Крыптавалюта прайшла доўгі шлях з моманту з'яўлення біткойна ў 2009 годзе. Нягледзячы на тое, што яна атрымала шырокае распаўсюджванне і прызнанне, крыпта-рынак таксама перажыў некалькі буйных катастроф.
Аднак гэты год быў самым горшым, неаднаразова ставячы крыптарынак на калені.
У гэтым артыкуле будуць разгледжаны ўсе асноўныя катастрофы, якія адбыліся да 2021 г., і параўнанне іх з 2022 г. Мы таксама дамо прагноз, чаго чакаць у 2023 г., асвятляючы значныя крокі рэгулюючых органаў і ролю пацверджання рэзерву (PoR). у забеспячэнні бяспекі і стабільнасці крыптарынку.
Давайце ў гэтым увайсці!
Буйныя катастрофы, якія скалыналі крыптарынак да 2021 года
Хак Mt. Gox (2014)
Адна з найбуйнейшых катастроф у гісторыі криптовалюты адбылася ў 2014 годзе на біржы Mt.Gox. У той час гэта апрацоўваюцца каля 70% усіх транзакцый з біткойнамі. Хакеры атрымалі доступ да біржы, і 850,000 450 биткойнов (каля XNUMX мільёнаў долараў на той момант) былі скрадзеныя.
Узлом паўплываў на крыптасупольнасць і прывёў да значнага падзення цаны біткойна. У рэшце рэшт біржа абвясціла аб банкруцтве, што выклікала шырокую паніку і скептыцызм сярод інвестараў.
Ўзлом DAO (2016)
Дэцэнтралізаваная аўтаномная арганізацыя (DAO) была інавацыйнай кантрактнай платформай, пабудаванай на блокчейне Ethereum, якая сабрала больш за 150 мільёнаў долараў у выніку краўдфандынгу ў 2016 годзе. Аднак у чэрвені таго ж года невядомы хакер эксплуатаваны уразлівасць у кодзе DAO і скраў каля 3.6 мільёна эфіраў (на той момант каштаваў каля 50 мільёнаў долараў).
Узлом прывёў да хардфорка ў блокчейне Ethereum, у выніку чаго былі створаны Ethereum (ETH) і Ethereum Classic (ETC).
Хак Bitfinex (2016)
У жніўні 2016 года біржа Bitfinex, адна з найбуйнейшых у свеце біржаў крыптавалют, пацярпела ад сур'ёзнага ўзлому, які прывёў да крадзяжу каля 120,000 72 біткойнаў (на той момант на суму каля XNUMX мільёнаў долараў). Узлом прывёў да значнага падзення цаны біткойна і выклікаў шырокую паніку сярод інвестараў.
Узлом Coincheck (2018)
У студзені 2018 года японская біржа крыптавалют Coincheck пацярпела ад сур'ёзнага ўзлому, які прывёў да крадзяжу каля 523 мільёнаў токенаў NEM (на той момант коштам каля 534 мільёнаў долараў). Узлом прывёў да значнага падзення цаны NEM і выклікаў шырокую паніку сярод інвестараў.
Характэрна, што пасля масавага буму ў 2017 годзе менавіта ў гэтым годзе біткойн абваліўся. Іншыя крыптавалюты таксама рушылі ўслед іх прыкладу. У верасні 2018 года ўсе яны ўпалі на 80% ад сваіх максімумаў, што зрабілася горш, чым у пункцірны бурбалка развал 1995–2000 гг. Да 26 лістапада біткойн страціў 80% кошту, апусціўшыся ніжэй за адзнаку ў 4,000 долараў.
У студзені 2018 г. CBS папярэдзілі аб магчымым махлярстве, асабліва пасля таго, як Тэхаскі савет па каштоўных паперах загадаў BitConnect, брытанскай кампаніі, спыніць працу. Ён абяцаў высокую штомесячную прыбытковасць, але меў патрэбу ў зарэгістраваным офісе або прадастаўленні неабходных дакументаў.
