Адкрыты ліст крыптаграфіі: што не так з гэтай галіной? Binance аб'ядноўвае сродкі кліентаў з закладам

Раздражненне. Іронія. Апатыя. Аповяд на гэтым тыдні пра Binance і яго няправільнае выкарыстанне рэзерваў выклікае шмат эмоцый.

Калі вы прапусцілі гэта, Bloomberg паведаміла, што Binance «памылкова» аб'яднала забеспячэнне для некаторых крыпта-актываў, якія выпускае са сродкаў кліентаў, са спасылкай на неўстаноўленага прадстаўніка Binance.

Шукаеце хуткія навіны, гарачыя парады і аналіз рынку?

Падпішыцеся на рассылку Invezz сёння.

Рэзюмэ наступнае. Binance выпусціла B-токены з рэзервамі прыкладна паловы гэтых актываў, якія захоўваюцца ў халодным кашальку. Добра - мае сэнс. Адзіная праблема ў тым, што халодны кашалёк змяшчае больш сродкаў, чым патрабуецца для забеспячэння B-токенаў. Улічваючы, што актывы прызначаны для падтрымкі 1:1, гэта не тое, што павінна адбывацца. Гэта праблема, якая азначае, што заклад змешваецца з токенамі кліентаў, паведамляе Bloomberg.

«Залогавыя актывы раней былі памылкова перамешчаны ў гэты кашалёк і спасылаліся на іх адпаведна на старонцы B-Token Proof of Collateral», — сказаў прэс-сакратар Bloomberg. Ой.

«Binance ведае аб гэтай памылцы і знаходзіцца ў працэсе перадачы гэтых актываў у спецыяльныя кашалькі з закладам», - дадаў прэс-сакратар.

ПТСР для крыптаінвестараў

Тое, што робіць усю гэтую рэч такой адчувальнай - і расчароўвае - гэта тое, што адбылося ва ўсёй галіны за апошнія некалькі месяцаў. FTX ганебна разваліўся у лістападзе пасля адкрыццяў аб тым, што заснавальнік Сэм Бэнкман-Фрыд аб'яднаў актывы кліентаў са сваёй гандлёвай фірмай Alameda Research, перш чым панесці вялікія страты і ў канчатковым выніку пакінуць дзірку ў 8 мільярдаў долараў на балансе там, дзе павінны былі быць сродкі кліентаў.

Банкмен-Смажаны быў арыштаваны, экстрадаваны ў ЗША і зараз знаходзіцца пад хатнім арыштам у Каліфорніі.  

Гэта падштурхнула біржы да публікацыі доказаў наяўнасці рэзерваў і правядзення поўнага аўдыту ў галіны. Аднак праблема заключалася ў тым, што справаздачы нічога не праяснялі. Mazars, бухгалтарская фірма, нанятая для кантролю за справаздачай Binance, раптоўна спыніла працу з усімі крыптакампаніямі пасля таго, як катастрофа выклікала жорсткую крытыку.

Я з'явіўся на CNBC раней у гэтым месяцы, асуджаючы, што гэтыя справаздачы былі далёкія ад "аўдытаў", якімі яны заяўляліся, і наракаў, што гэтыя абмены застаюцца неверагодна непразрыстымі. З тых часоў нічога не змянілася (пачатак у 5:37).

Адсутнасць празрыстасці для крыптаграфіі працягваецца

Гэтая гісторыя, якая паказвае, што Binance памылкова аб'яднала рэзервы з актывамі кліентаў, з'яўляецца яшчэ адным напамінам аб тым, наколькі кліенты ўразлівыя для гэтых вялікіх біржаў. Каб было ясна, няма ніякіх доказаў таго, што Binance робіць што-небудзь цянявое, але галоўнае ў тым, што таксама няма магчымасці праверыць, што гэта не так, таму што інфармацыя проста не публічна.

