Як доўгатэрміновае мысленне дае вам крыпта-перавагу

Джош Арнольд, напэўна, дывідэнды

Інвестары, якія жадаюць павялічыць сваё багацце, як правіла, вымушаныя выкарыстоўваць акцыі з блакітнымі фішкамі і аблігацыі для дасягнення гэтай мэты. На працягу сотняў гадоў акцыі і даўгавыя інструменты былі адзінымі фінансавымі інструментамі, якія можна было набыць і даволі лёгка гандляваць. Вядома, сёння ёсць тысячы акцый і яшчэ тысячы даўгавых інструментаў на выбар, і доступ для інвестараў лепшы, чым калі-небудзь.

У цікавым павароце для тых, хто хоча інвеставаць свой капітал, зусім новы клас актываў з'явіўся некалькі гадоў таму і стаў вельмі папулярным: крыптавалюты. Гэта «манеты», якія гандлююцца на біржах, падобныя на акцыі, але іх не падтрымліваюць. Такім чынам, яны падобныя на такія валюты, як долар ЗША або брытанскі фунт. Тым не менш, вялікая частка сэнсу больш буйных манет у тым, каб быць антыфіятным выбарам у валюце. Гэта значыць, яны выкарыстоўваюць агульнадаступныя блокчейны для рэгістрацыі транзакцый, якія ў пераважнай большасці выпадкаў не падлягаюць рэгуляванню.

Крыптавалюты сталі вельмі папулярным класам актываў збольшага па гэтай прычыне, а таксама таму, што час ад часу ўзнікаюць гісторыі крыптамільянераў (і нават мільярдэраў). Доўгатэрміновыя ўладальнікі біткойнаў, самай вялікай крыптавалюты па рынкавай капіталізацыі, хутчэй за ўсё, паказалі сябе вельмі добра, нават калі манета больш чым на 50% ніжэйшая за свой гістарычны максімум. Нягледзячы на ​​тое, што крыптавалюты маюць рэпутацыю прывабных для натоўпу "хуткай вяроўкі", мы лічым, што доўгатэрміновыя ўладальнікі пэўных манет маглі б прымяніць урокі інвеставання ў акцыі ў свеце крыптавалют цяпер, калі клас актываў знаходзіцца ў працэсе сталення.

Абгрунтаванне доўгатэрміновых крыптаінвестыцый

Мэта любога інвестара - стварыць дадатковае багацце звыш укладзенага капіталу. Гэта тое, з чым усе згодныя, але метады, якія выкарыстоўваюцца для дасягнення гэтай мэты, моцна адрозніваюцца ў розных інвестараў.

Мы не верым, што ёсць шлях да хуткага ўзбагачэння. Хутчэй за ўсё, мы засяроджваемся на куплі высакаякасных актываў, якія размяркоўваюць грошы з цягам часу, што, на нашу думку, з'яўляецца лепшым спосабам павялічыць багацце з цягам часу. Спроба хутка разбагацець азначае, што трэба ісці на празмерную рызыку, а гэта, па вызначэнні, азначае, што інвестар статыстычна верагодна атрымае нізкі прыбытак.

Гэта апрабаваны і правераны метад інвеставання ў акцыі, але мы лічым, што ў свеце крыптаграфіі ён прымяняецца ўсё роўна. Крыптавыя криптовалюты не плацяць дывідэндаў, як гэта робяць некаторыя акцыі, але, улічваючы надзвычай няўстойлівае цэнавае дзеянне, якое дэманструюць многія з іх, інвестары могуць добра чакаць вялікага росту, каб убачыць, як назапашваецца іх багацце. Іншымі словамі, шанцы на поспех значна ўзрастаюць, калі ў чалавека большы гарызонт. Гэты прынцып праўдзівы для інвеставання ў акцыі, як і для інвеставання ў крыпты.

Сэт Кларман, мільярдэр і менеджэр хедж-фондаў, які зрабіў сябе самастойна, сказаў, што "самая вялікая перавага, якую можа мець інвестар, - гэта доўгатэрміновая арыентацыя". У гэтай цытаце Кларман у асноўным сцвярджае, што не існуе схемы хуткага ўзбагачэння; у рэшце рэшт перамагае метадычнае нарошчванне багацця шляхам разумнага размеркавання капіталу. Мы ўсім сэрцам верым у гэты прынцып інвеставання дывідэндаў і лічым, што ён можа прымяняцца і ў свеце крыптавалют.

