У новым дакладзе Упраўлення па фінансавым паводзінах (FCA) стала трывожным адкрыццём, што ашаламляльныя 85% криптовалютных фірмаў, якія падалі заяўкі на ліцэнзію ў рэгулятар, не адпавядаюць мінімальным стандартам.
Апублікавана 26 студзеня г. Справаздача, які даручыў камітэт дэпутатаў Міністэрства фінансаў, выкрыў трывожнае невыкананне патрабаванняў па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму.
Нягледзячы на тое, што Вялікабрытанія не стварыла структураванай сістэмы кантролю за лічбавымі валютамі, FCA заклікала ўсе кампаніі, якія займаюцца крыптаграфіяй, далучыцца да яе сістэмы барацьбы з адмываннем грошай, каб працягваць прадастаўляць паслугі ў краіне.
Крыптапрызнанні: што высветліла FCA?
На нядаўнім пасяджэнні Камітэта фінансаў Упраўленне па фінансавым паводзінам (FCA) паказала, што значная частка нядаўніх заявак ад крыптафірмаў была прызнана «дрэнным стандартам», і толькі 5% прайшлі працэс першапачатковай ацэнкі.
У цэлым FCA паведаміла, што 73% заявак былі адкліканы або адхілены, што значна вышэй, чым калі рэгулятар браў на сябе новыя абавязкі.
У некаторых крайніх выпадках FCA выяўляла магчымыя сувязі з фінансавымі злачынствамі або арганізаванай злачыннасцю і неадкладна накіроўвала гэтыя фірмы ў адпаведныя праваахоўныя органы.
Больш за тое, рэгулятар выявіў, што некаторым ключавым супрацоўнікам некаторых фірмаў «не хапае адпаведных ведаў, навыкаў і вопыту для выканання сваіх функцый і эфектыўнага кантролю за рызыкамі».
«Мы знаходзімся ў сярэдзіне расследавання рэгулявання крыптаграфіі, і гэтая статыстыка не пазбавіла нас уражання, што некаторыя часткі гэтай галіны з'яўляюцца «Дзікім Захадам».»
Харыет Болдуін, Камітэт фінансаў.
Праблемныя адносіны паміж крыптафірмамі і FCA
Крыптакампаніі і Упраўленне па фінансавым паводзінам (FCA) мелі бурныя адносіны за апошнія некалькі гадоў.
Так як FCA узяў на сябе рэгулявання крыпта-актываў у Вялікабрытаніі ў студзені 2020 года, абодва бакі не супярэчылі пазіцыі FCA ў гэтым сектары.
FCA прыняў а жорсткая лінія на крыптафірмах са строгімі правіламі вядзення бізнесу, у тым ліку забаронай ім прапаноўваць пэўныя паслугі. Гэта прывяло да таго, што FCA аштрафавала некалькі крыптафірмаў за невыкананне яго правілаў.
Нягледзячы на гэта, FCA заявіла, што адкрыта для інавацый і гатова супрацоўнічаць з крыптафірмамі для забеспячэння наяўнасці адпаведных правілаў.
Аднак FCA падвяргаецца крытыцы за павольнае рэагаванне на крыптаіндустрыю і неабходнасць растлумачыць, як павінны рэгулявацца крыптафірмы. У выніку многія крыптакампаніі вырашылі засяродзіцца на юрысдыкцыях з больш спрыяльным нарматыўным асяроддзем.
Дарога наперадзе
Крыптакампаніі былі адной з найменш узорных груп у захаванні нарматыўных стандартаў. Гэта становіцца ўсё больш відавочным у апошнія гады, калі ўрады ва ўсім свеце ўвялі больш жорсткія правілы ў сферы крыптавалют.
Толькі за апошнія некалькі гадоў некалькі буйных крыптафірмаў былі аштрафаваныя рэгулятарамі буйнымі штрафамі за невыкананне палітык KYC і AML. У сакавіку 6.5 года Камісія па гандлі таварамі і ф'ючэрсамі ЗША аштрафавала Coinbase, адну з найбуйнейшых біржаў криптовалют, на 2021 мільёна долараў за невыкананне правілаў.
Рэгулятары сур'ёзна кажуць, што будуць караць тых, хто не прытрымліваецца іх стандартаў. Такім чынам, крыптафірмы павінны прыняць актыўны падыход, каб выконваць правілы. Невыкананне гэтага можа мець сур'ёзныя наступствы не толькі ў выглядзе штрафаў і пакаранняў, але і ў плане іх рэпутацыі.
Крыніца: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/