Крыпта-злачынства - гэта занадта проста

Вялізныя сумы грошай, страчаныя ў выніку махлярства і махлярства з крыпта, - верагодна, самае вялікае фінансавае рабаванне ў гісторыі ЗША. 

У 12.5 годзе ФБР зафіксавала страты больш чым на 2023 мільярда долараў, што на 22% больш, чым у папярэднім годзе. Цэнтр па барацьбе з інтэрнэт-злачынствамі агенцтва атрымаў рэкордныя 880,418 XNUMX скаргаў ад амерыканцаў на магчымыя крадзяжы крыпта і онлайн. Калі ўлічыць, што большасць ахвяр не паведамляюць аб сваіх справах у праваахоўныя органы, гэтая статыстыка азначае яшчэ больш жахлівую рэальнасць. 

Нам патрэбны калектыўныя дзеянні, каб вырашыць гэтую сітуацыю, ад надзейных рашэнняў бяспекі да інавацыйных нарматыўных і палітычных структур. Гэта адзінае выйсце — і многія ўжо пацярпелыя знаходзяцца ў пазыцы. 

Мы заклікаем грамадскіх лідэраў, палітыкаў і палітыкаў актывізавацца і абараніць уразлівыя суполкі. Цяперашнія абставіны патрабуюць ад іх актыўных і трывалых мер. Гэта бітва паміж дабром і злом, дзе рэгулятары і наватары крыпта павінны быць саюзнікамі, а не праціўнікамі. 

Падабаецца гэта камусьці ці не, але крыпта застаецца тут, але яна не можа захоўвацца ў сваёй цяперашняй форме. Мы павінны аддаць перавагу падсправаздачнасці і празрыстасці, каб гэтая наватарская тэхналогія развівалася і забяспечвала росквіт большай колькасці людзей у бяспечным фінансавым ландшафце.

Давайце зноў зробім злачынства незаконным. 

Стратэгічныя ўмяшанні з'яўляюцца крытычна важнымі

Вашынгтон, акруга Калумбія, павінен тэрмінова прыняць рашучыя меры, каб абараніць спажыўцоў ад нястрымнага махлярства, якое пакутуе ад крыптасферы. 

У сувязі з чарговым цыклам росту, прыток новых карыстальнікаў і капіталу толькі павялічвае рызыку. 

ЗША, найбуйнейшай фінансавай супердзяржаве, востра маюць патрэбу ў трывалай і адназначнай нарматыўнай базе для эфектыўнай барацьбы са злачынствамі, звязанымі з крыпта. Цяперашняя іх адсутнасць робіць інвестараў, трэйдараў і спажыўцоў уразлівымі да значных рызык. Фрагментаваны нагляд з боку такіх агенцтваў, як SEC, CFTC і IRS, стварыў шчыліны, якія саспелі для выкарыстання хакерамі. Выкананне законаў па барацьбе з адмываннем грошай у гэтым хаатычным ландшафце - цяжкая барацьба.

Больш падрабязна з нашага раздзела меркаванняў: Дробнае заканадаўства - самы вялікі вораг крыпта

У дадатак да ўсёабдымнай палітыкі, заканадаўцы павінны ўсталяваць строгія стандарты справаздачнасці і праверкі як для праваахоўных органаў, так і для крыптабізнесу. Гэта дазволіць зацікаўленым бакам хутка выяўляць і прадухіляць незаконныя дзеянні, забяспечваючы абарону патэнцыйных ахвяр у рэжыме рэальнага часу.

Прафілактыка павінна быць вышэй за рэакцыю. Рэалізацыя мер стрымлівання, якія робяць атакі эканамічна бескарыснымі, вельмі важная. Акрамя таго, аснашчэнне мясцовых праваахоўных органаў і супрацоўнікаў службы бяспекі адпаведнай падрыхтоўкай і адукацыяй мае вырашальнае значэнне для эфектыўнай барацьбы з крыпта-злачынствамі, як актыўна, так і рэактыўна.

Заклаўшы аснову, заканадаўцы пракладуць шлях для наватараў і прадпрымальнікаў да распрацоўкі рашэнняў, якія вырашаюць праблемы бяспекі як на ўзроўні пратаколаў, так і на ўзроўні карыстальнікаў. Ва ўмовах хуткага развіцця тэхналагічнага ландшафту вельмі важна ўсяліць давер да крыптаэкасістэмы.

Ад крыптавалют да схем Понцы

Тэхналогія па сваёй сутнасці нейтральная; яго маральнасць вызначаецца яго прымяненнем у пэўным кантэксце, як і ў выпадку з атамнымі рэактарамі і квантавымі кампутарамі.

Па дадзеных даследчага цэнтра Pew, больш за 43% крыптаінвестараў выказалі сумнеў наконт бяспекі крыптаіндустрыі ў 2023 годзе. Гэтая статыстыка падкрэслівае вострую неабходнасць заканадаўчага ўмяшання. Разбуральныя наступствы страты багаццяў з-за ўзломаў і махлярства закранаюць людзей з усіх слаёў грамадства, у тым ліку бацькоў, маці-адзіночак, студэнтаў каледжаў, пажылых людзей і практычна ўсіх, хто займаецца інвестыцыямі ў крыптавалюту.

