Падраздзяленне лічбавай валюты брокерскай фірмы Robinhood Crypto без камісіі зачыніў са штрафам у памеры 30 мільёнаў долараў Дэпартаментам фінансавых паслуг Нью-Ёрка (NYDFS).
Санкцыі былі ўведзены пасля таго, як рэгулятар выявіў, што Robinhood Crypto парушыла шэраг дзеючых правілаў, у тым ліку Закон аб банкаўскай таямніцы (BSA), парушэнні па барацьбе з адмываннем грошай (AML), неадэкватнасць маніторынгу транзакцый і невыкананне палажэнняў па рэгуляванні кібербяспекі.
Рэгулятар адзначыў, што выявіў недахопы ў аперацыйных мадэлях Robinhood Crypto пасля нагляднай экспертызы і наступнага расследавання праваахоўных органаў.
«Па меры росту бізнесу Robinhood Crypto не змагла інвеставаць належныя рэсурсы і ўвагу для развіцця і падтрымання культуры захавання патрабаванняў — няўдача, якая прывяла да значных парушэнняў правілаў Дэпартамента па барацьбе з адмываннем грошай і кібербяспекі», — сказаў суперінтэндант Харыс.
«Усе кампаніі з віртуальнай валютай, якія маюць ліцэнзію ў штаце Нью-Ёрк, падпарадкоўваюцца тым жа правілам барацьбы з адмываннем грошай, абароны спажыўцоў і кібербяспекі, што і традыцыйныя кампаніі, якія прадстаўляюць фінансавыя паслугі. DFS будзе працягваць расследаванне і прымаць меры, калі любы ліцэнзіят парушае закон або правілы Дэпартамента, якія маюць вырашальнае значэнне для абароны спажыўцоў і забеспячэння бяспекі і трываласці ўстаноў.»
У выпадку з Robinhood Crypto справаздача NYDFS паказала, што ў яе праграмах BSA і AML было недастаткова персаналу, што ўскладняла фірме выкананне сваіх абавязацельстваў. Акрамя таго, было выяўлена, што кампанія не змагла дасягнуць патрабаванага тэмпу пераходу ад ручнога маніторынгу транзакцый да аўтаматычнага, сітуацыя, якая ў значнай ступені адкрыла яе сістэмы для маніпуляцый, якія могуць застацца незаўважанымі.
Цяпер не той час, калі кампаніі жадаюць браць на сябе абавязацельствы ад рэгулятараў, паколькі больш шырокая экасістэма лічбавай валюты атрымлівае масіўныя ўдары ад рэзкага падзення ацэнак. Нягледзячы на тое, што NYDFS мае рэпутацыю адпаведнага правапрымянення перагледжаныя рэкамендацыі, Robinhood Crypto можа ўздыхнуць з палёгкай, паколькі цяпер, пасля завяршэння прымусовага дзеяння, ён будзе імкнуцца навесці парадак у сваім доме.
Згодна з паведамленнем Blockchain.News, у красавіку генеральны дырэктар Robinhood Улад Тэнеў абвясціў аб планах па звальняць 9% штатных супрацоўнікаў, паколькі акцыі кампаніі дасягнулі новага мінімуму.
Тэнеў у сваім паведамленні ў блогу сказаў, што звальненні адбыліся пасля росту колькасці персаналу, што «прывяло да некаторых дубляваных роляў і службовых функцый, а таксама большай колькасці слаёў і складанасці, чым гэта аптымальна», дадаецца ў справаздачы.
Крыніца выявы: Shutterstock
Крыніца: https://blockchain.news/news/robinhood-crypto-unit-slammed-with-30m-fine