Аўстралійскае агенцтва па выкананні фінансавых патрабаванняў AUSTRAC выпусціла два новыя кіраўніцтва, каб дапамагчы арганізацыям выявіць, калі кліенты выкарыстоўваюць крыптаграфію ў незаконных мэтах або калі іх прымушаюць плаціць стваральнікам праграм-вымагальнікаў.
Але ён папярэдзіў, што дэбанкінг кліентаў толькі па падазрэнні ў такой дзейнасці з'яўляецца шкоднай практыкай з сур'ёзнымі негатыўнымі наступствамі.
У аб'яве, апублікаванай раней сёння, AUSTRAC адзначыў, што расце прызнанне, значэнне і прыняцце тэхналогіі крыпта і блокчейн суправаджаецца ростам кіберзлачыннасці.
«Кібер-злачыннасць з'яўляецца ўсё большай пагрозай для аўстралійцаў. Паводле звестак Аўстралійскага цэнтра кібербяспекі (ACSC), у 500-2020 фінансавым годзе было зарэгістравана 21 нападаў праграм-вымагальнікаў, што амаль на 15 працэнтаў больш, чым у папярэднім годзе», — адзначае AUSTRAC.
Кіраўніцтва па праграмах-вымагальніках і «злачынным злоўжыванні лічбавымі валютамі» не толькі дапамагае выяўляць зламыснікаў, але і дазваляе прасцей паведамляць аб падазроных дзеяннях у AUSTRAC — тое, што прадпрыемствы павінны зрабіць пасля паведамлення ў паліцыю.
Генеральны дырэктар Blockchain Australia Стыў Валлас вітаў новыя кіраўніцтва, заявіўшы, што «выкарыстанню лічбавых валют у злачынных мэтах не месца ў нашым сектары».
«Адкрыты дыялог, актыўныя рэкамендацыі і трывалыя адносіны паміж урадам і прамысловасцю неабходныя для таго, каб прадпрыемствы маглі выяўляць і паведамляць пра паводзіны, якія падвяргаюць аўстралійцаў рызыцы нанясення шкоды».
У кіраўніцтве па праграмах-вымагальніках AUSTRAC выдзелены некалькі паказчыкаў таго, што кліент можа хутка спрабаваць заплаціць выкуп. Спіс уключаў такія паводзіны, як нецярпенне з нагоды хуткасці транзакцый, раптоўныя буйныя транзакцыі ад нядаўна ўключаных прадпрыемстваў і перадача ўсёй уласнай маёмасці з адсутнасцю пасля гэтага актыўнасці ўліковага запісу.
Нягледзячы на тое, што паказчыкі могуць здацца відавочнымі, AUSTRAC адзначыў, што большасць «ахвяраў часта не жадаюць паведамляць», паколькі яны імкнуцца як мага хутчэй вырваць свой бізнес з лап зламыснікаў і зноў запусціць яго.
«Па магчымасці заахвочвайце сваіх кліентаў паведамляць аб інцыдэнтах з праграмамі-вымагальнікамі ў службу ReportCyber ACSC і ў праваахоўныя органы», — гаворыцца ў кіраўніцтве.
У нелегальным крыптаграфічным кіраўніцтве, арыентаваным на карыстальніка, AUSTRAC пералічаныя такія дзеянні, як ухіленне ад выплаты падаткаў, адмыванне грошай, махлярства і купля нелегальных прадуктаў у даркнэце. Рэгулятар звярнуў найбольшую ўвагу на адмыванне грошай, паколькі ён даў кароткі выклад яго ключавых кампанентаў, якія ўключаюць «размяшчэнне, напластаванне і інтэграцыю».
Пасля набыцця лічбавых актываў з дапамогай дэкрэта (размяшчэнне), злачынец паспрабуе пераўтварыць актывы ў розныя ўліковыя запісы і платформы (напластаванне), каб «аддаліць сродкі ад крыніцы».
У якасці метадаў для гэтага былі названы платформы дэцэнтралізаванага фінансавання (DeFi), міксеры і манеты прыватнасці. Нарэшце, дрэнны акцёр будзе выкарыстоўваць канчатковы варыянт сродкаў для паўторнага ўкаранення капіталу ў традыцыйныя фінансавыя паслугі або прадукты (інтэграцыя).
«Канвертацыя ў дзяржаўную валюту і з яе з'яўляецца кропкай, дзе злачынец найбольш выкрыты і ідэнтыфікаваны», - гаворыцца ў даведніку.
Па тэме: Першы ў Аўстраліі Bitcoin ETF можа прыцягнуць 1 мільярд долараў пасля запуску на наступным тыдні
Варта адзначыць, што кіраўніцтва таксама заклікала традыцыйныя фінансавыя інстытуты трымацца далей ад дэбанкаўскіх кліентаў, паколькі гэта было ключавой праблемай у мясцовым крыптасектары і магло быць сур'ёзныя наступствы, калі гэта законна чалавек быў памылкова прызнаны злачынцам.
«Абнаўленне законных і законных прадпрыемстваў можа негатыўна паўплываць на людзей і прадпрыемствы. Гэта таксама можа павялічыць рызыкі адмывання грошай і фінансавання тэрарызму і негатыўна адбіцца на эканоміцы Аўстраліі», - папярэджвае кіраўніцтва.
Крыніца: https://cointelegraph.com/news/austrac-releases-2-new-guides-to-help-spot-illicit-crypto-use