Адміністрацыя Байдэна хоча палегчыць канфіскацыю крыпта без крымінальных абвінавачванняў

Пахаваны глыбока ў нядаўняй 61-старонкавай паведамляць Генеральным пракурорам ЗША адміністрацыя Байдэна заклікала рэзка пашырыць магчымасці федэральнага ўрада канфіскоўваць і захоўваць крыптавалюту. У выпадку прыняцця прапанаваныя змены будуць спрыяць як крымінальнай канфіскацыі, якая патрабуе асуджэння для пастаяннай канфіскацыі маёмасці, так і грамадзянскай канфіскацыі, якая не патрабуе асуджэння або нават крымінальнага абвінавачання.

Характэрна, што выхад справаздачы быў звязаны з аб'яву новай сеткі каардынатараў лічбавых актываў. У гэтай агульнанацыянальнай сетцы працуюць больш за 150 федэральных пракурораў, якія пройдуць навучанне «распрацоўцы грамадзянскіх і крымінальных пазоваў аб канфіскацыі».

З-за таго, што крыпта мае псеўданім, часам лічыцца, што яна не можа быць канфіскавана ўрадам. Але рэальнасць зусім іншая. У мінулым годзе маршалы ЗША — ахоўнікі канфіскацый Міністэрства юстыцыі —кіраванага амаль 200 канфіскацый крыптавалюты на суму 466 мільёнаў долараў.

З 2014 фінансавага года ФБР, Сакрэтная служба і Расследаванне ўнутранай бяспекі разам захапілі крыпта на суму амаль 680 мільёнаў долараў (ацэненая на момант канфіскацыі), з сотнямі ўсё яшчэ актыўных расследаванняў з удзелам лічбавых актываў. Але нават гэтыя сумы цьмяныя ў параўнанні з крымінальным расследаваннем IRS, якое мае канфіскаваны ашаламляльныя 3.8 мільярда долараў у віртуальнай валюце ў перыяд з 2018 па 2021 фінансавыя гады.

Тым не менш, Міністэрства юстыцыі сцвярджала, што крыпта "выкрыла абмежаванні на інструменты канфіскацыі", якія выкарыстоўваюцца федэральнымі праваахоўнымі органамі, і рэкамендавала "некалькі абнаўленняў існуючага заканадаўства". Па-першае, генеральны пракурор хоча пашырыць найбольш жорсткую форму грамадзянскай канфіскацыі, якая адбываецца без незалежнага або бесстаронняга судовага кантролю.

Пры «адміністрацыйнай» або «пазасудовай» канфіскацыі орган, які займаецца канфіскацыяй, а не суддзя, вырашае, ці варта канфіскаваць маёмасць. Федэральны ўрад можа выкарыстоўваць адміністрацыйную канфіскацыю, каб забраць практычна што заўгодна, акрамя нерухомасці і маёмасці коштам больш за 500,000 XNUMX долараў.

Гэты ліміт у 500,000 500,000 долараў у цяперашні час распаўсюджваецца на крыптавалюту, але генеральны пракурор хоча «зняць абмежаванне ў XNUMX XNUMX долараў для криптовалюты і іншых лічбавых актываў». Гэта скасуе адно з нямногіх абмежаванняў на адміністрацыйную канфіскацыю. Нават калі Кангрэс адмовіцца дзейнічаць, дзякуючы закону, прынятым у мінулым годзе, міністр фінансаў можа проста спыніць абмежаванне, прыняўшы новае правіла.

Гэтая прапанова выклікае глыбокую заклапочанасць. Адміністрацыйная канфіскацыя забяспечвае ашаламляльна малую абарону для ўладальнікаў маёмасці. Пасля арышту маёмасці дзяржаве дастаткова накіраваць паведамленне аб адміністрацыйнай канфіскацыі. Калі ўладальнік не можа хутка падаць прэтэнзію на сваю ўласнасць, яна аўтаматычна канфіскуецца.

Паколькі канфіскаваная маёмасць можа быць самым каштоўным актывам уладальніка, уладальнікі часта не маюць сродкаў адбівацца. Тым не менш, нават калі пазоў пададзены, уладальнік можа не дачакацца суда. Па словах а паведамляць Па дадзеных Інстытута юстыцыі, федэральныя агенцтвы адхілілі больш за адну траціну ўсіх пададзеных патрабаванняў аб канфіскаваных грашовых сродках як «недастатковыя», прычым большасць патрабаванняў адхілена па «тэхнічных прычынах».

Нядзіўна, што паколькі справы аб адміністрацыйных канфіскацыях ураду выйграць значна прасцей, адміністрацыйныя канфіскацыі складаюць амаль 80% усіх канфіскацый, праведзеных Міністэрствам юстыцыі, і 96% дзейнасці Міністэрства фінансаў па канфіскацыі.

Нягледзячы на ​​тое, што Міністэрства юстыцыі хваліць адміністрацыйную канфіскацыю за тое, што яна «эфектыўная» і зніжае «неапраўданы цяжар» у судовай сістэме, у рэчаіснасці адміністрацыйная канфіскацыя абцяжарвае жыцці тысяч ахвяр, якія не зрабілі нічога дрэннага.

