JPMorgan садзейнічае ўрэгуляванню залогу на аснове блокчейна сярод BlackRock і Barclays

Адкрыццё ўкаранення блокчейна JPMorgan

У выніку наватарскага кроку JPMorgan Chase & Co., самы значны амерыканскі банкаўскі гігант па колькасці актываў, умела ажыццявіў сваё першае ўрэгуляванне залогу, выкарыстоўваючы тэхналогію блокчейн. Выкарыстоўваючы сваю токенізаваную сетку забеспячэння (TCN), BlackRock Inc. алічбавала акцыі аднаго са сваіх фондаў грашовага рынку ў токены, якія пасля выступалі ў якасці закладу ў пазабіржавым гандлі вытворнымі інструментамі, бесперашкодна перадаўшы іх Barclays Plc. Аб гэтай распрацоўцы нядаўна падчас дыялогу паведаміў Тайран Лоббан, кіраўнік Onyx Digital Assets у JPMorgan.

Дасягненне новых шляхоў у гандлёвым забеспячэнні

TCN, наватарскае блокчейн-прыкладанне JPMorgan, адыгрывае ключавую ролю ў змяненні нормаў фінансавых аперацый. Інфраструктура блокчейна, Onyx Digital Assets, спрыяла амаль імгненнаму перамяшчэнню закладу, рэзка кантрастуючы з традыцыйным працэсам, які доўжыўся цэлы дзень. Па словах Лоббана, прыняцце гэтай тэхналогіі ў больш шырокім маштабе можа істотна павысіць эфектыўнасць, вызваліўшы капітал, які можа быць выкарыстаны ў якасці закладу ў паслядоўных здзелках.

Як адзначыў Эд Бонд, кіраўнік гандлёвых паслуг у банкаўскай фірме, JPMorgan імкнецца пашырыць свой кругагляд, дазваляючы кліентам выкарыстоўваць розныя іншыя актывы, такія як акцыі і фіксаваны прыбытак, у якасці закладу праз прыкладанне. «Сетка дазваляе ўстановам выкарыстоўваць шырокі спектр актываў, каб задаволіць любыя залогавыя ўмовы, якія вынікаюць з гандлю», — растлумачыў ён падчас размовы.

Аптымізацыя транзакцый з Blockchain

Чакаецца, што пасля актывацыі прыкладання пачнецца шэраг дадатковых кліентаў і транзакцый пасля праверкі TCN праз унутраную транзакцыю ў траўні. Прыхільнікі тэхналогіі блокчэйн сцвярджаюць, што яе прыняцце ўпарадкуе здольнасць фінансавых устаноў выкарыстоўваць свае акцыі ў фондах грашовага рынку ў якасці закладу, адмовіўшыся ад цяперашняй неабходнасці выкупу іх за наяўныя з дапамогай традыцыйных метадаў. Гэта новаўвядзенне можа паскорыць транзакцыі і знізіць рызыкі, асабліва ў перыяды турбулентнасці рынку.

Том Макграт з BlackRock прызнаў вырашальную ролю фондаў грашовага рынку ў прадастаўленні ліквіднасці ў часы ярка выяўленай валацільнасці рынку і падкрэсліў патэнцыйны ўплыў токенізацыі акцый фонду на ўпарадкаванне працэсаў маржынальнага выкліку падчас напружання рынку.

Прасоўванне да лічбавых актываў і не толькі

JPMorgan не чужы ў выкарыстанні блокчейна. Банк кіруе JPM Coin, які палягчае транзакцыі ў доларах і еўра для аптовых кліентаў праз сетку блокчейн, апрацоўваючы прыкладна 300 мільярдаў долараў з моманту заснавання да чэрвеня бягучага года. Акрамя таго, JPMorgan займаецца праграмамі РЭПО, якія кіруюцца блокчейном, і вывучае токен лічбавага дэпазіту для паскарэння трансгранічных разлікаў.

Паралельна іншыя фінансавыя гіганты, такія як Goldman Sachs Group Inc., таксама паглыбляюцца ў блокчейн і лічбавыя актывы. Goldman Sachs раскрыў сваю платформу лічбавых актываў, з дапамогай якой кліенты могуць выпускаць лічбавыя фінансавыя каштоўныя паперы ў такіх сферах, як нерухомасць. Іншыя буйныя гульцы, у тым ліку Banco Santander SA і Societe Generale SA, таксама супрацоўнічалі ў стварэнні блокчейн-ініцыятыў, такіх як дапамога Еўрапейскаму інвестыцыйнаму банку ў выпуску лічбавых аблігацый. Менеджэры актываў, такія як Франклін Тэмплтан, таксама майструюць апрацоўку транзакцый з выкарыстаннем тэхналогіі блокчейн для сваіх сродкаў.