У панядзелак Міністэрства фінансаў ЗША падало а Запыт на каментар (RFC) з просьбай да грамадскасці падзяліцца сваімі меркаваннямі адносна выкарыстання крыптавалюты ў фінансавых злачынствах і звязаных з гэтым рызыкаў лічбавых актываў.
Урад кажа, што крыптаактывы ўяўляюць пагрозу нацыянальнай бяспецы
RFC быў зроблены ў адказ на зварот прэзідэнта Джо Байдэна парадак выканання, «Забеспячэнне адказнага развіцця лічбавых актываў». Гэта таксама адбылося праз некалькі дзён пасля таго, як Міністэрства фінансаў апублікавала свой План дзеянняў па незаконным фінансаванні. План падрабязна апісваў будучыню аплаты і патэнцыйнае ўздзеянне крыпта на спажыўцоў, а таксама апісваў стратэгіі прадухілення звязаных з крыпта фінансавых злачынстваў.
Федэральны ўрад лічыць, што крыптавалюты ўяўляюць пагрозу нацыянальнай бяспецы, паколькі іх можна выкарыстоўваць, каб абыйсці меры, якія прымяняюцца да традыцыйных фінансаў для стрымлівання фінансавання злачыннай і тэрарыстычнай дзейнасці. Ён спадзяецца, што меркаванне грамадскасці можа дапамагчы выявіць магчымыя шчыліны ў існуючых праваахоўных структурах.
Намеснік міністра фінансаў ЗША па пытаннях тэрарызму і фінансавай разведкі Браян Э. Нэльсан, гаворачы пра крок па высвятленні грамадскай думкі, сказаў:
"Без адпаведнага кантролю і выканання існуючых законаў лічбавыя актывы могуць прадстаўляць значную небяспеку для нацыянальнай бяспекі, спрыяючы незаконнаму фінансаванню, напрыклад адмыванню грошай, кіберзлачынствам і тэрарыстычным дзеянням».
Казначэйства шукае меркаванне аб NFT і DeFi
Пытанні ў RFC ўключаюць у сябе, ці вычарпала Міністэрства фінансаў рызыкі, звязаныя з крыпта-актывамі ў фінансавых злачынствах, і як прагрэс у тэхналогіі, якая ляжыць у аснове лічбавых актываў, можа ствараць новыя рызыкі незаконнага фінансавання або змякчаць існуючыя. Казначэйства таксама шукае меркаванне грамадскасці аб рызыках, звязаных з пратаколамі дэцэнтралізаванага фінансавання (DeFi) і незаменнымі токенамі (NFT) у дачыненні да незаконнай фінансавай дзейнасці.
У RFC таксама ёсць раздзел па рэгуляванні і наглядзе за барацьбой з адмываннем грошай (AML) і фінансаваннем тэрарызму (CTF). У гэтым раздзеле грамадскасць спытаюць, якія дадатковыя меры, на іх думку, павінен прыняць урад ЗША, каб спыніць злоўжыванне крыпта-актывамі і пастаўшчыкамі паслуг крыпта-актываў нядобразычліўцамі. Іх таксама спытаюць, якія цяперашнія нарматыўныя патрабаванні недастатковыя для крыпта-актываў і якія альтэрнатывы могуць быць рэалізаваны для барацьбы з выкарыстаннем крыптавалюты ў фінансавых злачынствах.
Казначэйства таксама запытвае меркаванне грамадскасці па такіх пытаннях, як каардынацыя паміж штатамі і паміж штатамі па правілах ПОД/ФТ і нагляд за лічбавымі актывамі, а таксама дадатковыя крокі, якія яно павінна прыняць для больш эфектыўнай барацьбы з біч-вымагальнік паражае глабальную кіберпрастору.
І, нарэшце, у раздзеле будзе пытанне аб тым, як урад павінен вырашаць крыпта-міксеры, улічваючы іх ролю ў заблытванні асобы дрэнных удзельнікаў і іх незаконных сродкаў.
Лічбавы долар на падыходзе?
Цікава, што ў "Запыте каментарыяў" таксама ёсць раздзел аб лічбавых валютах цэнтральнага банка (CBDC). У гэтым раздзеле Міністэрства фінансаў шукае меркаванне грамадскасці аб тым, як яно можа больш эфектыўна падтрымліваць уключэнне мер ПОД/ФТ у распрацоўку патэнцыяльнага CBDC ЗША.
План дзеянняў Міністэрства фінансаў па незаконным фінансаванні, апублікаваны на мінулым тыдні, таксама паказвае на магчымасць лічбавы долар. Казначэйства ЗША і Федэральная рэзервовая сістэма ўсё яшчэ ацэньваюць наступствы запуску лічбавага даляра, але афіцыйнага пацверджання прагрэсу не было.
Крыніца: https://crypto.news/us-treasury-seek-public-opinion-on-the-role-of-cryptocurrency-in-illicit-finance/