Хім Дас, выконваючы абавязкі дырэктара Сеткі па барацьбе з фінансавымі злачынствамі ЗША, або FinCEN, сказаў, што некаторыя інструменты ўрадавага бюро па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму могуць не падыходзіць для крыпта.
У чацвер на слуханні Камітэта Палаты прадстаўнікоў па фінансавых паслугах на тэму «Нагляд за сеткай па барацьбе з фінансавымі злачынствамі» Дас адрасаваны занепакоенасць заканадаўцаў адносна паўнамоцтваў FinCEN шукаць інфармацыю аб незаконных аперацыях з лічбавымі актывамі. Прадстаўнік Кентукі Эндзі Бар сказаў, што многія з цяперашніх «спецыяльных мер» FinCEN былі упаўнаважаны для выкарыстання ў адпаведнасці з Раздзелам 311 Закона аб ПАТРЫЁТЫ «рэдка выкарыстоўваліся», у той час як Дас намякнуў, што лічбавыя актывы з'яўляюцца па сутнасці новай падставай для закона, накіраванага на барацьбу з адмываннем грошай, або AML, і супрацьдзеянне фінансаванню тэрарызму, або CFT.
«Раздзел 311 быў прыняты ў той час, калі большасць фінансавых адносін і транзакцый ажыццяўляліся праз традыцыйную банкаўскую сістэму, дзе існуюць традыцыйныя адносіны з карэспандэнцкімі рахункамі», — сказаў Дас. «У наш час трансгранічныя транзакцыі часта ўключаюць прадпрыемствы грашовых паслуг, плацежныя сістэмы, […] абменныя пункты, а таксама криптовалюту».
Дас дадаў, што цяперашнія паўнамоцтвы FinCEN у адпаведнасці з Законам аб PATRIOT, хутчэй за ўсё, не перашкодзяць суб'ектам удзельнічаць у незаконных транзакцыях для нападаў праграм-вымагальнікаў і даркнет-рынкаў:
«У цяперашні час паўнамоцтвы па раздзеле 311 не падыходзяць для тых тыпаў пагроз, якія мы бачым праз выкарыстанне крыптавалюты».
У дадатак да пытанняў адносна паўнамоцтваў FinCEN ацэньваць падазроныя транзакцыі, многія заканадаўцы сумняваліся ў тым, як бюро можа абыходзіцца з расійскімі алігархамі і арганізацыямі, якія выкарыстоўваюць крыптавалюту, каб пазбегнуць санкцый. — паўтарыў Дас Пазіцыя FinCEN з сакавіка што расейскі ўрад наўрад ці будзе выкарыстоўваць канверсоўныя віртуальныя валюты для ўхілення ад маштабных санкцый, але будзе працягваць сачыць за сітуацыяй:
«Мы не бачылі буйнамаштабнага ўхілення праз выкарыстанне крыптавалюты, але мы памятаем пра гэта і працуем з фінансавымі ўстановамі, каб яны ўсведамлялі гэты патэнцыял, каб мы маглі вызначыць буйнамаштабнае ўхіленне з дапамогай крыптавалюту і дзейнічаць на ёй таксама».
Па тэме: Новы эпізод крыптарэгулявання: Імперыя наносіць зваротны ўдар
Па словах Даса, FinCEN таксама разгледзіць пытанне аб тым, як выконваць патрабаванні фінансавага маніторынгу для крыптафірмаў, якія спрыяюць ажыццяўленню пэўных транзакцый на самаахоўваемых або неразмешчаных кашальках. Міністэрства фінансаў ЗША прапанаваныя правілы "Ведай свайго кліента". на неразмешчаных кашальках для транзакцый на суму больш за 3,000 долараў у снежні 2020 г. і намякнула у сваім парадку дня на паўгода і плане рэгулявання, апублікаваным у студзені, ён будзе разглядаць рэгуляванне гэтага аспекту крыптапрасторы.
«Справа не ў тым, што неразмешчаныя кашалькі зусім непразрыстыя», — сказаў Дас. «Неразмешчаныя кашалькі часта ўдзельнічаюць у транзакцыях з біржамі крыптавалют, якія падпарадкоўваюцца рэгуляванню ПОД/ФТ […] Праваахоўныя органы могуць узаемадзейнічаць з біржамі крыптавалют у дачыненні да справаздач аб падазроных дзеяннях і іншых паведамленняў, якія могуць быць дастасавальныя да іх з пункту гледжання атрымання пэўнай ступені таксама разумення з пункту гледжання транзакцый з кашалькамі, якія не размяшчаюцца».
Крыніца: https://cointelegraph.com/news/fincen-acting-director-says-patriot-act-provision-isn-t-right-sized-for-crypto-enforcement