Новы крыптарэгламент Эстоніі – што трэба ведаць крыптаабменнікам

За апошнія пару гадоў криптовалютные кампаніі былі прыцягнуты да некалькіх юрысдыкцый, дзе было прынята рэгуляванне, і, акрамя таго, правілы былі карыснымі для росту галіны. 

Эстонія займае высокае месца з пункту гледжання брэндаў, звязаных з крыптаграфіяй, асабліва біржавых платформ, але ў 2022 годзе адбылося некалькі змяненняў у мясцовых законах, якія паўплывалі як на правайдэраў, так і на звычайных карыстальнікаў. Bitcoin нядаўна знізіўся да ўзроўню, якога не было са студзеня у гэтым годзе, таму органам, якія рэгулююць органы, мае сэнс пераканацца, што кампаніі не будуць мець цяжкасцей у такіх складаных умовах. 

патрэбнасці ў капітале

Новыя папраўкі да Закона Эстоніі аб барацьбе з адмываннем грошай, якія таксама рэгулююць пастаўшчыкоў паслуг віртуальных актываў (VASP), уступілі ў сілу 15 сакавіка^th, 2022. Ужо ліцэнзаваныя VASP, а таксама новыя заяўнікі павінны будуць улічваць больш жорсткія патрабаванні, адно з якіх тычыцца патрабаванняў да капіталу.

Зыходзячы з новай базы, кампаніі павінны будуць мець статутны капітал у памеры 250,000 XNUMX еўра, каб прапаноўваць паслугі па перакладах віртуальнай валюты. Гэта ўплывае на такія абмены, як Бітноміка, якая зараз мае ліцэнзію ў Эстоніі і імкнецца прапанаваць надзейныя ўмовы абмену для ўсіх карыстальнікаў. 

Такое патрабаванне больш чым вітаецца, улічваючы, што ўмовы на крыптарынку пагаршаюцца. Калі ацэнкі імпульсіўна падаюць, могуць узнікнуць рызыкі ліквіднасці, што стварае ціск на біржы, а звычайныя карыстальнікі - на рызыку панесці страты. Эстонскія рэгулятары хочуць актыўна пазбягаць гэтых праблем з апошнімі патрабаваннямі да капіталу. 

AML/KYC 

Bitnomics і іншыя біржы, якія жадаюць працягваць працаваць са штаб-кватэрай у Эстоніі, таксама павінны ўзмацніць свой падыход AML/KYC. Гэтыя кампаніі павінны мець надзейную ўнутраную сістэму адпаведнасці і кіравання рызыкамі, уключаючы правілы AML, палітыку кіравання рызыкамі і планы бесперапыннасці бізнесу. 

Укараніўшы Know Your Customer (KYC), біржа будзе мець падрабязную інфармацыю аб усіх карыстальніках і адмаўляцца адкрываць рахункі асобам з высокай рызыкай. Надзейныя біржы ўжо зрабілі працэдуру KYC абавязковай, і ўсе кліенты павінны падаць дакументы, якія сведчаць асобу, перш чым пачаць абмен крыпты. 

маніторынг транзакцый

У адпаведнасці з новымі законамі біржы павінны захоўваць і захоўваць інфармацыю, звязаную з кожнай праведзенай транзакцыяй, уключаючы такія дэталі, як ідэнтыфікатар транзакцыі і даныя аб ініцыятары і атрымальніку. У прынцыпе, гэта спрошчаны варыянт «Правіла паездак» FATF (Financial Action Task Force). Спыненне любых падазроных аперацый з'яўляецца асноўнай прычынай, чаму такія патрабаванні былі рэалізаваны. 

рэпутацыі

Выбар належнай платформы абмену для працы павінен быць зроблены на аснове шырокага аналізу, і кожны карыстальнік павінен вырашыць, якая кампанія падыходзіць. Дзякуючы новым правілам, усе біржы не павінны мець судзімасцяў за гаспадарчую дзейнасць і мець добрую дзелавую рэпутацыю. 

Усё вышэйсказанае з'яўляецца добрымі навінамі для звычайных карыстальнікаў крыптавалюты, але ў выпадку з біржамі, некаторыя эксперты лічаць, што гэта будзе складаней выконваць. Папярэднія ацэнкі паказваюць, што некаторыя аператары могуць спыніць сваю дзейнасць у Эстоніі, паколькі краіна больш не лічыцца месцам, спрыяльным для крыпта. 

Адмова ад адказнасці: гэта гасцявое паведамленне. Coinpedia не падтрымлівае і не нясе адказнасці за любы змест, дакладнасць, якасць, рэкламу, прадукты ці іншыя матэрыялы на гэтай старонцы. Чытачы павінны правесці ўласнае даследаванне, перш чым рабіць якія-небудзь дзеянні, звязаныя з кампаніяй.