Былыя супрацоўнікі кажуць, што праблемы турбавалі крыптакампанію Celsius за гады да банкруцтва

Праблемы ў Celsius, здаецца, кіпелі гадамі да таго, як крыптакрэдытор падаў заяву аб банкруцтве.

Згодна з былымі супрацоўнікамі і ўнутранымі дакументамі, прагледжанымі CNBC, крыптакампанія заўважыла шэраг унутраных памылак, якія прывялі да нядаўніх узрушэнняў. Некалькі супрацоўнікаў малявалі карціну рызыкі, дэзарганізацыі і меркаваных маніпуляцый рынкам.

«Самай вялікай праблемай была няўдача ў кіраванні рызыкамі», — сказаў у інтэрв'ю CNBC Цімаці Крэдл, былы дырэктар па кантролі за фінансавымі злачынствамі Celsius. «Я думаю, што ў Celsius была добрая ідэя, яны прадастаўлялі паслугі, якія сапраўды патрэбныя людзям, але яны не вельмі добра кіравалі рызыкамі».

Кампанія з Хобакена, штат Нью-Джэрсі, трапіла ў загалоўкі газет месяц таму пасля таго, як замарозіла рахункі кліентаў, вінаваціць «Экстрэмальныя рынкавыя ўмовы». Па стане на чэрвень ён прыцягнуў 1.7 мільёна кліентаў і 11.8 мільярда долараў дэпазітаў. Кліенты Celsius сказалі CNBC, што іх прыцягнула 17% прыбытковасць, якую кампанія прапаноўвала па крыптадэпазітах.

За кулісамі Цэльсій пазычаў гэтыя грошы хедж-фондам і іншым, гатовым плаціць яшчэ большы даход. Згодна з унутранымі дакументамі, ён таксама будзе інвеставаць у іншыя крыптавалютныя праекты з высокай рызыкай. Пазней Celsius падзеліў гэтыя прыбыткі з кліентам. Мадэль абрынулася разам з цаной крыптавалют, што прымусіла некалькі кампаній замарозіць актывы і па мінімум тры у файл для банкруцтва.

Крэдл сказаў, што ў перыяд з 2019 па 2021 гады ён быў часткай групы па выкананні патрабаванняў з трох чалавек. Гэтая роля патрабавала ад яго прымянення міжнародных фінансавых законаў да бізнесу Celsius. Але рэсурсы былі абмежаваныя, сказаў ён.

«Каманда адпаведнасці была занадта малая», - сказаў Крэдл. «Захаванне патрабаванняў было цэнтрам выдаткаў — па сутнасці, мы высмоктвалі грошы і не вярталі іх. Яны не хацелі траціць грошы на выкананне патрабаванняў».

Адзін з унутраных дакументаў кампаніі, атрыманы CNBC, паўтарыў гэтую заяву. Калі справа дайшла да ацэнкі ашуканскіх криптовалютных платформ, у ім было сказана, што «не хапае адпаведнага персаналу для колькасці карыстальнікаў платформы Celsius, паколькі на платформе Celsius працуюць толькі 3 штатныя асобы».

Крэдл сказаў, што ён быў асабліва ўстрывожаны размовамі на каляднай вечарыне Celsius у 2019 годзе аб крыптавалюце, створанай і выкарыстоўванай Celsius, якая называецца токен «cel». Кіраўнікі заявілі, што яны «пампуюць токен cel» і «актыўна гандлююць і павялічваюць цану токена», сказаў Крэдл.

«Яны не саромеліся гэтага. Яны абсалютна гандлявалі токенам, каб маніпуляваць цаной», — сказаў Крэдл. «Гэта ўзнікла ў дзвюх цалкам розных размовах па дзвюх абсалютна розных прычынах».

Celsius, генеральны дырэктар Алекс Машынскі і юрысты кампаніі не адказалі на шматлікія запыты аб каментарах.

Цэльсій быў, безумоўна, самым буйным уладальнікам токенаў cel. Але гэта таксама быў пакупнік, згодна з інфармацыяй кампаніі Arkham, якая займаецца апрацоўкай дадзеных блокчейна. Фірма падлічыла, што Celsius выдаткаваў 350 мільёнаў долараў на набыццё токенаў на біржах за апошнія тры гады, нягледзячы на ​​​​тое, што ва ўласнай казне ўжо ёсць мільярды. У той жа час топ-мэнэджары прадавалі. Па дадзеных Arkham, рахункі, звязаныя з Алексам Машынскім, прадалі або «абмянялі» прыкладна 40 мільёнаў долараў.

Cradle і іншыя супрацоўнікі атрымлівалі частку заробку ў токенах cel. Былы супрацоўнік кадраў сказаў, што гэта спосаб прыцягнуць і ўтрымаць таленты. Гэта таксама дазволіла ім удзельнічаць у фінансавым прыбытку кампаніі — падобна прывабнасці ўласнага капіталу ў хуткарослым стартапе. Токен пачаў расці ў пачатку 2020 года, а ў наступным годзе дасягнуў максімуму ў амаль 8 долараў. Па стане на ліпень ён таргаваўся ніжэй за 1 долар.

