Фінансавы орган штата Нью-Ёрк спагнаў штраф у памеры 30 мільёнаў долараў супраць крыптавалютнага падраздзялення Robinhood за нібыта парушэнне законаў аб кібербяспецы і барацьбе з адмываннем грошай. Гэта апошняя значная санкцыя для крыпта-брокерскай фірмы.
У дадатак да таго, што Робінхуд быў вымушаны наняць бесстаронняга кансультанта па адпаведнасці, ён пагадзіўся на пагадненне з Дэпартаментам фінансавых паслуг Нью-Ёрка.
Пасля нагляднага экзамену і наступнага юрыдычнага расследавання NYDFS выявіла «сур'ёзныя недахопы» ў працэдуры адпаведнасці Robinhood Crypto, якая дазваляе карыстальнікам набываць і гандляваць крыптавалютамі.
Рэгулятар сцвярджаў, што збоі былі з-за недахопаў у кіраванні кампаніяй і наглядзе за выкананнем патрабаванняў. Па словах чыноўнікаў, Robinhood Crypto не прытрымліваўся дзяржаўных правілаў кібербяспекі, не ўкамплектаваў належным чынам свой аддзел па барацьбе з адмываннем грошай і не адэкватна кантраляваў транзакцыі.
Паводле заявы спадарыні Харыс, DFS будзе працягваць расследаванне і прымаць адпаведныя меры, калі любы ліцэнзіят парушае закон або рэкамендацыі Дэпартамента, якія важныя для абароны спажыўцоў і гарантавання бяспекі і трываласці ўстаноў.
Не першы раз
Орган рэгулявання фінансавай індустрыі аштрафаваў карпарацыю на 70 мільёнаў долараў у чэрвені 2021 года, а Камісія па каштоўных паперах і біржам (SEC) — на 65 мільёнаў долараў у снежні 2020 года за падобныя правапарушэнні, у асноўным звязаныя з падманам кліентаў.
Аўдыт і разлік з NYDFS былі ўпершыню апублікаваны кампаніяй Robinhood, якая заявіла ў сваёй апошняй штоквартальнай заяўцы, што па стане на канец сакавіка мінулага года ў яе было каля 15.9 мільёна актыўных карыстальнікаў штомесяц. Інфармацыя была ўключана ў дакументы, прадстаўленыя ў Камісію па каштоўных паперах і біржам. Сума фінансавага штрафу, якую першапачаткова чакала карпарацыя — не менш за 10 мільёнаў долараў — у выніку была павялічана да 30 мільёнаў долараў.
З моманту піка першага квартала мінулага года штомесячная актыўная колькасць удзельнікаў Robinhood скарацілася на 25%, у той час як даход знізіўся на 47%. Раней у гэтым годзе кампанія звольніла 9% сваёй працоўнай сілы, перамясціўшы акцэнт з хуткага росту на скарачэнне выдаткаў.
Планы Робінхуд па ўзмацненні адпаведнасці
Па словах Альмы Ангоці, партнёра кансалтынгавай фірмы Guidehouse, пераход ад тэхналагічнага бізнесу, які стварае надзвычай выдатныя рэчы, да рэгуляванай фінансавай установы з'яўляецца складаным. Яна сцвярджала, што ў той час як арганізацыі засяроджваюцца на інавацыях, часам фундаментальная апрацоўка адпаведнасці губляецца ў працэсе.
Па словах Шэрыл Крамптан, намесніка галоўнага юрысконсульта Робінхуд па судовых справах і выкананні нарматыўных актаў, кампанія рада, што пакаранне завершана. Яна дадала, што яны рады працягваць будаваць свае справы і адказна структураваць сучасныя тавары і паслугі, якія жадаюць іх кліенты». Кампанія паабяцала прапанаваць больш даступную і даступную платформу для пакупкі і гандлю крыптавалютай».
Пагадненне з Robinhood стала першым судовым іскам NYDFS — пасля таго, як Нью-Ёрк стаў фінансавым цэнтрам, які аказвае істотны ўплыў на рэгуляванне і правапрымяненне — супраць крыптасектара. Гэта таксама адбываецца, калі Эдрыен А. Харыс, новы суперінтэндант, імкнецца ўмацаваць персанал рэгулюючай арганізацыі па віртуальнай валюце і прапанаваць лепшы кірунак крыптабізнэсу.
Крыніца: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/