Структуры камісійнай камісіі Bitcoin-банкаў з адкрытым зыходным кодам за ўваходзячую ліквіднасць

У Lightning Network уваходная ліквіднасць з'яўляецца каштоўным рэсурсам. Каманда Galoy Research выявіла парушэнне і, спрабуючы яго выправіць, наткнулася на цэлую бізнес-мадэль. Іх элегантнае рашэнне ператварае праблему ў даляры, што выдатна. Гэты выпадак чытаецца як дэтэктыўны раман. Давайце акунемся.

Звязаныя чытанні | Маланкавая хуткасць: падкастынг 2.0 і яго сувязь з сеткай Lightning

П'яўкі ліквіднасці і ўваходная ліквіднасць

У артыкуле “Даследаванне Galoy: самабалансуючыя структуры платы за ўваходную ліквіднасць", - кампанія апісвае праблему, каб потым перадаць нам рашэнне. Галой з'яўляюцца стваральнікамі ст Bitcoin Beach Wallet, апісаны тут біткойністамі. Каманда выявіла наступнае парушэнне:

«Генеральны дырэктар Galoy Нікалас Берці заўважыў, што гарачы кашалёк onchain высільваецца часткай карыстальнікаў. Гэтыя карыстальнікі паслядоўна адпраўлялі біткойны па-за ланцужком у кашалёк Bitcoin Beach толькі для таго, каб зноў вывесці яго ў ланцужку». 

Кампаніі прыйшлося «выкарыстаць падводныя свопы, каб папоўніць наш onchain кашалёк і аднавіць частку ўваходзячай ліквіднасці». Справа ў тым, што «ўваходная ліквіднасць з'яўляецца каштоўным рэсурсам у Lightning Network. «П'яўкі ліквіднасці» выкарыстоўвалі біткоін-біч-кашалёк як менш дарагую альтэрнатыву такім паслугам, як Пятля ад Lightning Labs.»

Як Loop кіруе выходнай і ўваходнай ліквіднасцю?

Афіцыйны сайт сэрвісу апісвае Loops як «самы просты спосаб кіраваць уваходнай і выходнай ліквіднасцю ў Lightning Network». Паслуга мае два бакі. З аднаго боку, «Loop In дазваляе тыповым карыстальнікам «папаўняць» свае кашалькі Lightning, калі сродкі вычарпаюцца». З іншага боку, Loop Out прызначаны для:

«Прадаўцам, службам і карыстальнікам, якія ў асноўным атрымліваюць сродкі праз Lightning, Loop Out служыць мостам, які дазваляе адпраўляць сродкі з сеткі Lightning у «ланцужковыя» пункты прызначэння, такія як абменныя рахункі або сістэмы халоднага захоўвання».

Замест таго, каб спрабаваць злавіць людзей, якія «выкарыстоўвалі Bitcoin Beach Wallet як менш дарагую альтэрнатыву такому сэрвісу, як Loop», Галой распрацаваў для іх прадукт.

Графік кошту BTC за 03 на Binance | Крыніца: BTC/USD на TradingView.com

Дынамічная плата

Вяртаючыся да артыкула, пачынаюцца прыгоды. «Навуковец па апрацоўцы дадзеных Нікаласа і Галоя Хасэ Рохас Эчэнік вырашыў дыягнаставаць праблему і паспрабаваць знайсці адпаведнае рашэнне». Дуэт «спачатку паглядзеў на гістарычныя дадзеныя, каб лепш зразумець праблему». Дзіўна, але яны выявілі, што «цана ўваходзячай ліквіднасці прыкладна аднолькавая, незалежна ад таго, як вы яе атрымліваеце».

Вось дзе з'яўляецца прадукт:

«Затым яны шукалі рашэнне, якое спаганяла б гэтую прыкладна аналагічную рынкавую стаўку ва ўсім дыяпазоне варыянтаў выкарыстання - у тым ліку тых, хто выкарыстоўвае Bitcoin Beach Wallet у якасці службы выхаду з пятлі. У выніку атрымліваецца дынамічная структура платы (як апісана ў справаздачы), які спаганяе з кожнага карыстальніка справядлівую суму ў залежнасці ад таго, як яны карыстаюцца паслугай».

Замест таго, каб выключыць «тых, хто выкарыстоўвае кашалёк Bitcoin Beach Wallet у якасці службы выхаду з пятлі», кампанія ўключыла іх. Яны паставілі цану на паслугу і працягвалі яе націскаць. Як фактычны справаздачу апісаць гэтую «дынамічную структуру платы»?   

«З пункту гледжання карыстальніцкага досведу, гэты падыход мяняе высокія зборы на прастату. Ён не ўлічвае эфект балансавання папярэдніх або будучых транзакцый карыстальніка і, такім чынам, бярэ з карыстальнікаў завышаную плату».

«Больш плыўная дынамічная формула камісій будзе ўлічваць папярэднія транзакцыі карыстальніка і браць з карыстальнікаў меншую плату, калі б іх бягучая транзакцыя ўраўнаважвала папярэднія транзакцыі».

Працягвае бізнес-аперацыі ў звычайным рэжыме

Ад праблемы да прадукту ў тры простых кроку. Вяртаючыся да артыкула, Галой заяўляе аб каштоўнаснай прапанове іх падыходу: 

«Вырашыўшы праблему з камісіямі, біткойн-банкі і іншыя службы Lightning могуць працягваць бізнес-аперацыі ў звычайным рэжыме, а не спрабаваць выяўляць і рэгуляваць суб'ектаў, якія выкарыстоўваюць сваю ліквіднасць для зацыклення».

Звязаныя чытанні | Lightning Speed: Што такое ініцыятыва па развіцці Lightning?

І, каб закрыць гэта, кампанія абагульняе перавагі прадукту. "Вынік? Аўтаматызаванае рашэнне для біткойн-банкаў, добры карыстацкі досвед для канчатковых карыстальнікаў і правільныя зборы для ўсіх».

Рэкамендаваны вобраз Джэйсан Дент on Unsplash  | Графікі TradingView