Блокчейн і крыпта могуць стаць дабром для адсочвання фінансавых злачынстваў

Урады па ўсім свеце таксама сталі больш дасведчаныя аб крыптарынку і розных спосабах яго рэгулявання. 

Аднак, нягледзячы на ​​рост хуткасці прыняцця і ўдзел асноўных фінансавых гігантаў, скептыкі працягваюць адлюстроўваць крыпта як інструмент для нягоднікаў і злачынцаў. Некалькі крыптаплатформаў і пратаколаў дэцэнтралізаванага фінансавання (DeFi) былі скампраметаваныя на працягу многіх гадоў з-за розных уразлівасцяў кода або праблем з цэнтралізацыяй. Аднак крадзеж грошай - гэта самая простая частка, а перамясціць гэтыя грошы і абнаявіць іх практычна немагчыма.

Гэта ў першую чаргу таму, што большасць крыпта-транзакцый запісваюцца ў публічную кнігу, якая дзейнічае як пастаянны след, і нават калі хакер выкарыстоўвае розныя паслугі змешвання манет, каб схаваць сваё паходжанне, магутныя інструменты маніторынгу транзакцый могуць у канчатковым выніку выявіць такія незаконныя сляды.

Нават самі сэрвісы па змешванні манет маюць пачалі блакаваць транзакцыі звязаны або пазначаны як незаконны.

Шляхам строгага вывучэння крыпта-крыміналагічныя фірмы, такія як Chainalysis і Elliptic, яшчэ больш развянчалі меркаванне, што криптовалюта з'яўляецца ідэальным інструментам для фінансавых злачынстваў і маскіравання незаконнай дзейнасці.

Нядаўні даклад Chainalysis паказвае, што працэнт крыпта-транзакцый, звязаных з незаконнай дзейнасцю, у 2021 годзе склаў усяго 0.15%.

За апошнія пару гадоў криптовалюты сталі больш мэйнстрымавымі, а публічнае прадпісанне крыпта-рынку ператварылася з інтэрнэт-бурбалкі пару гадоў таму да надзейнага варыянту інвеставання сёння.

Дзмітрый Волкаў, галоўны тэхналагічны дырэктар крыптабіржы CEX.IO, распавёў Cointelegraph, чаму ўяўленне пра крыпта, якая ў асноўным выкарыстоўваецца злачынцамі, састарэлая:

«Памылковае ўяўленне аб тым, што крыпта выкарыстоўваецца пераважна злачынцамі, верагодна, мае карані ў часы Шаўковага шляху. Праўда заключаецца ў тым, што нязменны аспект блокчейна робіць утойванне транзакцый вельмі цяжкім. У выпадку з біткойнам, чый рэгістр блокчейн агульнадаступны, сур'ёзная біржа з ​​кампетэнтнай аналітычнай групай можа лёгка кантраляваць і перашкодзіць хакерам і адмывальнікам да таго, як будзе нанесены ўрон».

Ён дадаў, што «пакуль каманда бяспекі застаецца актыўнай і апярэджвае тэхналогіі блокчейн, мы можам працягваць абараняць нашых кліентаў. Паколькі гэтая галіна працягвае расці, я лічу, што гэты міф аб крыпта, які выкарыстоўваецца ў асноўным злачынцамі, знікне».

Волкаў адзначыў, што «паміж кіберзлачынцамі і групамі бяспекі криптовалютных экасістэм ідзе гонка ўзбраенняў», бо нікчэмныя людзі ўсё яшчэ спрабуюць знайсці інструменты для садзейнічання незаконнай дзейнасці. Аднак «Гэта не выключна для індустрыі лічбавых актываў», — заявіў Волкаў. 

«Папяровы» след

Было некалькі выпадкаў выяўлення злачынцаў спрабуючы адмыць скрадзеныя крыптавалюты гадоў пасля факту, самы апошні прыклад - Bitfinex. 

Праваахоўнікам удалося прасачыць за скрадзенымі біткойнамі (BTC) — ацэньваецца прыкладна ў 4 мільярды долараў у сённяшнім кошце — праз блокчейн, каб у рэшце рэшт затрымаць уплывовую асобу Хізэр Морган і яе мужа Іллю Ліхтэнштэйна, спецыяліста па кібербяспецы.

