ЕС робіць больш жорсткімі правілы ў дачыненні да крыпта-транзакцый, спасылаючыся на заклапочанасць AML

Парламент і Савет ЕС нядаўна дасягнулі папярэдняга пагаднення па спісе законаў па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму. Хаця далейшае абмеркаванне іншых прапанаваных мер яшчэ не адбылося, новыя меры дапамогуць упарадкаваць намаганні нацыянальных фінансавых агенцтваў краін ЕС у гэтай галіне.

Нягледзячы на ​​тое, што крыптавалюты не з'яўляюцца галоўнай тэмай новых законаў, галіна, тым не менш, відавочна закранута некаторымі палажэннямі.

Павелічэнне колькасці справаздач аб даходах ад крыпта

У апошнія гады некалькі звязаных з крыптакампаніямі кампаній зрабілі крокі, каб перанесці частку або ўсю сваю дзейнасць у Еўрапейскі Саюз, спасылаючыся на больш сціснутую нарматыўна-прававую базу, чым у ЗША, дзе SEC разглядае мноства судовых іскаў і ўстрымліваецца ад удакладнення, як каб пазбегнуць іх.

Паколькі ў ЕС ужо створана структура, чыноўнікі цяпер пашырылі яе для прадухілення фінансавых злачынстваў у Еўропе і за яе межамі.

Верагодна, самым дэталёвым палажэннем у новым пакеце з'яўляецца новае абавязацельства крыптакампаній праводзіць належную праверку любой транзакцыі з лічбавымі актывамі на суму больш за 1,000 еўра.

«Новыя правілы будуць ахопліваць большую частку крыптасектара, прымушаючы ўсіх пастаўшчыкоў паслуг крыпта-актываў (CASP) праводзіць належную абачлівасць сваіх кліентаў. […] Згодна з пагадненнем, CASP павінны будуць прымяняць меры належнай абачлівасці кліентаў пры здзяйсненні аперацый на суму 1000 еўра і больш. Ён дадае меры для зніжэння рызык у дачыненні да транзакцый з кашалькамі, размешчанымі на ўласным хостынгу».

Падобныя правілы таксама былі ўведзеныя для гандляроў прадметамі раскошы і, у тыповым еўрапейскім стылі, для футбольных клубаў і агентаў.

Палепшаныя працэдуры належнай абачлівасці будуць у далейшым выдзяляць асоб з вялікім капіталам, навязваючы праверку асобы тых, хто здзяйсняе грашовыя аперацыі на суму ад 3 да 10 тысяч еўра.

Акрамя таго, такія ж строгія пратаколы праверкі будуць прымяняцца да любых пераводаў у і з «трэціх краін высокай рызыкі», заканадаўства якіх у дачыненні да тэрарызму і фінансавых злачынстваў лічыцца адсутным.

Інфармацыя збіраецца на мясцовым узроўні, цэнтралізавана на ўзроўні ЕС

У далейшым падраздзяленні фінансавай разведкі кожнай краіны ЕС цяпер будуць мець «неадкладны і прамы» доступ да ўсёй інфармацыі - фінансавай і іншай - якая адносіцца да вышэйзгаданых мер.

Нягледзячы на ​​тое, што рашэнне аб дзеяннях па дадзенай інфармацыі застанецца ў кампетэнцыі мясцовых ПФР, гэтыя агенцтвы, тым не менш, будуць перадаваць адпаведную інфармацыю еўрапейскім уладам, што дазваляе лепш прадухіляць фінансавыя злачынствы на транснацыянальным узроўні.