Даследчая праца FDD дадала патрэбу ў эфектыўным рэгуляванні крыптаграфіі

• У даследчай справаздачы гаворыцца, што нядаўнія падзеі на крыптарынку ўзмацнілі патрэбу ў больш жорсткім рэгуляванні крыпта.
• Два аўтары падрыхтавалі даследчую працу, якая падкрэсліла неабходнасць рэгулявання крыпта.

Фонд абароны дэмакратый (FDD) на мінулым тыдні апублікаваў даследчую працу пад назвай «Адваротны бок манеты: нелегальныя фінансавыя рызыкі ў віртуальных актывах». Даследчую працу падрыхтавалі аўтары Рычард Голдберг і Алекс Лявітаў. 

Што ў памятцы?

У ім гаворыцца, што пасля нядаўніх узрушэнняў на крыпта-рынку Вашынгтон, здаецца, нарэшце ўсвядоміў неабходнасць больш эфектыўнага рэгулявання крыптавалюты. Нават пасля нядаўняй крыпта-зімы і шматлікіх раскручаных крыпта-махлярстваў у індустрыі большасць устаноў па-ранейшаму зацікаўлены ў крыпта-рынку. І патэнцыял выкарыстання крыпта таксама няўхільна расце. Гэта выяўляе абуральны прабел у рэгуляванні.

Злучаныя Штаты разам з краінамі-аднадумцамі стварылі нарматыўную базу для абароны традыцыйнай банкаўскай сістэмы ад незаконнага фінансавання. Тым не менш, «Вашынгтону трэба абнавіць гэтыя структуры для эпохі «Web3», у якой дэцэнтралізаваныя інструменты, такія як криптовалюта, становяцца ўсё больш прыкметнымі».

У даследчай працы таксама адзначаецца, што абвінавачанне Сэму Бэнкману-Фрыду, заснавальніку цяпер збанкрутаванай крыптабіржы FTX, па абвінавачванні ў махлярстве з каштоўнымі паперамі і таварамі падкрэслівае неабходнасць абароны спажыўцоў пры рэгуляванні криптовалютных інвестыцый і гандлю.

Паколькі Вашынгтон прымае выклік крипто- рэгулявання, як адзначаецца ў даследчай працы, нацыянальная бяспека таксама павінна быць галоўным і цэнтральным. Акрамя таго, нарматыўная база для традыцыйнай банкаўскай сістэмы ўключае жорсткія меры па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму (ПОД/ФТ).

У дакуменце гаворыцца аб тэрміновасці адаптацыі структур ПОД/ФТ для барацьбы з выкарыстаннем крыптавалюты ў кіберзлачыннасці, фінансаванні тэрарызму, наркатрафіку, гандлю людзьмі, парушэння санкцый і ўнутранага экстрэмізму.

З іншага боку, адносная псеўданімнасць некаторых транзакцый, заснаваных на блокчейне, зрабіла крыптавалюту натуральна прывабнай для тых, хто імкнецца пазбегнуць дзяржаўнага кантролю і ўмяшання. У яго ўваходзяць злачынцы, тэрарысты і дзяржавы, якія іх спансуюць.

Тым часам дрэнная кібербяспека пакінула крыптабіржы і звязаныя з імі арганізацыі адкрытымі для нападаў, у тым ліку для ўзломаў, што прывяло да сукупнага крадзяжу мільярдаў долараў, большай часткі якіх спансаваныя дзяржавай хакерскія групы. У даследчай працы згадваецца, што «многія кампаніі ў крыптасектары альбо не маюць — або не жадаюць мець — эфектыўных праграм адпаведнасці і прафілактыкі для змякчэння гэтых рызык».

Адсутнасць скаардынаванай нарматыўнай або заканадаўчай рэакцыі з боку ўрада Злучаных Штатаў з'яўляецца прабелам, які «праціўнікі Амерыкі могуць выкарыстоўваць». Безумоўна, «і ўрад, і крыптаіндустрыя павінны збалансаваць абарону нацыянальнай бяспекі, прыватнасці і свабоды слова пры рэгуляванні лічбавых актываў. Але складанасць гэтай задачы не павінна быць падставай для адтэрміноўкі».

Летась у сакавіку прэзідэнт Джо Байдэн выдаў распараджэнне аб распрацоўцы стратэгіі нацыянальнай бяспекі лічбавых актываў. Затым у жніўні «Міністэрства фінансаў прадставіла план дзеянняў па барацьбе з рызыкамі незаконнага фінансавання лічбавых актываў».

Нэнсі Дж. Ален з'яўляецца крыпта-энтузіясткай і лічыць, што криптовалюты натхняюць людзей быць уласнымі банкамі і адыходзіць ад традыцыйных сістэм грашовага абмену. Яе таксама зацікавіла тэхналогія блокчейн і яе функцыянаванне.

Апошнія паведамленні Нэнсі Дж. Ален (паглядзець усе)