Генеральны дырэктар Celsius быў адкрытым прыхільнікам токена. Ён даваў штотыднёвыя абнаўленні YouTube, часта рэкламуючы перавагі або «токенаміку» праекта. Машынскі таксама быў вядомы тым, што крытыкаваў банкі Уол-стрыт. Падчас публічных выступаў ён часта насіў чорную футболку з надпісам: «Банкі вам не сябры».

Іншы былы супрацоўнік Celsius, які пажадаў застацца неназваным, сказаў, што ў той час як Машынскі схіляў звычайных інвестараў купляць крыптавалюту, ён прадаваў за кулісамі.

Каб зрушыць цану токена, не спатрэбіцца шмат, таму што аб'ём быў адносна невялікі, сказаў былы супрацоўнік. Па словах былога супрацоўніка, Машынскі прадаваў мільёны за зачыненымі дзвярыма без публічнага абвяшчэння.

«Лёгка маніпуляваць цаной cel з-за нізкіх аб'ёмаў таргоў у cel. Я ўпэўнены, што [Машынскі] гэта ведае», — сказаў былы супрацоўнік. «Гэта толькі прыклад таго, што ён будзе рабіць, каб публічна маніпуляваць цаной дзеля сваёй выгады».

Абвінавачванні былога супрацоўніка паўтараюць нядаўнія пазоў прынёс былы інвестыцыйны менеджэр Джэйсан Стоўн. Стоўн сцвярджае, што Celsius штучна завышаў цану ўласнага токена і «актыўна выкарыстоўваў сродкі кліентаў для маніпулявання рынкамі крыпта-актываў у іх інтарэсах». У пазове таксама сцвярджалася, што Celsius не здолеў застрахавацца ад рызыкі і займаўся дзейнасцю, якая была роўная махлярству.

Іншыя ўнутраныя дакументы асвятляюць некаторую рызыку, якую Цэльсій прымаў на сябе са сродкамі кліентаў. Такія крэдыторы, як Celsius і хедж-фонды, змаглі дасягнуць высокай прыбытковасці, інвестуючы ў праекты «дэцэнтралізаванага фінансавання» або DeFi. Celsius мае ўласную крыптавалюту і разлічвае на высокую прыбытковасць, каб прыцягнуць больш пазычальнікаў. Згодна з унутранымі дакументамі, Celsius інвеставаў сродкі кліентаў у некалькі праектаў DeFi. Усе былі пазначаныя як сярэдні і высокі рызыка.

У сераду Вермонт стаў шостым дзяржаўным рэгулятарам, які пачаў расследаванне Celsius і паказаў на гэтую інвестыцыйную стратэгію. Дэпартамент фінансавага рэгулявання штата заявіў, што Celsius «выкарыстоўваў актывы кліентаў у розных рызыкоўных і неліквідных інвестыцыях, гандлі і крэдытаванні».

«Кліенты Celsius не атрымлівалі крытычнай інфармацыі аб сваім фінансавым стане, інвестыцыйнай дзейнасці, фактарах рызыкі і здольнасці пагасіць свае абавязацельствы перад укладчыкамі і іншымі крэдыторамі», - гаворыцца ў заяве рэгулятара Вермонта.

Cradle таксама сказаў, што многія карыстальнікі Celsius, хутчэй за ўсё, не маюць добрага разумення ўмовы выкарыстання кампаніі, што супярэчыла паведамленням, якія Celsius перадаваў праз свой маркетынг.

Але рызыкі, звязаныя з дэпазітам сродкаў у Celsius, «хаваліся навідавоку», сказаў Крэдл. У раздзеле 13 умоў выкарыстання кампаніі гаворыцца, што калі кліент уносіць сродкі, сродкі належаць Celsius.

Крэдл таксама сказаў, што бачыў доказы таго, што кампанія гандлюе сродкамі кліентаў, не раскрываючы, што яна гэта робіць. Генеральны дырэктар Celsius прама заявіў у Twitter, што кампанія не гандлявала сродкамі кліентаў.

Крэдл сказаў, што, грунтуючыся на сваім асабістым вопыце са схільнасцю кампаніі да рызыкі, ён не стаў бы захоўваць свае грошы ў Celsius.

«Я не адчуваў сябе камфортна, пакідаючы іх на платформе», — сказаў Крэдл, маючы на ​​ўвазе ўласныя крыптафонды. «Я часта чытаю ўмовы выкарыстання — як толькі вы ўносіце свае актывы ў Celsius, яны належаць Celsius, і Celsius можа захаваць іх, калі ім спатрэбіцца або захочацца».