Проста спытай Кен Каран. Пасля прыезду ў Амерыку з Блізкага Усходу ён адкрыў невялікі магазін у Грынвіле, штат Паўночная Караліна. Але ў чэрвені 2014 года агенты IRS уварваліся ў яго краму і сказалі Кену, што ў іх ёсць ордэр на канфіскацыю 570,000 153,907.99 долараў і ўжо канфіскавалі кожны пені на яго банкаўскім рахунку — 20 XNUMX долараў. Гэтыя грошы былі зберажэннямі Кена, заробленымі за амаль XNUMX гадоў шматгадзіннага вядзення бізнесу.

Менш чым праз тры месяцы банкаўскі рахунак Кена быў адміністрацыйна канфіскаваны. Без гэтых зберажэнняў Кен быў даведзены да кропкі фінансавага разрыву. Ён змагаўся, каб утрымліваць сваю сям'ю, выплачваць іпатэку і пакрываць крэдытную лінію, якую яму прыйшлося ўзяць, каб захаваць сваю краму на плаву. Кен ніколі не быў абвінавачаны ў злачынстве.

«Я ніколі не верыў, што такое можа адбыцца ў Амерыцы», - панаракаў Кен. «Я не разумею, як у гэтай краіне ўрад можа забраць увесь банкаўскі рахунак сумленнага бізнесмена, не даказаўшы, што ён зрабіў нешта не так».

На шчасце, з дапамогай Інстытута юстыцыі Кен пазней пададзена «хадайніцтва аб паслабленні або змякчэнні» (у асноўным памілаванне канфіскаванай маёмасці). Пасля шуму ў СМІ ў лютым 2016 года IRS пагадзілася вярнуць усе грошы, якія яны незаконна забралі ў Кена. Хаця, як паказвае гісторыя Кена, ён страціў фіят-валюту, а не крыпту, няма абсалютна ніякай неабходнасці рабіць адміністрацыйную канфіскацыю прасцейшай у выкарыстанні.

У дадатак да пашырэння адміністрацыйнай канфіскацыі крыпта, Міністэрства юстыцыі «вітае папраўкі, якія прадугледжваюць паўнамоцтвы на крымінальную і грамадзянскую канфіскацыю за парушэнні, звязаныя з таварамі». Дазвол канфіскацыі пасля асуджэння за махлярства або маніпуляцыі на крыпта-рынках будзе каштоўным інструментам барацьбы з ашуканцамі.

У цяперашні час большасць крыптавалют лічыцца тавары, а не каштоўныя паперы. Такім чынам, у адпаведнасці з федэральнымі законамі, якія рэгулююць сыравінныя тавары, пракуратура можа «прад'явіць абвінавачванні ў махлярстве і маніпуляцыях на рынках крыптавалют». Але ў адрозненне ад каштоўных папер, гэтыя статуты «не дазваляюць канфіскаваць незаконна атрыманыя даходы ад злачыннай дзейнасці з таварамі».

Але пашырэнне грамадзянскі канфіскацыя кідае занадта шырокую сетку і павялічвае верагоднасць таго, што нявінныя ўладальнікі страцяць сваю крыпту ў выніку канфіскацыі ўрада. У рэшце рэшт, грамадзянская канфіскацыя не мае патрабавання судзімасці, у адрозненне ад крымінальнай канфіскацыі. Больш за тое, існуе прамы фінансавы стымул для федэральных агенцтваў працягваць справы аб канфіскацыі: пасля канфіскацыі маёмасці (у грамадзянскім або крымінальным парадку) федэральнае агенцтва, якое займаецца канфіскацыяй, можа ўтрымліваць да 100% даходаў.

На жаль, прапанаванае пашырэнне канфіскацыі актываў з'яўляецца часткай больш шырокай атакі на крыптавалюту, уключаючы атакі на фінансавую прыватнасць, якую криптовалюта можа сабе дазволіць. Сетка Міністэрства фінансаў па барацьбе з фінансавымі злачынствамі (FinCEN) у цяперашні час разглядае магчымасць а кіраваць гэта пашырыла б інтрузіўныя патрабаванні да справаздачнасці на кашалькі, якія захоўваюцца (г.зн. тыя, якія кіруюцца трэцімі асобамі) — тыя ж патрабаванні да справаздачнасці, якія прымусілі IRS канфіскаваць наяўныя грошы Кена.

У выпадку прыняцця хост кашалька павінен будзе адпраўляць падрабязныя справаздачы ў FinCEN для кожнай транзакцыі з неразмешчаным кашальком на суму больш за 10,000 XNUMX долараў, уключаючы асабістую інфармацыю, такую ​​як імёны і фізічныя адрасы абодвух бакоў, якія ўдзельнічаюць у транзакцыі. Паколькі блокчейн па сваёй сутнасці з'яўляецца публічным, адна справаздача аб адной транзакцыі фактычна стане лічбавым каркасным ключом, які дазволіць федэральнаму ўраду сачыць за ўсімі іншымі транзакцыямі кашалька.

Гэта рухаецца зусім у няправільным кірунку. Незалежна ад таго, як будуць весціся прамежкавыя вынікі, Кангрэс павінен адхіліць прапанаваныя рэпрэсіі па крыптаграфіі і ўтаймаваць грамадзянскую канфіскацыю.