QuadrigaCX (2019)
У 2019 годзе канадская біржа крыптавалют QuadrigaCX сутыкнулася з рознагалоссямі, якія прывялі да яе падзення. Даклады выяўлена што генеральны дырэктар кампаніі Джэральд Котэн памёр, забраўшы з сабой паролі да халодных кашалькоў біржы (якія выкарыстоўваюцца для захоўвання крыптавалют у аўтаномным рэжыме). У выніку біржа не змагла атрымаць доступ да крыптавалют на суму каля 190 мільёнаў долараў, што выклікала шырокую паніку сярод інвестараў.
А цяпер давайце параўнаем гэтыя буйныя катастрофы з тым, што адбылося ў 2022 годзе
Крах TerraUSD і LUNA
Крах двух асноўных стейблкоинов ў крыптаіндустрыі, TerraUSD і Terra, прывёў да страт інвестараў каля 40 мільярдаў долараў. Іншая манета, якая падтрымала гэта, LUNA, таксама была пацярпелых распадам і з тых часоў быў перайменаваны ў Terra Classic.
Стайблкойн забяспечвае бяспечнае і стабільнае асяроддзе для інвестараў, якія звычайна падвяргаюцца высокай валацільнасць, і LUNA і TerraUSD не адрозніваліся. Тэарэтычна цана TerraUSD застанецца такой жа, як і пры яе стварэнні. Гэта зробіць яго ідэальным актывам для крыптаінвестараў.
У красавіку LUNA каштаваў каля 116 долараў, няўхільна зніжаючыся да долі капейкі. Лаэль Брэйнард, намеснік старшыні Федэральнай рэзервовай сістэмы, называюць да гэтага як да класічнага бегу ў банк падчас выступу на мерапрыемстве ў ліпені. Раптоўны крах гэтага праекта паўплываў на асобных інвестараў і кампаніі, якія разлічвалі на яго ў сваіх бізнес-мадэлях.
Замарожаныя рахункі кліентаў, узломы і раптоўныя банкруцтвы
Нягледзячы на тэхналагічныя дасягненні, якія адбыліся ў крыптаіндустрыі, фінансавыя праблемы, з якімі сутыкнуліся некаторыя кампаніі, па-ранейшаму вечныя. У прыватнасці, статыстыка Fortune Crypto паказвае, што ў гэтым годзе ашуканцы разгарнулі больш за 117,000 41 скам-токенаў, што на XNUMX% больш, чым у мінулым годзе.
На працягу многіх гадоў многія кампаніі пацярпелі і альбо збанкрутавалі, альбо з усіх сіл трымаюцца на плаву. Для параўнання, 2022 год - найгоршы, калі акумуляваць усе банкруцтвы і хакерскія падзеі мінулага. Давайце разбярэмся;
Сетка Цэльсія
Celsius Network быў стартапам, які пачаў сваю дзейнасць у 2017 годзе і прапаноўваў розныя фінансавыя паслугі, такія як крэдыты і дэпазіты. Згодна з яго сайт, карыстальнікі маглі атрымліваць працэнты, уносячы крыпта. Аднак у чэрвені 2022 года яго 1.7 мільёна карыстальнікаў не змаглі зняць або перавесці сродкі.
У ліпені кампанія Celsius Network падала заяву аб банкруцтве. Згодна з заявай у суд, яе актывы скараціліся на 80% з 30 сакавіка 2022 года па 14 ліпеня 2022 года.
3AC і Voyager рушылі ўслед іх прыкладу
Да таго, як цэны на крыпта пачалі зніжацца, Three Arrows Capital, крыптахэдж-фонд, кіраваў каля 10 мільярдаў долараў. На жаль, яе заснавальнікі схаваліся пасля таго, як кампанія не пагашала крэдыты.
У ліпені крыпта-брокерскі сэрвіс Voyager Digital абвясціў аб банкруцтве з-за няздольнасці Three Arrows Capital разлічыцца па пазыцы. Кампанія адзначыла, што адмова кампаніі зрабіць плацёж выклікала яе фінансавыя праблемы.