Па тэме: Разуменне мільярдаў Bitfinex Bitcoin

Дэрэк Муні, выканаўчы віцэ-прэзідэнт Coinsource - пастаўшчыка банкаматаў Bitcoin - сказаў Cointelegraph:

«Паглядзіце на вынікі ўзлому Bitfinex у 2016 годзе. Дадзеныя асобы спрабавалі адмываць каля 4.5 мільярда долараў криптовалюты, выкарыстоўваючы некалькі метадычных метадаў адмывання. Тым не менш, праваахоўнікам удалося прасачыць за грашыма праз блокчэйн, выявіць злачынцаў і вярнуць значную частку скрадзеных грошай. Такія выпадкі даказваюць, што злачынцы могуць паспрабаваць скарыстацца крыпта, але ў іх гэта не атрымаецца. Crypto створана для людзей і будзе працягваць быць для добрых хлопцаў».

З пункту гледжання, выкарыстанне криптовалюты для злачыннай дзейнасці можа здацца ідэальным. Інтэрнэт-транзакцыі можна здзяйсняць хутка і без неабходнасці фізічна перамяшчаць сумы грошай на далёкія адлегласці. Але тыя, хто працуе ў криптосвете, ведаюць, што існуюць надзейныя пратаколы, якія дазваляюць праваахоўным органам весці ўлік і правяраць асобу кліентаў, калі гэта неабходна.

Ключавую ролю гуляюць криптобиржи

Крыпта-біржы гуляюць ключавую ролю ў ідэнтыфікацыі і блакіроўцы або замарожванні скрадзеных сродкаў, паколькі яны эфектыўна служаць для пераходу крыпта да фіят. 

Нядаўна Binance заблакавала выкрадзеныя сродкі на 6 мільёнаў долараў звязаны з узломам моста Ронін. Крыптабіржа выявіла, што хакер спрабаваў абнаявіць 5.8 мільёна долараў з агульнай сумы ў 600 мільёнаў праз 86 уліковых запісаў невялікімі партыямі.

Паколькі адмыванне праз цэнтралізаваныя біржы з жорсткай палітыкай Know Your Customer (KYC) стала цяжкім, хакеры звярнуліся да дэцэнтралізаваных біржаў (DEX) у надзеі ананімізаваць свае перамяшчэнні.

Аднак часцей за ўсё гэтыя хакеры канвертуюць выкрадзеную крыпту ў стейблкоины, якія пасля пазнакі могуць быць лёгка замарожаныя эмітэнтам. Такім чынам, адмыванне праз платформы DEX таксама становіцца ўсё складаней.

Тыгран Гамбарян, віцэ-прэзідэнт па глабальнай разведцы і расследаваннях Binance, сказаў Cointelegraph, што, хоць злачынцы будуць працягваць выкарыстоўваць крыпта для адмывання, біржы з'яўляюцца першай лініяй абароны ад іх:

«Злачынцы будуць адмываць грошы незалежна ад іх формы. Калі справа даходзіць да криптовалюты, біржы з'яўляюцца першай лініяй абароны, і да гэтага трэба быць гатовым. Біржы павінны мець дастатковую колькасць людзей з патрэбным вопытам і неабходнымі інструментамі для спынення і выяўлення падазроных транзакцый. Належныя інструменты KYC і маніторынгу транзакцый вельмі важныя».

Binance таксама дапамог ліквідаваць групу кіберзлачынцаў адмыванне 500 мільёнаў долараў лічбавых актываў, атрыманых у выніку нападаў праграм-вымагальнікаў. Біржа таксама супрацоўнічала з мясцовымі органамі ўлады і праваахоўнымі органамі для барацьбы з рызыкамі праграм-вымагальнікаў.

Фіятныя валюты больш уразлівыя да незаконнай дзейнасці

Некаторыя з найбуйнейшых скептыкаў, якія прапагандуюць апавяданне аб крыпта як інструменте злачыннасці, - гэта традыцыйныя банкіры, якія самі не вінаватыя ў дрэнных фінансавых справах.

Нягледзячы на ​​​​тое, што ўрады ўкладваюць мільярды долараў у жорсткія банкаўскія правілы, у тым ліку меры па барацьбе з адмываннем грошай (AML), буйныя банкаўскія ўстановы заплацілі больш за 300 мільярдаў долараў штрафаў з 2000 года за мноства розных парушэнняў паводзінаў, уключаючы, але не абмяжоўваючыся імі, інсайдэрскую гандаль і недахопы AML .

Толькі ў 2021 годзе каля сямі банкаў разам аплачваецца 1.933 мільярда долараў за ігнараванне ўнутраных незаконных дзеянняў да асноўных недахопаў адпаведнасці AML.

Велізарная розніца паміж тым, што прапагандуецца супраць крыпта, і рэальнасцю галіны падкрэслівае неабходнасць дэцэнтралізацыі. Буйныя традыцыйныя фінансавыя інстытуты, незалежна ад мер бяспекі, дапамаглі адмыць больш грошай, чым зламыснікі паспяваюць, выкарыстоўваючы криптовалюты.