У артыкуле аб законе Bloomberg Стывен Мерыман і Джым Вівенцыа з Perkins Coie выказалі занепакоенасць апошнім крокам FinCEN па барацьбе з крыпта-міксерамі.
Сетка па барацьбе з фінансавымі злачынствамі (FinCEN) настойвае на тым, каб фінансавыя ўстановы ўвялі новыя меры адпаведнасці ў сваім апошнім плане справаздачнасці, засяродзіўшы ўвагу на крыпта-транзакцыях, якія ўключаюць «змешванне канверсоўнай віртуальнай валюты (CVC)».
Па словах юрыстаў па адпаведнасці фінтэхналогій Стывена Меррымана і Джыма Вівенцыа, апошняя прапанова FinCEN пашырае вызначэнне «змешвання» і «міксераў», патэнцыйна арыентуючыся не толькі на транзакцыі, звязаныя з традыцыйнымі паслугамі міксавання — напрыклад, санкцыянаваны Tornado Cash — але таксама «бяскрыўдныя транзакцыі ў блокчейне», напрыклад, пераўтварэнне адной формы крыпта ў іншую.
«Аб'ём маніторынгу і справаздачнасці, які прадугледжвае прапанова FinCEN, можа быць разбуральным».
Стывен Мерриман і Джым Вивенцио
У той час як асноўная ўвага FinCEN надаецца незаконным фінансавым рызыкам, звязаным з крыпта-міксерамі, юрысты сцвярджаюць, што прапанаваная справаздачнасць выходзіць за рамкі гэтых аперацый.
Напрыклад, банкам можа спатрэбіцца паведамляць аб транзакцыях з выкарыстаннем функцый міксавання крыпта ў межах або з удзелам юрысдыкцыі за межамі ЗША. У выніку фінансавыя ўстановы павінны ахопліваць розныя дзеянні, такія як аб'яднанне, алгарытмічныя маніпуляцыі, раздзяленне, выкарыстанне аднаразовых кашалькоў, абмен паміж тыпы CVC і палягчэнне затрымак.
«Напрыклад, FinCEN называе садзейнічанне «абмену паміж тыпамі CVC або іншымі лічбавымі актывамі» як форму змешвання, якая, магчыма, ахоплівае любую паслугу, якая дазваляе карыстальнікам абменьваць адну форму CVC на іншую форму CVC або іншыя лічбавыя актывы, у тым ліку цэнтралізаваныя біржы, дэцэнтралізаваныя біржы і рынкі незаменных токенаў».
Стывен Мерриман і Джым Вивенцио
Юрысты сцвярджаюць, што пазначэнне шырокага класа транзакцый як «асноўнай праблемы адмывання грошай» павялічвае чаканні належнай абачлівасці з боку рэгулятараў і павялічвае верагоднасць дадатковых крытэраў для паведамлення аб падазроных дзеяннях. Публічныя каментарыі па прапанове FinCEN прымаюцца да 22 студзеня.
У пачатку снежня 2023 года аналітыкі судова-крыміналістычнай кампаніі па блокчейне TRM Labs заявілі ў сваім паведамленні ў блогу, што Міністэрства фінансаў ЗША, верагодна, падвоіць свой падыход да санкцый на дэцэнтралізаванае фінансаванне ў 2024 годзе, у прыватнасці, нацэліўшыся на пратаколы змешвання.
Аналітыкі з TRM Labs выказалі здагадку, што намаганні Міністэрства фінансаў могуць стварыць прэцэдэнт для ўсёй крыптаіндустрыі, паколькі рэгулятар будзе сачыць за «канкрэтнымі блокчейн-вузламі або сеткамі, а не патрабаваць, каб яны з'яўляліся ўласнасцю або доляй ва ўласнасці прызначанай асобы».
У канцы лістапада 2023 года crypto.news паведаміў, што Міністэрства фінансаў, відаць, хоча пашырыць свае паўнамоцтвы рэгулявання шляхам увядзення «рэжыму другасных санкцый». Такія санкцыі будуць кантраляваць кампанію або асобу ў фінансавай сістэме ЗША, паколькі крыпта-рынак дазваляе любой фірме «весці бізнес з аб'ектам, які знаходзіцца пад санкцыямі», нядаўна заявіў прадстаўнік ЗША па знешняй гандлі Уолі Адэйема.
Крыніца: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/