Апошні ўдар: эфект хвалі сагі FTX
11,2022 лістапада XNUMX г. FTX і яе амерыканскі аналаг FTX.US падалі заяўку банкруцтва. Заяўкі паступілі пасля шматлікіх зняццяў і продажу ўласнага токена FTX. Характэрна, што неўзабаве пасля таго, як дзве біржы аб'явілі аб банкруцтве, яны пацярпелі ад хакерскай атакі.
Пасля збою FTX крыптагандлёвая платформа BlockFi спыніла сваю дзейнасць і замарозіла зняцце сродкаў кліентаў. Затым ён падаў банкруцтва 28 лістапада. Да інцыдэнту ў яго была крэдытная лінія ў FTX.US.
21 снежня SBF быў экстрадаваны ў ЗША. Акрамя таго, Кэралайн Элісан, генеральны дырэктар Alameda, і Гэры Ван, сузаснавальнік FTX, прызналі сябе вінаватымі ў махлярстве і пагадзіліся з урадам.
22 снежня Сэма Бэнкмана Фрыда вызвалілі пад заклад у 250 мільёнаў долараў. Яго бацькі ўнеслі залог у памеры 25 мільёнаў долараў за свой дом у Пала-Альта.
Чаго нам чакаць у 2023 годзе?
Зараза можа аднавіцца там, дзе мы спыніліся
Абвал Terra ў траўні, ацэнены амаль у 60 мільярдаў долараў, выклікаў лавіну валацільнасць на крыптарынку. Гэта прывяло да банкруцтва некалькіх вядомых фінансавых устаноў, у тым ліку Three Arrows Capital. Celsius быў рознічным магнітам, арыентаваным на крэдытаванне і пазыку крыпта-актываў.
У той час рынак не ведаў, што біржа FTX і яе афіляваны хедж-фонд Alameda Research змагаюцца з праблемамі ліквіднасці. Прыкладна праз паўгода справаздачы паказалі, што гэтыя дзве арганізацыі былі адводзіць сродкі кліентаў адзін аднаму.
Распаўсюджванне крыптакрызісу пачалося ў траўні пасля краху Terra. Нягледзячы на розныя выпадкі, выяўленыя ў наступныя тыдні, сітуацыя яшчэ не вычарпалася. Напрыклад, людзі даведаліся, што кампанія па гандлі крыптамі Orthogonal Trading стала неплацежаздольнай праз месяц пасля краху FTX. Гэта адбылося таму, што фірма панесла велізарныя страты з-за адмовы FTX.
Genesis Trading, вядомая інстытуцыянальная гандлёвая фірма, яшчэ не аднавіла зняцце сродкаў сваімі кліентамі з крэдытнага аддзела, на які паўплываў крызіс ліквіднасці, выкліканы крахам FTX і вывадам сродкаў з кампаніі. Акрамя таго, справы аб банкруцтве Celsius, BlockFi, Genesis і Three Arrows Capital да гэтага часу не вырашаны.
Паколькі крыпта-рынак працягвае адчуваць валацільнасць, інвестары і ўдзельнікі рынку павінны памятаць аб магчымасці далейшага зрыву.
Больш доказаў запасаў
Паколькі рынак сутыкаецца з праблемамі, мы чакаем, што больш гульцоў актывізуецца і забяспечыць неабходную празрыстасць доказ рэзерваў.
У 2023 годзе мы чакаем, што крыптасектар будзе накіраваны на распрацоўку і прадастаўленне анлайн-сэрвісаў, якія забяспечаць павышаную празрыстасць і аўдыт, адначасова абараняючы прывілеі ўладальнікаў валюты. Адным з іх з'яўляюцца доказы нулявых ведаў, якія апошнім часам дасягнулі значнага прагрэсу.
Гэты год прынясе захапляльныя змены ў крыптаіндустрыі, паколькі тэндэнцыя да празрыстасці і рэгулявання працягвае набіраць абароты. Больш фірмаў пачнуць прадастаўляць адпаведныя паслугі ў прасторы.
