Вялікабрытанія: супраць незарэгістраванага банкамата Bitcoin

У апошнія гады ў Злучаным Каралеўстве павялічылася выкарыстанне біткойн-банкаматаў. Гэтыя банкаматы дазваляюць людзям купляць і прадаваць біткойны і іншыя крыптавалюты за наяўныя грошы.

Хаця біткойн-банкаматы могуць быць зручным спосабам выхаду на рынак крыптавалют, яны таксама могуць выкарыстоўвацца для незаконнай дзейнасці, напрыклад, для адмывання грошай і фінансавання тэрарызму.

Вось чаму Упраўленне фінансавага паводзінаў Вялікабрытаніі (FCA) расправілася з незаконнымі і незарэгістраванымі банкаматамі з біткойнамі.

Барацьба FCA з незаконнымі біткойн-банкаматамі

,en FCA з'яўляецца рэгулюючым органам, адказным за нагляд за індустрыяй фінансавых паслуг у Злучаным Каралеўстве.

Яго місія заключаецца ў абароне спажыўцоў, забеспячэнні цэласнасці рынку і садзейнічанні канкурэнцыі ў фінансавым сектары.

У рамках сваіх намаганняў па дасягненні гэтых мэтаў FCA кінула выклік росту незарэгістраваных і незаконных Bitcoin Банкаматы.

Згодна з FCA, любая кампанія, якая жадае эксплуатаваць банкамат Bitcoin ў Злучанае Каралеўства павінны быць зарэгістраваныя ў ім як криптовалютная кампанія.

Гэта адбываецца таму, што біткойн і іншыя крыптавалюты самі па сабе лічацца манетамі, а FCA мае рэгулюючыя паўнамоцтвы ў дачыненні да ўсіх криптовалютных кампаній, якія працуюць у Вялікабрытаніі.

Акрамя таго, любая кампанія, якая кіруе банкаматамі з біткойнамі, павінна выконваць правілы барацьбы з адмываннем грошай (AML) і фінансаваннем тэрарызму (CTF).

Нягледзячы на ​​​​гэтыя правілы, у Вялікабрытаніі паступала мноства паведамленняў аб незаконных і незарэгістраваных біткойн-банкаматах.

Размяшчэнне банкамата Bitcoin

Гэтыя банкаматы часта размяшчаюцца ў крамах, барах і іншых грамадскіх месцах. Яны дазваляюць прыватным асобам купляць і прадаваць біткойны, не звяртаючыся да зарэгістраванай криптовалютной кампаніі, што азначае, што яны могуць не адпавядаць правілам AML і CTF.

FCA некалькімі спосабамі расправілася з гэтымі незаконнымі і незарэгістраванымі біткойн-банкаматамі. Па-першае, ён папярэджваў насельніцтва аб рызыках выкарыстання незарэгістраваных банкаматаў. FCA заявіла, што незарэгістраваныя банкаматы могуць не адпавядаць правілам AML і CTF, што азначае, што людзі, якія імі карыстаюцца, могуць неўсвядомлена прыняць удзел у незаконнай дзейнасці.

Па-другое, FCA прыняло прымусовыя меры ў дачыненні да фірмаў, якія кіруюць незарэгістраванымі банкаматамі Bitcoin.

У 2020 годзе FCA вынесла папярэджанне кампаніі пад назвай Buy2LetCars, якая кіравала незарэгістраваным банкаматам для біткойнаў у Лондане.

FCA заявіла, што Buy2LetCars не з'яўляецца зарэгістраванай крыптавалютнай кампаніяй і што яе біткойн-банкамат не адпавядае правілам AML і CTF. FCA таксама папярэдзіла грамадскасць, што выкарыстанне біткойн-банкаматаў Buy2LetCars можа быць незаконным.

Па-трэцяе, FCA супрацоўнічаў з іншымі рэгулюючымі органамі для барацьбы з выкарыстаннем незарэгістраваных і незаконных банкаматаў Bitcoin. У 2020 годзе FCA супрацоўнічала са сталічнай паліцыяй, каб закрыць незарэгістраваны біткойн-банкамат, які працаваў у лонданскай краме. Банкамат выкарыстоўваўся для адмывання больш за 1.5 мільёна фунтаў стэрлінгаў наяўнымі.

Намаганні Вялікабрытаніі рэгуляваць галіну

Дзеянні FCA супраць незаконных і незарэгістраваных біткойн-банкаматаў з'яўляюцца часткай больш шырокіх намаганняў па рэгуляванні рынку криптовалют у Злучаным Каралеўстве.

Нягледзячы на ​​​​тое, што такія крыптавалюты, як біткойн, існуюць больш за дзесяць гадоў, яны ўсё яшчэ з'яўляюцца адносна новым класам актываў. У выніку інвестыцыі ў крыптавалюты звязаны з вялікай доляй нявызначанасці і рызыкі.

Каб ліквідаваць гэтыя рызыкі, FCA прыняла шэраг рэгулятыўных мер.

Напрыклад, гэта патрабуе, каб усе криптовалютные фірмы, якія працуюць у Злучаным Каралеўстве, былі зарэгістраваныя ў FCA. Акрамя таго, гэтыя фірмы павінны выконваць правілы AML і CTF.

Акрамя таго, FCA папярэдзіла грамадскасць аб рызыках інвеставання ў крыптавалюты і выпусціла рэкамендацыі, каб дапамагчы спажыўцам прымаць абгрунтаваныя інвестыцыйныя рашэнні.

Нягледзячы на ​​​​тое, што дзеянні FCA супраць незаконных і незарэгістраваных банкаматаў Bitcoin могуць здацца невялікай часткай агульных намаганняў па рэгуляванні рынку криптовалют, яны з'яўляюцца важнай часткай гэтых намаганняў.

Незарэгістраваныя банкаматы часта выкарыстоўваюцца для спрыяння незаконнай дзейнасці, такой як адмыванне грошай і фінансаванне тэрарызму. Прымяняючы жорсткія меры супраць гэтых банкаматаў, FCA пасылае выразнае паведамленне:

«Незаконная дзейнасць не будзе дапускацца на рынку крыптавалют».

Акрамя таго, дзеянні FCA дапамагаюць абараніць спажыўцоў, якія могуць не ведаць аб рызыках, звязаных з нелегальнымі і незарэгістраванымі банкаматамі Bitcoin.

Выдаючы папярэджанні і прымаючы меры прымусовага выканання, FCA дапамагае гарантаваць, што спажыўцы могуць прымаць абгрунтаваныя рашэнні аб сваіх інвестыцыях у криптовалюта рынак.

Крытыка фінансавых уладаў FCA Вялікабрытаніі

Аднак некаторыя крытыкі сцвярджаюць, што нарматыўныя меры FCA занадта строгія і могуць задушыць інавацыі на рынку криптовалют.