Доўгатэрміновыя інвестыцыі ў акцыі патрабуюць цярпення, а доўгатэрміновыя інвестыцыі ў крыптавалюту патрабуюць яшчэ большага цярпення. Прычына ў тым, што перыяды валацільнасць, якія звычайна азначаюць вялікія прасадкі, цяжка кантраляваць эмацыйна. Убачыць, як вялікія кавалкі кошту свайго партфеля руйнуюцца, ніколі не бывае лёгка, а з крыптавалютамі прасадкі часцей і, як правіла, даволі вялікія па велічыні.

Тым не менш, ёсць некаторая эфектыўнасць, каб пераадолець гэтыя штормы. Уорэн Бафет аднойчы сказаў, што інвестары павінны купляць толькі тыя акцыі, якія ім было б зручна трымаць на працягу 10 гадоў, як калі б фондавы рынак цалкам спыніўся. Іншымі словамі, купіце тое, што вам даўно нецікава прадаваць. Гэта патрабуе, каб інвестар быў вельмі выбарчым і выбіраў толькі лепшыя з лепшых варыянтаў інвестыцый.

У свеце крыптаграфіі большасць манет не існуе амаль 10 гадоў, але біткойн ёсць. Напрыклад, за апошнія дзевяць гадоў агульны прыбытак таго, хто купіў бліжэй да канца 2013 года, перавышае 15,000 2021%. Гэта таксама пасля таго, як манета страціла больш за палову кошту з моманту свайго піку ў XNUMX годзе. Такім чынам, нягледзячы на ​​​​вялікую валацільнасць - і, верагодна, будзе працягвацца - утрыманне біткойна ў доўгатэрміновай перспектыве было вельмі паспяховым.

Доўгатэрміновыя інвестыцыі маюць яшчэ адну карысць з крыптамі: многія крыпты даступныя толькі на спецыяльных біржах, якія спаганяюць высокую плату за транзакцыі. Пастаянны гандаль можа быць даволі дарагім па гэтай прычыне, але купля і ўтрыманне дазволіць пазбегнуць гэтай патэнцыйнай пасткі, захоўваючы больш грошай у кішэні інвестара. Акрамя таго, падаткі спаганяюцца толькі з прыбытку, калі інвестыцыі прадаюцца, таму, калі хтосьці трымае крыптаграфію на працягу доўгага часу, багацце можна назапашваць без пастаяннага зніжэння падаткаў.

Нарэшце, захаванне крыптаграфіі ў доўгатэрміновай перспектыве можа вызваліць інвестара ад таго, каб засяродзіцца на іншых рэчах у сваім жыцці, а не турбавацца пра цану той ці іншай манеты сёння, заўтра, на наступным тыдні і г.д. сябе да доўгатэрміновага мыслення, а інвестар марнуе свой вольны час на нешта іншае, чым на прагляд гандлёвага экрана.

Заключныя думкі

Хоць інвестыцыі ў крыптавалюту і інвестыцыі ў акцыі з дывідэндамі даволі розныя, мы можам прымяніць некаторыя з тых жа прынцыпаў да абодвух. Мы аддаем перавагу дывідэнтным акцыям з доўгай гісторыяй павышэння дывідэндаў, і якія, як мы верым, усё яшчэ будуць тут і праз гады, і будуць рабіць тое ж самае. Хоць крыптаманеты не прыносяць дывідэндаў, знайшоўшы лепшыя, мы можам прымяніць гэты прынцып і выбраць манеты самай высокай якасці, якія валодаюць трываласцю.

Крыптавалюты маюць рэпутацыю схемы хуткага ўзбагачэння, але па меры сталення класа актываў стала ясна, што яны застануцца тут. Гэта азначае, што мы можам прымяніць традыцыйныя прынцыпы інвеставання да таго, што ўсё яшчэ з'яўляецца вельмі новым класам актываў для доўгатэрміновага нарошчвання багацця.

Адмова: Гэты артыкул прадастаўлены толькі ў інфармацыйных мэтах. Ён не прапануецца і не прызначаны для выкарыстання ў якасці юрыдычнай, падатковай, інвестыцыйнай, фінансавай ці іншай кансультацыі.