Больш рэгулявання, але не ідэальна
За апошняе дзесяцігоддзе рэгулятары неаднаразова адмаўляліся рэгуляваць крыптарынак з-за нявызначанасці. Гэта прывяло да двух сур'ёзных абвалаў коштаў на крыптаграфію, аднаго ў 2022 годзе і другога ў 2018 годзе. Пасля многіх гадоў бяздзейнасці многія рэгулятары прызнаюць, што галіна мае патрэбу ў рэгуляванні.
Калі правілы не будуць прыведзены ў дзеянне дастаткова хутка, яны могуць прывесці да шкоднай або нават менш ідэальнай структуры для галіны. Гэта можа ўскладніць усталяванне належных правілаў, што таксама негатыўна паўплывае на галіну на доўгія гады.
Перад крахам FTX Еўрапейскі саюз завяршыў свае правілы, звязаныя з індустрыяй крыпта-актываў. Чакаецца, што гэтыя правілы, вядомыя як MiCA прадухіляць падобныя выпадкі ў будучыні. Пасля краху FTX Штэфан Бергер, член Еўрапарламента, заявіў, у Twitter, што ўрады павінны ўстрымлівацца ад празмернага рэгулявання.
MiCA павінна служыць натхненнем для іншых рэгулятараў і крыптасупольнасці. Пры правільным выкананні гэта можа палепшыць празрыстасць рынку і прадухіліць такія выпадкі, як FTX. Вярнуць давер інвестараў магло б і стварэнне нарматыўнай базы.
Усе ўважліва ставяцца да рызыкі на рынку акцый
У 2023 годзе ўплыў рынку акцый на цэны крыпта будзе значным. У 2022 годзе рынак моцна карэляваў з тэхналагічнымі акцыямі і больш рызыкоўнымі сектарамі. У выніку навакольнае асяроддзе адчувальна да макраасяроддзя і адыгрывае значную ролю ў крыптаграфіі. Настроі на рынку будуць працягваць уплываць на схільнасць крыпта да рызыкі ў бліжэйшыя гады.
Удзел буйных карпарацый
Нягледзячы на разнастайныя банкруцтвы і абвалы на крыптарынку ў 2022 годзе, буйныя карпарацыі працягваюць на яго выходзіць. VISA нядаўна выпусціла даследчую працу, якая абмяркоўваецца патэнцыял аўтаматычных плацяжоў з выкарыстаннем крыптавалют.
У кастрычніку Bank of New York Mellon запусціў сваю платформу захавання лічбавых валют. Праз месяц Fidelity Digital Assets таксама запусціла сваю гандлёвую платформу для рознічных інвестараў.
Хуткае з'яўленне і эвалюцыя буйных карпарацый адыгралі важную ролю ў прасоўванні інавацый і даступнасці ў галіны. Чакаецца, што ў 2023 годзе значна больш кампаній пазнаёміцца з крыптаграфіяй.
Заключныя думкі
Нягледзячы на нестабільнасць на крыптарынку за апошні год, важна адзначыць, што індустрыя працягвае расці. Пра гэта сведчаць шматлікія крыптавалюты, якія гандлююцца добра, у мінулым. Прафесіяналы галіны мяркуюць, што гэтая тэндэнцыя захаваецца ў наступныя некалькі гадоў, што служыць добрым прадвесцем для інвестараў, якія ўжо працуюць на рынку. Такім чынам, у 2023 годзе рынак криптовалют працягне расці.
Нягледзячы на тое, што рынак можа не адчуваць такой жа валацільнасць, як у 2022 і 2023 гадах, інвестары павінны сачыць за фактарамі, якія ўплываюць на развіццё крыптарынку. Некаторыя з іх ўключаюць рост колькасці карпаратыўных удзельнікаў, варожае рэгуляванне і настроі рызыкі на рынку акцый.
Крыніца: https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/