інфарматыкі і ступень MBA ў BFSI, ён з'яўляецца выдатным аўтарам тэхналогій у The Coin Republic. Ён горача імкнецца прыцягнуць мільярд насельніцтва на Web3. Яго прынцып заключаецца ў тым, каб пісаць як «тлумачыць 6-гадоваму дзіцяці», каб непрафесіянал мог даведацца пра патэнцыял гэтай рэвалюцыйнай тэхналогіі і атрымаць з яе карысць.