TRM Labs прадастаўляе інфармацыю аб блокчейне, каб дапамагчы фінансавым установам і дзяржаўным органам выяўляць і прадухіляць махлярства, звязанае з крыпта. Платформа пастаянна шукае новыя спосабы павышэння эфектыўнасці і выніковасці сваёй фінансавай сістэмы.
За апошнія некалькі гадоў назіраецца рост лічбавых актываў, што робіць іх мішэнню як для інвестараў, так і для ашуканцаў, якія жадаюць скарыстацца гэтай новай галіной. Платформы сацыяльных сетак, такія як Twitter і Discord, часта дзеляцца папярэджаннямі аб махлярстве. Аднак адсочванне і праверка гэтых паведамленняў з цягам часу можа заняць шмат працы. Вось як платформа змяняе Web 3.
Што такое TRM?
Лабараторыі TRM была заснавана ў 2018 годзе, каб дапамагчы фінансавым установам кіраваць крыптавалютай. Яго платформа прадастаўляе розныя інструменты і паслугі, прызначаныя дапамагчы ім выконваць правілы, звязаныя з крыптавалютай KYC/AML. Сюды ўваходзяць інструмент ацэнкі рызыкі, які вымярае мноства рызык, звязаных з крыптавалютай, сістэма маніторынгу транзакцый, праверка кашалька і справаздача аб пагрозах.
TRM дапамагае фінансавым установам кіраваць уздзеяннем крыптавалют. Напрыклад, сусветны банк можа выкарыстоўваць яго для маніторынгу дзейнасці сваіх кліентаў, якія ўносяць сродкі з дапамогай віртуальных валют, звязаных з незаконнай дзейнасцю. Плацежная кампанія таксама можа выкарыстоўваць яго для ацэнкі рызык, звязаных з яе партнёрствам з криптовалютой.
Каб TRM забяспечваў адпаведнасць лічбавых актываў і кіраванне рызыкамі, ён запусціў наступныя інструменты:
Крыміналістыка TRM
З дапамогай TRM карыстальнікі могуць адсочваць пункт прызначэння і крыніцу транзакцый з криптовалютой. Яны таксама могуць шукаць транзакцыі, арганізацыі і адрасы. Акрамя таго, яны могуць праглядаць розныя профілі рызыкі для розных арганізацый і кашалькоў.
TRM дазваляе карыстальнікам ствараць графікі для візуалізацыі патоку сродкаў. Яны таксама могуць адсочваць больш за 1,000,000 23 XNUMX актываў і транзакцый у больш чым XNUMX блокчейнах. Яны могуць супрацоўнічаць са сваёй камандай у рэжыме рэальнага часу з дапамогай убудаванага кіравання справамі. Акрамя таго, яны могуць дадаваць нататкі, дыяграмы спасылак, загружаць файлы, транзакцыі, кліентаў, абвесткі і адрасы для стварэння справы.
Ведай сваё VASP
TRM дазваляе ацаніць рызыку для пастаўшчыкоў паслуг віртуальных актываў (VASP) і іншых крыптабізнесаў. Ёсць два прыкладання:
- Вы можаце лёгка дадаць VASP у свой спіс назірання або шукаць суб'ект: вы можаце атрымаць доступ да профіляў розных суб'ектаў, звязаных з крыптаваннем, такіх як біржы, пратаколы DeFi і захавальнікі.
- Наладзьце механізм рызыкі: дзякуючы гэтаму вы можаце кантраляваць больш за 80 катэгорый рызыкі і забяспечыць большы кантроль над нізкім, сярэднім, высокім або сур'ёзным рызыкай, звязаным менавіта з вашай фірмай. Зыходзячы з вашых налад, балы рызыкі разлічваюцца для кожнага аб'екта, які вы праглядаеце, у рэжыме рэальнага часу.
Карыстальнікі могуць праглядаць чырвоныя сцягі ў профілі рызыкі арганізацыі, а таксама падрабязныя звесткі аб яе ліцэнзіях, пакрыцці актываў і адпаведнасці патрабаванням "Ведай свайго кліента" (KYC) і барацьбе з адмываннем грошай (AML). Вы таксама можаце ўбачыць дзейнасць суб'екта ў некалькіх блокчейнах і працэнт аб'ёму, звязаны з незаконнай дзейнасцю.
- Правядзенне павышанай належнай абачлівасці: вы можаце ўзмацніць ацэнку рызыкі з дапамогай індывідуальных справаздач Know-Your-VASP, якія бяспечна заказваюцца на платформе.
маніторынг транзакцый
З TRM вы можаце кантраляваць паток лічбавых актываў праз яго платформу. Гэта дазваляе наладжваць механізм правілаў і наладжваць катэгорыі рызыкі. Гэта дазволіць вам кантраляваць, што выклікае папярэджанне, і адсочвае больш за 80 катэгорый рызыкі.
