18 студзеня Еўрапейскі савет выпусціў прэс-рэліз, у якім абвяшчае, што Еўрапейскі савет і парламент дасягнулі папярэдняга пагаднення па некаторых аспектах новага пакета мер па барацьбе з адмываннем грошай для абароны грамадзян ЕС і фінансавай сістэмы ЕС.
Больш жорсткія правілы паўплываюць на крыптасектар
Як гаворыцца ў прэс-рэлізе, часовае пагадненне павінна палепшыць арганізацыю нацыянальных сістэм барацьбы з адмываннем грошай у ЕС, закрыўшы магчымыя шчыліны, якімі могуць скарыстацца злачынцы:
Часовае пагадненне аб рэгуляванні барацьбы з адмываннем грошай упершыню цалкам гарманізуе правілы ва ўсім ЕС, закрыўшы магчымыя шчыліны, якія выкарыстоўваюцца злачынцамі для адмывання незаконных даходаў або фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці праз фінансавую сістэму.
Пагадненне пашырыць спіс абавязаных асоб, які ўжо ўключае фінансавыя ўстановы, банкі, казіно і паслугі па кіраванні актывамі, каб уключыць новыя арганізацыі, такія як гандляры прадметамі раскошы, прафесійныя футбольныя клубы і агенты, а таксама пастаўшчыкі крыпта-паслуг.
Новыя правілы «будуць ахопліваць большую частку крыптасектара», як тлумачыцца ў прэс-рэлізе, і прымусяць усіх пастаўшчыкоў паслуг крыпта-актываў (CASP) «праводзіць належную абачлівасць сваіх кліентаў».
Згодна з гэтымі правіламі, CASP павінны правяраць факты і інфармацыю сваіх кліентаў і паведамляць аб любых падазроных дзеяннях. Такім чынам, каб знізіць рызыку, звязаную з транзакцыямі з уласных кашалькоў, CASP павінны будуць прымяняць меры належнай абачлівасці, калі кліент спрабуе ажыццявіць транзакцыі на суму 1000 еўра (прыкладна 1090 долараў) і больш.
Савет і парламент таксама ўвялі «узмоцненыя» меры ў дачыненні да трансгранічных карэспандэнцкіх адносін для пастаўшчыкоў паслуг крыпта-актываў.
Што тычыцца трэціх краін з высокай рызыкай, усе абавязаныя бакі павінны прымяняць меры належнай абачлівасці да транзакцый і дзелавых адносін, якія ўключаюць трэція краіны з высокай рызыкай, «чые недахопы ў іх нацыянальных рэжымах па барацьбе з адмываннем грошай і тэрарызмам ствараюць пагрозу цэласнасці ўнутранага рынку ЕС».
Варта адзначыць, што ў адпаведнасці з новым наборам правілаў Падраздзяленне фінансавай разведкі (ПФР) будзе мець «неадкладны і прамы доступ да фінансавай, адміністрацыйнай і праваахоўнай інфармацыі», уключаючы інфармацыю аб грашовых пераводах і крыптапераводах.
Намаганні Еўрапейскага саюза супраць AML
На працягу года ЕС працаваў над намаганнямі па рэгуляванні крыптасэрвісаў і прапанаваў поўны набор правілаў для назірання за зараджаючымся сектарам.
У прыватнасці, Палажэнне аб рынках крыпта-актываў (MiCA), якое будзе цалкам прымяняцца ў снежні 2024 года, уступіла ў сілу ў чэрвені 2023 года пасля галасавання ў Еўрапейскім парламенце ў канцы 2022 года. Палажэнне было распрацавана для падтрымання фінансавай стабільнасці і абараняць інвестараў у краінах ЕС.
Чакаецца, што ў выпадку зацвярджэння выкананне пагаднення аб палажэнні аб AML палепшыць намаганні краін ЕС па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарыстычных арганізацый, як заявіў у прэс-рэлізе міністр фінансаў Бельгіі Вінцэнт Ван Петэгем:
Гэта палепшыць спосаб арганізацыі і ўзаемадзеяння нацыянальных сістэм барацьбы з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму. Гэта гарантуе, што ў ашуканцаў, арганізаванай злачыннасці і тэрарыстаў не застанецца месца для легалізацыі сваіх даходаў праз фінансавую сістэму.
Біткойн гандлюецца на ўзроўні 42,429.7 XNUMX даляра на пагадзінным графіку. Крыніца: BTCUSDT на TradingView.com
Асноўная выява з Unsplash.com, дыяграма з Tradingview.com
Крыніца: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/