Унутраныя дакументы таксама паказваюць доказы дэзарганізацыі ў некалькіх камандах. Адзін дакумент паказвае палітыку, напісаную камандай без ведама кіраўніка гэтай каманды. У адным выпадку галоўны спецыяліст па рызыцы піша, што быў «здзіўлены» дакументам, напісаным іншай камандай за мяжой.

«Яго, напэўна, здзівіла тое, што дакумент наогул існуе — так усё было ў Цэльсіі. Гэта левая рука, якая не ведае, што робіць правая», - сказаў Крэдл. «Гэта яшчэ адзін прыклад безгаспадарчасці або неакуратнага кіравання з боку Celsius».

Адной з абласцей, у якой Крэдл сказаў, што Celsius не хапае празрыстасці, была колькасць уліковых запісаў. У той час як Celsius паведамляў пра 1.7 мільёна карыстальнікаў, Cradle сказаў, што гэтая лічба завышаная.

«Магчыма, гэта бліжэй да 300,000 XNUMX, таму што колькасць падробленых акаўнтаў была такой вялікай, і каманда кіраўнікоў не была гатовая зрабіць нічога, каб сапраўды спыніць людзей ад гэтага», — сказаў ён.

У дадатак да гэтага меркаванага неадпаведнасці, паведамленні Машынскага ў Twitter паказваюць кантраст паміж паведамленнямі, якія ён перадаваў кліентам, і тым, што адбывалася за кадрам.

За дзень да замарожванне зняцця сродкаў, у адказ на твіт, які ставіў пад сумнеў фінансавае здароўе кампаніі, Машынскі напісаў: «вы хоць ведаеце аднаго чалавека, у якога ёсць праблемы з выхадам з Celsius? навошта распаўсюджваць FUD і дэзінфармацыю», спасылаючыся на страх, няўпэўненасць і сумненні. На наступны дзень, 12 чэрвеня, кліентам больш не дазвалялася здымаць сродкі са сваіх рахункаў.

Публічныя запісы паказваюць, што Цэльсій мог мець фінансавыя праблемы задоўга да гэтага.

Дадзеныя федэральнага ўрада паказваюць, што Цэльсій атрымаў a Праграма абароны зарплаты пазыка на суму 281,502 2020 долары ў красавіку XNUMX г. Федэральны ўрад выдзеліў гэтыя пазыкі прадпрыемствам, якія пацярпелі ад пандэміі Covid.  

«Гэта крыху падняло мае бровы, і мне было цікава, ці былі мы прыбытковымі», — сказаў Крэдл.

Пазыка была даравана федэральным урадам, гэта значыць, што Celsius адпавядаў патрабаванням, неабходным для таго, каб пазбегнуць пагашэння.

Схільнасць да рызыкі таксама праявілася ў працэсе найму ў Celsius. Нікі Гудштэйн, былы старшы супрацоўнік аддзела кадраў, сказала, што не ведала пра якія-небудзь праверкі ў кампаніі, калі прыйшла ў кампанію ў маі 2021 года.

Яна сказала CNBC, што кіраўнікі спецыяльна сказалі галоўнаму дырэктару па кадрах не праводзіць праверку Ярона Шалема, будучага галоўнага фінансавага дырэктара. У лістападзе 2021 г. Шалем быў арыштаваны у Ізраілі і абвінавачаны ў адмыванні грошай у сувязі з яго папярэдняй кампаніяй. Шалем не адказаў на просьбы аб каментарыях.

CNBC таксама паспрабавала высветліць статус справы, але яна, здаецца, не з'яўляецца агульнадаступнай у ізраільскай судовай сістэме. Галоўны супрацоўнік аддзела кадраў, якому, па словах Гудштэйна, загадалі не праводзіць праверку, не адказаў на запыт CNBC аб каментарыях.

Гудштэйн, якая працавала ў публічных кампаніях са спісу Fortune 500 да Celsius, сказала, што была "здзіўлена", што хтосьці на кіруючай пасадзе не будзе праходзіць праверку.

«У той час гэта, безумоўна, быў прабел у працэсе», — сказала яна. «Усе былі [засмучаныя] тым, што яго не правяралі, таму што гэта не прынесла б такой няёмкасці кампаніі, калі б гэта быў працэс, які мы мелі на месцы — мы ўсе думалі, што, чорт вазьмі, толькі што адбылося ?»

Крэдл сказаў, што не плануе вяртацца ў індустрыю криптовалют пасля Celsius і працы ў іншым стартапе. Цэльсій вырашыў зрабіць добры прадукт у той час, калі банкі плацілі амаль нулявыя працэнты па зберажэннях, сказаў ён.

«Я думаю, што гэта былі добрыя людзі з дрэнным планаваннем — яны не наймалі ў патрэбны час, не набіралі штат у патрэбны час, не адпавядалі росту кампаніі», — сказаў ён. «Гэта была проста куча памылак, якія заканчваюцца вельмі трагічна».

— Эрыка Карневалі і Маргарэт Флемінг зрабілі свой унёсак у гэты артыкул.