Вы таксама можаце адправіць дэталі транзакцыі праз API. TRM падтрымлівае больш за мільён лічбавых актываў і 23 блокчейны, а яго каманда па выведцы пагроз адсочвае змены ў санкцыйных спісах. Гэта гарантуе, што вы будзеце ў курсе апошніх падзей у галіны.
Вы таксама можаце праглядаць і запісваць дзеянні і абвесткі. Убудаваны модуль кіравання справамі TRM можа дапамагчы вам адсочваць усе вашы нататкі па справе. Прыватныя асобы або кампаніі таксама могуць выкарыстоўваць яго для прагляду і расстаноўкі прыярытэтаў абвестак.
Скрынінгавы інструмент
TRM Labs запусціла бясплатны інструмент праверкі на аснове API, які дазваляе ўдзельнікам крыптаэкасістэмы ідэнтыфікаваць і кантраляваць санкцыянаваныя адрасы. Кліенты могуць выкарыстоўваць гэты інструмент для паведамлення карыстальнікаў аб дзейнасці гэтых адрасоў.
Бясплатны інструмент пабудаваны на крос-ланцуговым пакрыцці TRM, што дазваляе яму ідэнтыфікаваць і кантраляваць санкцыянаваныя адрасы ў розных блокчейнах, якія ён кантралюе. Ён таксама дазваляе карыстальнікам ведаць, калі адпаведны адрас супадае з вядомым.
Інструмент можа апавяшчаць карыстальнікаў аб дзейнасці санкцыянаваных адрасоў на розных платформах, такіх як дэцэнтралізаваныя праграмы і крыптаплатформы. Кліенты таксама могуць выкарыстоўваць яго для маніторынгу дзейнасці гэтых адрасоў ад імя Упраўлення па кантролі за замежнымі актывамі (OFAC) Міністэрства фінансаў ЗША.
У сувязі з павелічэннем колькасці эканамічных санкцый, якія ўводзяцца рознымі праваахоўнымі органамі ЗША і Еўрапейскага саюза, здольнасць інструмента праверкі TRM пашыраць ахоп дасць магчымасць мець больш шырокі спектр партнёраў. Гэты крок не дазволіць асобам, якія трапілі пад санкцыі, выкарыстоўваць крыптавалюты для фінансавання сваёй дзейнасці.
Што TRM робіць для маніторынгу ўздзеяння санкцый
З дапамогай аўтаматызаваных інструментаў TRM кантралюе спіс санкцыйных адрасоў і дадае іх у сваю базу дадзеных. Затым ён папярэджвае карыстальнікаў, калі гэтыя адрасы ўзаемадзейнічаюць з іх платформамі.
«У размове з нашымі партнёрамі ў дзяржаўным і прыватным сектарах стала ясна, што гэты інструмент і бачнасць, якую ён надае незаконнай фінансавай дзейнасці падсанкцыйных асоб, вельмі важныя.
Інтэлект блокчэйнаў з'яўляецца важным інструментам для крыптаплатформаў, якія працуюць над змякчэннем рызыкі ўздзеяння санкцый у пастаянна зменлівым геапалітычным ландшафце».
Саід Эстэбан Кастаньо, сузаснавальнік і генеральны дырэктар TRM Labs.
Як інтэрфейсы DeFi выкарыстоўваюць праверку кашалька TRM для захавання санкцый
З дапамогай інструмента праверкі кашалька TRM арганізацыі могуць аналізаваць даныя, звязаныя з транзакцыямі ў ланцужку, каб выявіць патэнцыйныя рызыкі ПОД або санкцый. Кожны раз, калі арганізацыі патрэбна інфармацыя аб адрасе, ёй трэба толькі адправіць адрас блокчейна ў TRM.
API TRM прапануе арганізацыі, якая запытвае, наступныя дадатковыя пункты даных, незалежна ад таго, ці:
- Адрас фігуруе ў спісе санкцый або звязаны з арганізацыяй у спісе санкцый ("рызыка ўласнасці")
- Адрас здзейсніў транзакцыю з санкцыянаваным адрасам ("рызыка контрагента")
- Адрас атрымаў сродкі з санкцыянаванага адраса або адправіў сродкі праз некалькі "скачкоў" ("ускосная рызыка")
З TRM's Wallet Screening API кліенты могуць вызначыць, якую інфармацыю яны хочуць атрымаць:
- Інтэрфейс DeFi можа запытваць API TRM, каб вызначыць, ці звязаны адрас з санкцыямі ўласнасці. Затым ён можа блакіраваць або выяўляць адрасы, якія знаходзяцца пад санкцыямі.