Мы нічога не ведаем аб абавязацельствах Binance. Мы нічога не ведаем пра тое, ці выкарыстоўвае ён уласны токен, НББ, у якасці закладу. Мы нічога не ведаем пра многае з таго, што адбываецца за кулісамі. Мы вымушаны давяраць генеральнаму дырэктару Чанпэн Чжао.

Зноў жа, гэта не азначае, што ёсць што-небудзь, што паказвае, што мы не павінны давяраць Чжао. Я яго вялікі прыхільнік і ёсць напісана прыхільна яго ў мінулым. Ён быў фантастычным лідэрам для Binance і выдатнай асобай для крыпта.

Мая праблема ў тым, што крыптаіндустрыя не павінна быць у такім становішчы, калі ад іх патрабуецца слепа давяраць чалавеку або кампаніі. CZ кажа, што для пацверджання таго, што Binance нікому не павінна грошай, нам трэба проста «распытаць». Ну, CZ, я распытваю.

2008 усё спачатку

Што здарылася з тым, што крыпта была ненадзейнай? «Не давярай, правярай» стала свайго роду візітнай карткай. Скажыце мне - як вы пераканаецеся, што Binance гэта добра? Як праверыць, што якая-небудзь з гэтых фірмаў? Вы не можаце. Гэта проста выпадак "Павер мне братка».  

Памятаеце, Бэнкман-Фрыд сумна напісаў у твітары, што «у FTX дастаткова, каб пакрыць усе ўладанні кліентаў» і што «мы не інвестуем актывы кліентаў (нават у казначэйскія аблігацыі)». Ён таксама напісаў у твітэры, што «FTX у парадку. Актывы ў парадку”. Праз два дні ён выдаліў твіты, і пазней на тым жа тыдні FTX падала заяву аб банкруцтве.  

Бэнкман-Фрыд - далёка не адзіны заснавальнік, які заклікаў свет ігнараваць дурны "FUD" пра праблемы неплацежаздольнасці, што Боб Марлі меў рацыю, калі спяваў кожная дробязь будзе ў парадку”. FUD нібыта расшыфроўваецца як «страх, трывога і сумнеў», але на самой справе часта выкарыстоўваецца крыптаабаронцамі для апісання надзвычай разумных пытанняў, адказы на якія недаступныя ў адкрытым доступе.

Алекс Машынскі, былы генеральны дырэктар крыпта-крэдытора Celsius, таксама напісаў у маі мінулага года камень у твітэры. Яго кампанія прыпыніла зняцце сродкаў праз некалькі тыдняў заяву аб банкруцтве з запазычанасцю кліентам 4.7 мільярда долараў. Справа працягвае рухацца па судах.

Ёсць яшчэ шмат, але навошта працягваць?

Вялікая іронія ўсяго гэтага заключаецца ў тым, што крыптаіндустрыя моцна вырасла з агіды да інстытутаў, якая ўзнікла ў выніку Вялікага фінансавага крызісу 2008 года. Крыпта павінна была стаць новай фінансавай сістэмай, спосабам людзей выйсці за межы стрэсавых кропак усталяванай сістэмы, якая абвалілася ў 2008 годзе.

Тым не менш, мы тут, слепа чапляючыся за твіты генеральнага дырэктара ў Twitter, што ўсё ў парадку. Той факт, што крыптаіндустрыя зноў едзе на гэтай каруселі, паколькі Binance і ўсе гэтыя цэнтралізаваныя кампаніі адмаўляюцца рабіць простую рэч і проста публікаваць свае ўладанні, знясільвае.  

Актывы, якія захоўваюцца на біржы, «былі і працягваюць забяспечвацца 1:1», дадаў прадстаўнік Binance.

Я спадзяюся, што ён мае рацыю. Але гэта ўсё, што вы можаце зрабіць зараз: надзея. Магчыма «Не давярайце, правярайце"трэба змяніць на"Не вер, толькі слепа спадзявайся на лепшае”.