Рэгулятарныя органы Нью-Ёрка аштрафавалі Robinhood Crypto на 30 мільёнаў долараў

Дэпартамент фінансавых паслуг Нью-Ёрка аштрафаваў Robinhood Crypto на 30 мільёнаў долараў за шматлікія парушэнні нарматыўных актаў.

Дэпартамент пасля расследавання прыйшоў да высновы, што кампанія не змагла падтрымліваць належныя меры кібербяспекі або задаволіць абавязацельствы па барацьбе з адмываннем грошай. Было ўстаноўлена, што Robinhood Crypto парушае правілы дэпартамента ў дачыненні да віртуальнай валюты, сродкаў перадачы грошай, маніторынгу транзакцый і кібербяспекі.

У адпаведнасці з заяву ад рэгулятара, акрамя простай выплаты штрафу, Robinhood Crypto будзе абавязаны наняць незалежнага кансультанта для ацэнкі яго адпаведнасці дзяржаўным нормам. Кампанію таксама пакаралі за тое, што яна не прадаставіла спецыяльны нумар тэлефона на сваім вэб-сайце, па якім кліенты маглі падаваць скаргі.

«Па меры росту бізнесу Robinhood Crypto не ўкладвала належных рэсурсаў і ўвагі ў развіццё і падтрыманне культуры адпаведнасці», — сказала Эдрыен Харыс, кіраўнік Дэпартамента фінансавых паслуг Нью-Ёрка.

Дэпартамент сцвярджае, што праграма па барацьбе з адмываннем грошай Robinhood Crypto была «недастаткова ўкамплектавана» - з выкарыстаннем ручной сістэмы для маніторынгу транзакцый, нават калі база карыстальнікаў расла - і былі крытычныя збоі ў праграме кібербяспекі. Рэгулятары заявілі, што парушэнні адбыліся з-за адсутнасці кіравання і нагляду, дэманструючы «няздольнасць выхоўваць і падтрымліваць адэкватную культуру адпаведнасці».

Нягледзячы на ​​недахопы, Robinhood падала заяўку на атрыманне ліцэнзіі ў дэпартамент, заявіўшы, што ў 2019 годзе яна цалкам адпавядае правілам барацьбы з адмываннем грошай і кібербяспекі. Рэгулятар палічыў гэта парушэннем закона.

«Усе кампаніі з віртуальнай валютай, якія маюць ліцэнзію ў штаце Нью-Ёрк, падпарадкоўваюцца тым жа правілам барацьбы з адмываннем грошай, абароны спажыўцоў і кібербяспекі, што і традыцыйныя кампаніі, якія прадстаўляюць фінансавыя паслугі», — сказаў Харыс. «DFS будзе працягваць расследаванне і прымаць меры, калі любы ліцэнзіят парушае закон».

Падраздзяленне па гандлі крыптавалютамі Robinhood становіцца ўсё больш акцэнтам для кампаніі, паколькі сэрвіс дадае новыя манеты. У красавіку гэта паведамляецца Прыбытак у 54 мільёны долараў за першы квартал гэтага года павялічыўся ў параўнанні з папярэднім (48 мільёнаў долараў), але знізіўся ў параўнанні з мінулым годам (88 мільёнаў долараў).

Аднак Robinhood нядаўна перамясціла ўвагу з росту на лепшае кіраванне выдаткамі на фоне нядаўняй турбулентнасці рынку, аднаго з многіх фактараў, якія спрыяюць зніжэнню попыту на фінансавыя паслугі з боку рознічных інвестараў. За некалькі дзён да першай у гэтым годзе канферэнцыі па прыбытках яна паласнуў яго працоўная сіла на 9%.

Прадстаўнік Robinhood сказаў, што кампанія рада, што яе ўрэгуляванне з рэгулятарамі Нью-Ёрка было завершана, і што кампанія будзе імкнуцца аддаць перавагу захаванню нарматыўных патрабаванняў.

«Мы дасягнулі значнага прагрэсу ў стварэнні вядучых у галіны юрыдычных праграм, праграм захавання патрабаванняў і кібербяспекі», — заявіла Шэрыл Крамптан, намеснік генеральнага юрысконсульта Robinhood па судовых працэсах і нарматыўным органам. «Мы па-ранейшаму ганарымся тым, што прапануем больш даступную і недарагую платформу для пакупкі і продажу крыпта».