У магутным акіяне, якім з'яўляецца крыптаіндустрыя, цяжка знайсці добра прадуманыя рашэнні па кіраванні рызыкамі, якія трымаюць партфелі ўдзельнікаў над вадой - тыя, што існуюць, маюць відавочныя недахопы. Возьмем, напрыклад, распаўсюджаную стоп-лосс. Нягледзячы на тое, што ён сапраўды абараняе ад зніжэння коштаў, карыстальнікі могуць быць здзіўлены хуткім адскокам рынку і страціць прыбытак, таму што стоп-лосс прадугледжвае неадкладны продаж актыву па вызначанай цане выканання.
Не сакрэт, што ўдзельнічаць у крыптаіндустрыі няпроста, незалежна ад узроўню актыўнасці чалавека. Пасіўныя трымальнікі падвяргаюцца высокай валацільнасць рынку, добра вядомай перашкоды для глабальнага прыняцця крыптаграфіі, якая выклікае стрэс і ўскладняе прадказальнае павелічэнне партфеля актываў. Многія трымальнікі таксама сутыкаюцца з рызыкай контрагента штодня, што было крыніцай экстраардынарных страт у такіх сцэнарах, як крах FTX у пачатку лістапада 2022 года.
Для тых, хто больш схільны браць на сябе актыўную ролю на крыпта-рынках, часам існуюць велізарныя складанасці, асабліва пры працы з вытворнымі інструментамі і апцыёнамі. Нават для тых, хто больш дасведчаны ў гандлі крыпта-актывамі, час пакупкі і продажу для атрымання прыбытку звычайна застаецца поўнай загадкай.
Цяжар утрымання крыпта-актываў - вось што імкнецца вырашыць Bumper, будучы крыпта-пратакол DeFi, які будзе запушчаны ў жніўні. Новыя інструменты праекта прымушаюць удзельнікаў крыптаграфіі падсілкоўваць чаканне, каб пачаць «нарошчваць» свае актывы, каб пазбегнуць страт і пачаць атрымліваць даход за ўклад ліквіднасці ў экасістэму.
Разумнае кіраванне рызыкамі маячыць на гарызонце
Абяцаючы выступаць у якасці найвышэйшай сеткі бяспекі для ўдзельнікаў крыпта, Bumper падсілкоўваецца місіяй па абароне карыстальнікаў ад рызык крыпта-рынку. Каманда, якая стаіць за пратаколам, называе яго «самай перадавой экасістэмай абароны цэн DeFi» і стварыла яго так, каб ён быў цалкам у ланцужку і дэцэнтралізаваны, забяспечваючы максімальную празрыстасць і бяспеку.
Дызайн рынку Bumper дазваляе любому свабодна ўдзельнічаць у хэджаванні цэнавай рызыкі простым, даказальна справядлівым спосабам, які выключае рызыку контрагента. Bumper - гэта інструмент, які дазваляе людзям абараняць даляравы кошт сваіх токенаў і пасіўна ствараць даходнасць ва ўсім DeFi.
Карысны токен пратаколу, BUMP, падтрымлівае ўсю экасістэму і сеткавы эфект усіх рынкавых пар цэнавай абароны Bumper. Кожны раз, калі карыстальнік займае пазіцыю ў пратаколе, незалежна ад таго, каб абараніць кошт актыву або забяспечыць ліквіднасць для атрымання прыбытку, патрабуецца, каб ён меў дастаткова BUMP, каб «прывязаць» яго да сваёй пазіцыі. Фактычна гэта азначае, што BUMP - гэта білет, неабходны для язды на атракцыёне Bumper - без BUMP, вам не весела. Пакуль ёсць попыт на выкарыстанне пратаколу Bumper, будзе попыт і на BUMP. Токен таксама можа быць зроблены на стаўку, каб зарабіць даходнасць і дае права голасу, што дазваляе трымальнікам удзельнічаць у прыняцці рашэнняў, якія вызначаюць будучыню Bumper.
Бампер гуляе ў абароне і нападзе
Bumper неверагодна просты ў выкарыстанні для ўсіх, але хай гэта вас не ўводзіць у зман. Пратакол - гэта магутны інструмент падвойнага прызначэння, які дазваляе карыстальнікам дасягнуць дзвюх асноўных мэт: абараніць актывы і атрымаць прыбытак.
Абарона
Bumper забяспечвае новае рашэнне, якое дазваляе ўсім, хто займаецца крыптаваннем, абараняцца ад негатыўных цэнавых дзеянняў, гарантуючы, што выбраныя актывы не апускаюцца ніжэй пэўнага кошту ў доларах ЗША ў выпадку значнага зніжэння коштаў. Па пратаколе ўсё гэта робіцца простым, даказальна справядлівым спосабам, які выключае рызыку контрагента, а таксама пакідае адкрытымі дзверы для ўдзелу ў ваганнях рынку ўверх.