- Цэнтральная біржа можа запытваць API TRM, каб вызначыць, ці існуе рызыка выяўлення санкцый як боку, так і права ўласнасці. Гэты запыт дазваляе пастаўшчыкам паслуг падтрымліваць больш шырокі спектр рызык і праглядаць справаздачы, перш чым прымаць меры.
Як TRM працуе для больш эфектыўнай праверкі санкцый
Дазваляючы арганізацыям запытваць даныя на аснове розных параметраў, TRM дазваляе арганізацыям дэталёва канфігураваць даныя:
- Раздзяліце права ўласнасці, контрагента і ўскосную рызыку як асобныя катэгорыі ўздзеяння санкцый.
- У залежнасці ад сумы перакладу мяняйце крытэрыі аб'ёму.
- Паказваць транзакцыі з адрасамі, якія трапілі пад санкцыі, толькі пасля даты ўвядзення санкцый, фільтруючы рызыку контрагента адраса.
Кожная арганізацыя ўсталёўвае свой палітыкі санкцый на аснове яго кантэксту і талерантнасці да рызыкі. Карыстальнікі могуць выкарыстоўваць розныя падыходы ў залежнасці ад тыпу арганізацыі, яе аперацый, налад, паслуг і нарматыўных патрабаванняў, у тым ліку KYC і AML.
Рашэнні адносна тыпаў транзакцый і адрасоў, якія арганізацыя можа прымаць на сваёй платформе, застаюцца выключнай прэрагатывай арганізацыі. Такім чынам, TRM не можа блакаваць транзакцыі або адрасы ў блокчейне.
У сувязі з з'яўленнем пылавых нападаў TRM распрацоўвае новыя спосабы, якія дазваляюць кліентам ацэньваць уздзеянне сваіх актываў на розныя віды санкцый. Гэтыя новыя метады дазволяць ім вызначыць, якія адрасы, хутчэй за ўсё, будуць закрануты «сапраўднымі» санкцыямі.
Але, маючы неабходныя дакладныя рэкамендацыі рэгулятараў адносна наступстваў пылавых нападаў, TRM можа цалкам вызначыць і прадухіліць гэтыя транзакцыі. Гэта таму, што яго кліенты спадзяюцца на TRM для атрымання поўных і фактычных дадзеных.
Chainabuse - платформа для паведамлення аб махлярстве
Раней у гэтым годзе TRM Labs запусціла Chainabuse, платформу супольнасці, якая дазваляе любому ў крыптаэканоміцы паведамляць аб махлярстве і іншых фінансавых злачынствах. Бясплатны інструмент дазваляе карыстальнікам крыпта і ахвярам адыгрываць важную ролю ў павышэнні бяспекі экасістэмы.
Платформа з'яўляецца першым шматланцуговым інструментам справаздачнасці, які дазваляе карыстальнікам ананімна паведамляць аб незаконнай дзейнасці ў крыптасупольнасці. Карыстальнікі могуць удзельнічаць у публічным форуме, дзе яны могуць абмеркаваць свае праблемы.
Справаздачы, звязаныя з аднымі і тымі ж аб'ектамі або адрасамі, кансалідуюцца і захоўваюцца ў базе дадзеных з магчымасцю пошуку. Гэта дазваляе карыстальнікам правяраць праекты або адрасы, з якімі яны маюць справу, перш чым звязвацца з імі.
«У шматлікіх нядаўніх атаках і выпадках шкоднасных дзеянняў мы ўжо ўбачылі патэнцыял крыптасупольнасці аб'яднацца, каб выкараніць дрэнных удзельнікаў і дапамагчы абараніць адзін аднаго.
Chainabuse быў распрацаваны, каб палегчыць большай колькасці людзей актыўнае развіццё гэтай культуры і пераканацца, што дух супольнасці застаецца адным з самых магутных атрыбутаў крыпта».
Сказаў Джо Макгіл, член групы глабальных расследаванняў TRM і адзін з галоўных архітэктараў Chainabuse.
Платформа Chainabuse падтрымліваецца супольнасцю і падтрымліваецца некаторымі з вядучых сусветных крыптабізнесаў і фондаў. Гэта дазваляе партнёрам хутчэй выяўляць і расследаваць паведамленні аб незаконнай дзейнасці. З дапамогай платформы карыстальнікі могуць лёгка паведамляць аб падазрэнні на незаконную дзейнасць і атрымліваць дапамогу ў ходзе хуткага расследавання.
З кім працуе TRM?
