Расійскія біржы выкрылі ў скандале з криптовалютой за наяўныя

Расследаванне пераводаў без пытанняў паміж Масквой і Лонданам выявіла некалькі расійскіх крыптабіржаў, якія жадалі весці гандаль наяўнымі.

Расследаванне было праведзена некамерцыйнай арганізацыяй Transparency International (TI), якая імкнецца «пакласці канец несправядлівасці карупцыі шляхам прасоўвання празрыстасці, падсправаздачнасці і добрасумленнасці».

Публікуючы рэпартаж з іранічнай назвай, «З МАСКВЫ-ГОРАДА З CRYPTO: Пакрокавае кіраўніцтва па атрыманні наяўных з Расіі Ананімна ў Лондане”, следчыя падрабязна апісалі свае спробы купіць USDT у Расіі і абмяняць яго на наяўныя пры фізічнай прысутнасці ў сталіцы Вялікабрытаніі.

"нашай галоўнай мэтай было зразумець, колькі з іх прымаюць наяўныя грошы, абменьваюць стейблкойны і прапануюць магчымасць прадаць стейблкойны за наяўныя грошы за мяжой. У у прыватнасці, мы шукалі магчымасць атрымаць наяўныя грошы ў Лондане ў абмен на стейблкойн USDT».

Крыпта за наяўныя

TI заявіла, што крыпта прапануе расейцам "спосаб бяспечнага пераводу сваіх грошайу” за межы краіны. Гэты метад з'яўляецца выгадным з-за неадэкватнай праверкі крыніцы даходу пакупніка крыпты і абыходу ліміту наяўных у 10,000 XNUMX долараў, устаноўленага ў аэрапортах, заявіла некамерцыйная арганізацыя.

Паколькі біткойны і альткоіны падвяргаюцца рызыцы валацільнасці, TI заявіла, што USDT, як найбуйнейшы стейблкойн па долі рынку, прапануе якасці «бяспечнай гавані» для пераводаў без пытанняў.

«USDT з'яўляецца бяспечным прытулкам для тых, хто хоча ананімнасці ў перадачы іх грошы за мяжу з Расіі і не хочуць рызыкаваць, звязаныя з абменным курсам ваганні, звязаныя з BTC і альткойнамі».

Следчыя мімаходам узгадалі USDC, але затрымаліся на выкарыстанні USDT у расследаванні, каб звесці да мінімуму ўзаемадзеянне аператараў чата і пазбегнуць падазрэнняў.

Нягледзячы на ​​тое, што TI падазрона ставіцца да крыптаграфіі для грашовых транзакцый, варта нагадаць, што наяўныя грошы з'яўляюцца найвышэйшай формай прыватных транзакцый, і жаданне канфідэнцыяльнасці па сваёй сутнасці не з'яўляецца злачынным.

Вынікі

TI выявіла 21 крыптабіржу, размешчаную ў раёне Масква-Сіці расійскай сталіцы. Далейшае даследаванне паказала, што 14 з 21 біржы прапануюць паслугі пазабіржавага абмену наяўных рублёў на USDT.

Нягледзячы на ​​тое, што паслугі па абмене наяўных адкрыта не рэкламаваліся, TI выявіла, што 8 з 21 біржы былі гатовыя спрыяць другой частцы гандлю, абмяняўшы USDT на наяўныя ў Лондане. Транзакцыі арганізоўваліся праз Telegram або праз чат адпаведнай біржы. Восем абменаў былі:

• Прыдэчайндж
• Бітокк
• Альфа.біржа
• Finex24
• Mychange
• 24ExPay
• Суэкс
• Траст-біржа

Калі крыптабіржы звярнуліся па каментар, Alfa.exchange, Pridechange, Trust-exchange, Mychange і Suex не адгукнуўся.

24ExPay і Finex24 заявілі, што не маюць партнёраў або офісаў у Вялікабрытаніі, і адмаўляюць атрыманне інструкцый па абмене сродкаў у Лондане.

Bitokk адказаў, заявіўшы, што разгледзіць вынікі даследавання, але сцвярджаў, што кампанія прытрымліваецца працэдур адмывання грошай, як рэкамендавана Федэральнай аператыўнай групай па барацьбе з адмываннем грошай (FATF).

Каб супрацьстаяць злачыннаму і тэрарыстычнаму выкарыстанню, FATF абнавіла свае стандарты правілаў паездак у чэрвені 2022 года, каб рэкамендаваць біржам (або пастаўшчыкам паслуг віртуальных актываў) абменьвацца адпаведнай інфармацыяй аб адчыняльніку і бенефіцыяры разам з транзакцыямі з віртуальнымі актывамі.

Кампанія TI была заснавана ў маі 1993 года былымі супрацоўнікамі Сусветнага банка, у тым ліку Пітэрам Элганам, які займаў пасаду рэгіянальнага дырэктара.