KYC для аднаўлення правілаў Crypto. Што гэта азначае для дэцэнтралізацыі і канфідэнцыяльнасці ⋆ ZyCrypto

рэклама

 

 

• Міністр фінансаў ЗША рэанімуе правіла KYC для перадачы Crypto.

• Правіла патрабуе неадкладнага паведамлення аб усіх крыпта-транзакцыях з кашалькамі, якія не размяшчаюцца. 

• FinCEN упершыню прапанаваў правіла KYC у 2020 годзе.

Урад ЗША плануе ў бліжэйшыя месяцы ўвесці правіла "ведай свайго кліента" (KYC) для ўсіх крыпта-транзакцый. Правіла патрабуе ад усіх уладальнікаў «неразмешчаных кашалькоў» — якія з'яўляюцца кашалькамі без кантролю з боку цэнтралізаванай біржы — паведамляць аб усіх штодзённых транзакцыях, якія перавышаюць 10,000 XNUMX долараў. Яго афіцыйная анатацыя абвяшчае:

"FinCEN прапануе ўнесці папраўкі ў нарматыўныя акты аб прымяненні Закона аб банкаўскай таямніцы (BSA), каб патрабаваць ад банкаў і прадпрыемстваў грашовых паслуг (MSB) прадстаўляць справаздачы, весці ўлік і правяраць асобу кліентаў у дачыненні да транзакцый з канверсоўнай віртуальнай валютай (CVC) або лічбавыя актывы са статусам законнага плацежнага сродку (лічбавыя актывы законнага плацежнага сродку або LTDA), якія захоўваюцца ў неразмешчаных кашальках або захоўваюцца ў кашальках, размешчаных у межах юрысдыкцыі, вызначанай FinCEN».

Стывен Манчын, былы міністр фінансаў ЗША, упершыню прапанаваў гэтае правіла ў 2020 годзе пасля таго, як яно паведаміла пра махлярства і іншую падазроную дзейнасць, звязаныя з крыптаваннем, на суму каля 119 мільярдаў долараў, падкрэсліўшы неабходнасць узмацнення сачэння за ідэнтыфікацыйнымі дадзенымі для выяўлення падпольных дзеянняў у сектары. Частка патрабаванняў KYC Сеткі па барацьбе з фінансавымі злачынствамі (FinCEN) уключае імёны, адрасы, ліцэнзіі і іншую асабістую інфармацыю.

Джанет Йеллен, цяперашні міністр фінансаў, дадала, што Белы дом разгледзіць пытанне аб рэалізацыі здзелкі, і ён ужо ўпаўнаважыў дэпартамент абмяркоўваць парадак дня ў паўгадавым парадку дня. 

Справаздача KYC у 10,000 3,000 і XNUMX XNUMX долараў

Акрамя 10,000 3,000 долараў, якія неабходныя фінансавым установам для справаздачнасці аб кожным неразмешчаным кашальку, Дэпартамент таксама патрабуе ад прыватных асоб, якія здзяйсняюць транзакцыі да XNUMX долараў штодня, паведамляць у FinCEN. Гэтыя правілы вядомыя як справаздача аб валютных транзакцыях (CTR) і правіла збору даных контрагента адпаведна. 

Яшчэ ў студзені 2021 года камісія вынесла гэтую ідэю на публічнае абмеркаванне з многімі крыпта-экспертамі, якія назвалі яе абразай прынцыпу дэцэнтралізацыі, звязанай з крыпта, і спробай увесці крыптавалюты ў форму традыцыйных фіят-рэгуляванняў. FinCEN давядзецца дакладна разглядаць гэтыя скаргі, перш чым скласці дарожную карту для рэалізацыі, якая, паводле яго слоў, павінна быць выканана да жніўня. 

Акрамя ўсяго іншага, дэпартамент таксама будзе імкнуцца пашырыць вызначэнне грошай, каб уключыць лічбавыя актывы, якія не выпускаюцца ў якасці законнага плацежнага сродку.