TRM для крыптабізнэсу
Хуткае з'яўленне і развіццё крыптавалюты павялічылі чаканні спажыўцоў у дачыненні да хуткіх і бясшвовых транзакцый. З-за гэтага многія кампаніі, якія працуюць у гэтай прасторы, адышлі ад сваіх традыцыйных платформаў. Цяпер яны выкарыстоўваюць інструменты аналізу блокчейна, якія з'яўляюцца больш гнуткімі і здольнымі апрацоўваць іх розныя патрабаванні.
Платформа TRM, якая распрацавана, каб дапамагчы кампаніям выконваць розныя нарматыўныя акты, звязаныя з крыптавалютай, працуе на аснове інтэлектуальнага блокчейна. Гэта дазваляе арганізацыям лёгка атрымліваць доступ і кіраваць сваімі канкрэтнымі патрабаваннямі.
TRM для фінансавых устаноў
Нягледзячы на велізарны патэнцыял тэхналогіі блокчэйн і крыптавалюты, фінансавыя ўстановы па-ранейшаму павінны быць упэўнены, што яны могуць кіраваць рызыкамі, звязанымі з гэтымі новымі прадуктамі. Гэта таму, што хуткае з'яўленне і эвалюцыя гэтых новых тэхналогій можа пагражаць іх дзейнасці.
З дапамогай інструментаў блокчейн-аналізу TRM дае поўнае ўяўленне аб рызыках і крымінальных тыпалогіях, характэрных толькі для крыптавалют. Гэтыя бяспечныя інструменты можна падключаць да стратэгій барацьбы з адмываннем грошай і махлярствам.
TRM для дзяржаўных устаноў
Імклівы рост выкарыстання крыптавалюты прывёў да росту злачыннай дзейнасці, звязанай з лічбавай валютай. Сюды ўваходзяць праграмы-вымагальнікі, ухіленне ад выплаты падаткаў і ўзломы нацыянальнай дзяржавы. Новыя метады ўхілення таксама з'явіліся ў дрэнных акцёраў.
Адсутнасць эфектыўных інструментаў, прызначаных для барацьбы з развіваецца прыродай крыпта-злачынстваў, прымусіла многія арганізацыі перагледзець свой падыход да маніторынгу і расследавання. Інструменты інтэлекту TRM наступнага пакалення пабудаваны на платформе блокчейн, пазбаўляючы ад неабходнасці старой архітэктуры і забяспечваючы больш эфектыўную і эфектыўную платформу.
Працягваюцца намаганні па пашырэнні TRM
9 лістапада 2022 г. TRM Labs адзначыў, што ён сабраў яшчэ 70 мільёнаў долараў у раўндзе фінансавання серыі B. Гэта даводзіць агульную суму да 130 мільёнаў долараў. Thoma Bravo, глабальная прыватная інвестыцыйная кампанія, якая кіруе актывамі больш чым на 122 мільярды долараў, была інвестарам серыі B.
Тома Брава ўзначаліў раунд пры падтрымцы існуючых інвестараў, такіх як PayPal Ventures, Citi Ventures і Goldman Sachs. Павышэнне серыі B кампаніі ў снежні 2021 года адбылося пад кіраўніцтвам Tiger Global і пры падтрымцы іншых інвестараў.
Па словах кампаніі, сродкі будуць выкарыстаны для распрацоўкі і пастаўкі інструментаў, якія дапамагаюць прадухіліць махлярства і незаконнае фінансаванне. Яны таксама будуць падтрымліваць распрацоўку навучальных праграм і службаў рэагавання на інцыдэнты.
«Попыт на рашэнні, якія дапамагаюць абараніць карыстальнікаў крыпта, перашкаджаюць незаконным дзеянням і падтрымліваюць інавацыі, заснаваныя на блокчейне, яшчэ ніколі не быў такім высокім», — заявіў Эстэбан Кастаньо, сузаснавальнік і генеральны дырэктар TRM.
Пасля першага раунда серыі B у снежні кампанія набыла CSITech, фірму, якая спецыялізуецца на расследаванні махлярства і спецыялізуецца на блокчейне і крыпта-крыпта-крыміналістыцы. Ён таксама запусціў Chainsbuse, бясплатную платформу для паведамленняў аб махлярстве.
Заключныя думкі
TRM Labs імкнецца ствараць інавацыйныя прадукты, якія падтрымліваюць рост криптовалютной эканомікі, забяспечваючы платформы і кампаніі неабходнымі інструментамі і правілы выконваць законы. Гэтыя прадукты таксама могуць дапамагчы прадухіліць эксплуатацыю крыптавалют злачыннымі арганізацыямі і тэрарыстамі.
Каманда TRM заяўляе, што імкнецца стварыць больш бяспечную фінансавую сістэму для супольнасці криптовалют. Ён будзе працягваць працаваць са сваімі кліентамі і іншымі лідэрамі галіны для распрацоўкі інавацыйных рашэнняў.
Крыніца: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/