CNBC выпусціла расследаванне Binance са спасылкай на абвінавачанні ў тым, што кітайскія кліенты дазвалялі адмяняць забарону на гандаль крыптавалютамі ў краіне.
Згодна з артыкулам, супрацоўнікі і валанцёры Binance навучылі іншых, як падмануць біржу, каб ведаць свайго кліента (KYC), месца жыхарства і працэсы праверкі, а таксама як атрымаць дэбетавую карту Binance, хлусячы пра тое, дзе яны жывуць.
Гэтыя раскрытыя дадзеныя ставяць пад сумнеў эфектыўнасць намаганняў Binance па барацьбе з адмываннем грошай (AML), і эксперты выказалі занепакоенасць тым, што нястрогае прымяненне біржай рэкамендацый KYC можа мець наступствы за межамі Кітая.
Кітайскія кліенты выкарыстоўваюць проксі-серверы для абыходу крыпта-абмежаванняў
На біржы назіраецца стабільны паток кітайскіх кліентаў, якія шукаюць спосабы абыйсці забарону Кітая на гандаль криптовалютой. Згодна з даследаваннем, кліенты з Кітая і іншых краін звычайна абыходзяць правілы Binance, выкарыстоўваючы проксі-сервер для маскіроўкі свайго месцазнаходжання.
Паведамленні з афіцыйных кітайскамоўных чатаў Binance азначалі, што супрацоўнікі і валанцёры расказвалі метады, якія ўключаюць падробку банкаўскіх дакументаў або прапанову няправільных адрасоў і маніпуляванне сістэмамі Binance.
Паколькі криптовалютные біржы былі незаконнымі ў Кітаі з 2017 года, а сама крыпта стане незаконнай у 2021 годзе, кітайскія кліенты Binance падвяргаюцца значнай рызыцы, выкарыстоўваючы гэтыя метады. Прадметы, да якіх жадаюць атрымаць доступ грамадзяне Кітая, таксама з'яўляюцца незаконнымі ў адпаведнасці з кітайскім заканадаўствам.
Гэтым маглі скарыстацца тэрарысты
Намаганні Binance KYC і AML выклікаюць падазрэнне з-за метадаў, якімі карыстаюцца кліенты. Для такіх міжнародных кампаній, як Binance, KYC і AML, важныя ініцыятывы, каб гарантаваць, што кліенты не ўдзельнічаюць у незаконных дзеяннях, такіх як тэрарызм або махлярства.
Тэрарысты, злачынцы, адмывальнікі грошай, кіберлюдзі ў Паўночнай Карэі, расійскія мільярдэры і г.д. могуць выкарыстоўваць гэта для доступу да гэтай інфраструктуры, лічыць Султан Мегджы, прафесар Універсітэта Дзюка і былы галоўны супрацоўнік па інавацыях федэральнай карпарацыі страхавання ўкладаў (FDIC). ).
У той жа час Джым Рычардс, кіраўнік падраздзялення па барацьбе з адмываннем грошай Wells Fargo, выказаў заклапочанасць з нагоды патэнцыйнага ўздзеяння метадаў, якія выкарыстоўваюцца для абыходу кантролю KYC Binance за межамі Кітая.
Калі прадстаўнік Binance атрымаў адказ, паведаміў CNBC, што яны прынялі меры супраць супрацоўнікаў, якія, магчыма, парушылі ўнутраныя працэдуры, у тым ліку неналежным чынам запытвалі або прапаноўвалі прапановы, якія не дазволены або не адпавядаюць іх стандартам.
Прэс-сакратар таксама дадаў, што Binance, якая нядаўна зрабіла смелыя крокі ў дачыненні да санкцый у Расіі, забараняе супрацоўнікам прапаноўваць або падтрымліваць карыстальнікаў у абыходзе мясцовых законаў і нарматыўнай палітыкі. Іх неадкладна звольняць або правераць, калі будзе ўстаноўлена, што яны парушылі гэтую палітыку.
У заключэнне можна сказаць, што відавочнае адсутнасць у Binance выканання рэкамендацый KYC і падтрымка карыстальнікаў з боку яе супрацоўнікаў і валанцёраў у абыходзе мясцовых законаў і нарматыўнай палітыкі выклікаюць сур'ёзную занепакоенасць здольнасцю біржы прадухіляць незаконныя дзеянні.
У справаздачы таксама падкрэсліваецца важнасць укаранення міжнароднымі кампаніямі, такімі як Binance, больш строгіх мер KYC і AML для забеспячэння поўнай адпаведнасці з мясцовымі правіламі.
Крыніца: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/