Каб адкрыць ахоўную пазіцыю, карыстальнікам трэба вырашыць толькі тры рэчы пры выкарыстанні Bumper:
- Колькасць ETH, якую яны хочуць абараніць
- "Мінімальная" цана ETH, пры якой "спрацоўвае" іх абарона
- Колькі часу яны жадаюць мець актыўную абарону
Давайце разгледзім прыклад таго, што адбываецца, калі пазіцыя зачыняецца. Уявіце, што ў вас ёсць 1 ETH, які ацэньваецца ў 4,000 долараў на момант стварэння пазіцыі, і ўсталявалі мінімальную цану ў 3,750 долараў. Калі пры закрыцці пазіцыі ETH будзе ацэнены ў 4,500 долараў, віншуем! Вы атрымліваеце свой першапачатковы актыў (1 ETH) назад за вылікам прэміі (кошт абароны), якую Бампер патрабуе ад вас заплаціць. Калі замест павелічэння кошту ETH на момант закрыцця пазіцыі ETH знізіўся да 3,500 долараў, вы атрымаеце USDC і ETH у памеры папярэдняй мінімальнай цаны за вылікам прэміі.
Зарабляць
Карыстальнікі Bumper маюць магчымасць атрымліваць прыбытак, забяспечваючы ліквіднасць у пратаколе Bumper з USDC. Улічваючы, што Bumper ліквідуе рызыку контрагента праз дэцэнтралізацыю, гэта бяспечная альтэрнатыва выкарыстанню цэнтралізаваных біржаў, асабліва калі ўлічыць, што Bumper дае карыстальнікам магчымасць гібка наладжваць «ўзровень» пазіцыі, які вызначае іх схільнасць да рызыкі і патэнцыял прыбытку.
Пастаўшчыкі ліквіднасці атрымліваюць прыбытак ад прэмій, якія выплачваюцца пры закрыцці пазіцый па абароне цэн, а таксама ад прыбытковасці, якая аўтаматычна задзейнічана праз смарт-кантракты Bumper (аб'яднаны USDC выкарыстоўваецца для прыбытковасці праз знешнія пратаколы DeFi). У звычайных рынкавых умовах гэта дае патэнцыял для атрымання большага прыбытку, чым калі б карыстальнік замест гэтага непасрэдна займаўся вытворчасцю ўраджаю.
Каб адкрыць пазіцыю для атрымання прыбытку, карыстальнікам трэба вырашыць толькі тры рэчы:
- Выберыце суму USDC для дэпазіту
- Вырашыце, да якога ўзроўню яны хочуць далучыцца (талерантнасць да рызыкі)
- Выберыце прамежак часу, каб атрымаць даход
План Бампера зрабіць рэвалюцыю ў DeFi
Ключавым элементам бачання будучыні пратакола Bumper з'яўляецца новая канцэпцыя «бампераваных актываў». Абмежаваныя актывы будуць неверагодна карыснымі і могуць адкрыць новыя дзверы для трымальнікаў крыпта, якія забяспечваюць доступ да ліквіднасці без неабходнасці распрадаваць актывы або браць на сябе рызыкоўную, неабароненую пазыку. Вось як яны працуюць.
Кожны раз, калі хтосьці займае пазіцыю на Bumper, ён атрымае бамперны актыў, які прадстаўляе пазіцыю пасля таго, як яна будзе заблакіравана праз токен Bump. З-за ўсталяванай мінімальнай цаны, якую пратакол Bumper прадугледжвае для актываў, якія знаходзяцца ў пазіцыі, бамперныя актывы захоўваюць мінімальны гарантаваны кошт і не пакутуюць ад пагрозы прымусовай ліквідацыі ў выпадку, калі рынак працягне падзенне. Напрыклад, палепшаны ETH (buETH) эквівалентны ETH, але з ухіленай негатыўнай валацільнасць.
Бамперныя актывы будуць свабодна абменьвацца токенамі, якія можна прадаваць, перадаваць, замыкаць у смарт-кантрактах або нават выкарыстоўваць у якасці закладу для крэдытаў - варыянт выкарыстання, які можа мець велізарныя наступствы для будучыні DeFi, даючы большы спакой крэдыторам, якія маюць , у многіх выпадках традыцыйна неахвотна пазычалі з-за страху перад валацільнасць крыпта-актываў.
Падрыхтоўка да павелічэння крыпта-актываў
Як для пасіўных уладальнікаў, так і для актыўных удзельнікаў крыптаграфіі, новая эра кіравання рызыкамі актываў ужо на гарызонце; той, які дазваляе карыстальнікам павялічваць свае актывы для абароны ад валацільнасць, лепш выкарыстоўваць токены, такія як ETH, для доступу да крэдытаў і многае іншае. Калі Bumper будзе запушчаны ў жніўні ў канцы гэтага года, свет крыптаграфіі больш не будзе загразнуць неідэальнымі рашэннямі.
Каб быць у курсе ўсяго, што тычыцца Bumper, і атрымліваць ключавыя аб'явы, зарэгіструйцеся для атрымання абнаўленняў на галоўнай старонцы вэб-сайта Bumper, падпісвайцеся Twitter Бампераі далучайцеся да Bumper Discord.
Гэты кантэнт спансуецца Бампер.
Кожны вечар атрымлівайце на вашу электронную пошту галоўныя навіны дня і інфармацыю пра крыптаграфію. Падпішыцеся на бясплатную рассылку Blockworks зараз.
Хочаце, каб альфа-версія была адпраўлена непасрэдна ў вашу паштовую скрыню? Атрымлівайце ідэі гандлю дэгенамі, абнаўленні кіравання, прадукцыйнасць токенаў, твіты, якія нельга прапусціць, і многае іншае з штодзённага агляду Blockworks Research.
Не магу дачакацца? Атрымлівайце нашы навіны самым хуткім спосабам. Далучайцеся да нас у Telegram і сачыце за намі ў Google News.
Крыніца: https://blockworks.co/news/crypto-holders-bumper-risk-management