Паўднёваафрыканскі цэнтральны банк апублікаваў запіс аб ацэнцы крыптарызык

Паўднёваафрыканскі рэзервовы банк апублікаваў рэкамендацыі для мясцовых банкаў па вядзенні бізнесу з криптовалютами і криптовалютными кампаніямі.

У дакуменце, апублікаваным Прудэнцыяльным упраўленнем Рэзервовага банка, банкам рэкамендуецца выкарыстоўваць меры па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму для ўсіх крыпта-транзакцый.

У мінулым годзе фінансавы орган Паўднёвай Афрыкі, Упраўленне па паводзінах у фінансавым сектары, Абвешчаны плануе выпусціць а нарматыўна-прававая база у 2022 годзе ў партнёрстве з Прудэнцыяльным упраўленнем і Саветам па фінансавым наглядзе для рэгулявання гандлю ў Эфириума, XRP, і Litecoin варта працягваць.

У той час, FSCA камісар Унаці Камлана сказаў, што мэта складаецца ў тым, каб дазволіць FSCA дыскрэцыйнае права ўмешвацца, калі спажыўцам прапануюць прадукт, які нясе значную рызыку.

Ацэнка рызыкі, а не пазбяганне

Рэкамендацыі Прудэнцыйнага ўпраўлення абапіраюцца на рэкамендацыі, выдадзеныя Групой распрацоўкі фінансавых мер адносна неабходнасці ацэнкі банкам сваёй уразлівасці да адмывання грошай, фінансавання тэрарызму і фінансавання распаўсюджвання зброі.

Выкажам здагадку, што ПА лічыць, што банкаўскія працэсы для кіравання рызыкамі недастатковыя. У такім выпадку ён можа ўмяшацца і запатрабаваць ад банка ўзмацніць палітыку, працэдуры, працэсы або ўнутраны кантроль.

Некаторыя паўднёваафрыканскія банкі ўжо спынілі банкаўскія адносіны з тымі, хто ў ПА называе пастаўшчыкамі паслуг крыпта-актываў (CASP), з-за немагчымасці колькаснай ацэнкі існуючых рызык або адсутнасці нарматыўнай базы для пастаўшчыка паслуг. Банкі лічаць, што CASP маюць больш высокі профіль рызыкі.

Аднак ПА перасцерагае банкі ад пазбягання рызыкі, а не ад правядзення належнай ацэнкі рызыкі. Такі падыход адкрывае дзверы для большай злачыннай ананімнасці і перашкаджае належнаму лячэнню недахопаў ПОД/ФТ.

Правільная ацэнка рызыкі ўключае разуменне таго, што абумоўлівае рызыку ў крыпта-актыве або пастаўшчыку паслуг, уключаючы радавод кліентаў CASP, іх транзакцыйную дзейнасць і трансгранічныя патокі сродкаў. Унутраны кантроль павінна быць гнуткай дастаткова, каб адаптавацца да новых тэхналогій, заявіла ПА.

Банкі павінны паведамляць аб падазроных дзеяннях у Цэнтр фінансавай разведкі.

Да CBDC яшчэ шмат гадоў, кажа намеснік губернатара

У ліпені 2022 г. намеснік губернатара САРБ Кубэн Найду, сказаў што цэнтральны банк будзе разглядаць крыптавалюты як актывы, а не як сродак аплаты.

Ён сказаў, што банк ужо можа разгледзець магчымасць ліцэнзавання некаторых крыптабіржаў, нават калі правілы могуць заняць ад 12 да 18 месяцаў.

Акрамя таго, Naidoo адзначыў, што цэнтральны банк можа прапанаваць лічбавую версію фіятвалюты, паўднёваафрыканскага ранда (ZAR). Банк правёў два пілотныя праекты, у тым ліку эксперымент у пясочніцы з новым CBDC. Аднак на яго ўвядзенне могуць спатрэбіцца гады, лічыць Найду.

Для Be[In]Crypto апошняе Bitcoin Аналіз (BTC), Клікніце тут.

адмова

Уся інфармацыя, размешчаная на нашым сайце, публікуецца добрасумленна і мае толькі агульны інфармацыйны характар. Любыя дзеянні, якія чытач ужывае з інфармацыяй, размешчанай на нашым сайце, строга на свой страх і рызыка.