Дадзеныя ФБР паказваюць, што ў перыяд з 29 па 2021 гады спажыўцы панеслі страты, якія перавышаюць 2023 мільярдаў долараў. На жаль, многія з гэтых інцыдэнтаў засталіся незарэгістраванымі з-за недастатковай інфраструктуры, грамадскай стыгмы і адсутнасці ўпэўненасці ў эфектыўнасці карных мер.

Эскалацыя выкарыстання крыптавалют у розных незаконных дзеяннях, такіх як фінансавыя злачынствы, адмыванне грошай, гандаль людзьмі і фінансаванне тэрарызму, дадае яшчэ адзін пласт складанасці ў сітуацыю. 

Зламыснікі выкарыстоўваюць вельмі складаныя тэхналогіі і метадалогіі, часта застаючыся на два крокі наперадзе праваахоўных органаў. Прасачыць іх дзеянні і прыцягнуць іх да адказнасці стала надзвычай складанай задачай, што патрабуе спецыяльных навыкаў і рэсурсаў. 

Напрыклад, з 2017 года паўночнакарэйскія хакерскія групы скралі токены на 3 мільярды долараў, паводле ацэнак Савета бяспекі ААН. Магчыма, толькі ў 17 годзе Паўночная Карэя была ўцягнутая ў 2023 крадзяжоў і ўзломаў, звязаных з крыптаваннем, у выніку чаго было выведзена больш за 750 мільёнаў долараў — прыкладна 50% прыбыткаў краіны ў замежнай валюце. 

Акрамя Паўночнай Карэі, іранскія і расійскія групы таксама шырока выкарыстоўвалі прыватныя крыпта-актывы для адмывання скрадзеных сродкаў, набыцця нелегальнай зброі, ухілення ад санкцый і гэтак далей.

Кожны месяц таксама з'яўляюцца тысячы новых гандлёвых платформаў Ponzi, арыентаваных на людзей праз такія платформы, як Twitter, групы Facebook і TikTok. Яны завабліваюць людзей з сацыяльных сетак у пастку, часта пачынаючы з, здавалася б, бяскрыўднага ўзаемадзеяння, якое пераходзіць на камунікацыйную платформу, такую ​​як WhatsApp. 

Пасля таго, як уцягнуты, пачынаецца афёра, маніпулюючы ахвярамі праз розныя пачуцці і эмоцыі. Тое, што пачынаецца як невялікая інвестыцыя, можа хутка перарасці, патэнцыйна пажыраючы ўсе зберажэнні, такія як 401 тыс., за некалькі тыдняў. Ахвяр нястомна падштурхоўваюць да большага інвеставання, пры гэтым крыптавалюты часта выкарыстоўваюцца ў якасці ананімнага канала, што пагаршае складанасць і сур'ёзнасць афёры. 

Праваахоўныя органы складуць пратакол па справе, але пакуль прыйдуць да нейкага высновы, кашалёк даўно апусцее.

Распрацоўка новых рамак палітыкі для ўзнікаючых праблем

Крыптавалюты ствараюць унікальныя праблемы. Састарэлыя універсальныя падыходы недастатковыя для павышэння бяспекі і абароны карыстальнікаў у гэтай галіны, якая хутка развіваецца.

Проста выканання патрабаванняў недастаткова. Рэгулятары таксама павінны падтрымліваць цэласнасць рынку, патрабаваць, каб криптовалютные біржы і пастаўшчыкі кашалькоў узмацнялі абарону капіталу інвестараў, выклікалі давер сярод інвестараў, спрыялі інавацыям праз інфармаванасць і абаранялі ўсю экасістэму. Баланс бяспекі і інавацый мае першараднае значэнне. Празмерны акцэнт на любым з аспектаў рызыкуе падарваць прагрэс. 

Нягледзячы на ​​​​праблемы, ЗША як лідэр у сферы рэгулявання валодаюць здольнасцю эфектыўна арыентавацца ў гэтай сітуацыі. 

Амерыканскія хатнія гаспадаркі заклікаюць Кангрэс дзейнічаць хутка і рашуча, каб вырашыць крызіс, увёўшы строгія правілы для крыптавалют. Прадпрымальнікі гатовы дапамагчы. 

Калі мы не зможам дапамагчы абараніць фінансы людзей у 2024 годзе, што гэта значыць для будучыні нашых фінансавых сістэм?

Бецалель Эйтан Равіў, былы член IDF Cyber ​​Unit 8200, з'яўляецца вопытным прадпрымальнікам з глыбокім вопытам у галіне тэхналогій і інавацый. Зараз ён узначальвае Lionsgate Network, фірму па аналізе блокчейнаў, якая спецыялізуецца на прафесійных паслугах па вяртанні грошай для інвестараў у лічбавыя актывы на рынку +2.5 трыльёна долараў. Да гэтай пасады Бецалель заснаваў інвестыцыйна-банкаўскую фірму, якая падтрымлівае стартапы ў сферы штучнага інтэлекту, і распрацаваў Halleluiah, піянерскі шаблон міграцыі web3 для глабальных аўтарскіх правоў на музыку.

Пачніце свой дзень з найлепшых ідэй аб крыптаграфіі ад Дэвіда Канеліса і Кэтрын Рос. Падпішыцеся на рассылку Empire.