FCA Вялікабрытаніі намякае, чаму яно толькі 15% крыптафірмам дазволіла нарматыўныя акты

Нягледзячы на ​​планы ператварыць рэгіён у ажыўлены крыпта-цэнтр, фінансавае назіранне Злучанага Каралеўства заяўляе, што на сённяшні дзень яно дазволіла толькі 41 з 300 заявак крыптафірмаў, якія шукаюць адабрэння нарматыўных органаў.

10 студзеня 2020 г. Упраўленне фінансавага паводзінаў Вялікабрытаніі (FCA) прыняло новыя правілы, арыентаваныя на крыптавалюту, каб кантраляваць прадпрыемствы, якія працуюць у гэтым сектары, і гарантаваць, што яны падпадаюць пад аднолькавыя дзеянні па барацьбе з адмываннем грошай (AML) і барацьбе з адмываннем грошай. Правілы фінансавання тэрарызму (CTF) як фірмы на традыцыйных фінансавых рынках.

A заяву ад FCA паказала, што з 265 заявак, якія былі «вызначаны», толькі 15% з гэтых заявак былі ўхваленыя і зарэгістраваныя, у той час як 74% фірмаў адмовіліся або адклікалі сваю заяўку, і 11% былі адхіленыя. Яшчэ 35 заявак пакуль не вырашаны.

Нягледзячы на ​​тое, што FCA прама не назвала прычыну адхіленых або адкліканых заявак, яна прадаставіла водгук аб заяўках «добрай і дрэннай якасці».

Сярод больш поўных прыкладанняў было падрабязнае апісанне бізнес-мадэлі фірмы, ролі і абавязкі дзелавых партнёраў і пастаўшчыкоў паслуг, крыніцы ліквіднасці, дыяграмы патоку сродкаў і апісанне палітык і сістэм, устаноўленых для кіравання рызыкамі. , гаворыцца ў паведамленні.

Няпоўныя заяўкі былі больш відавочнымі, калі кампаніі выкарыстоўвалі заяўкі для прасоўвання сваіх прадуктаў і паслуг, асабліва ў тых выпадках, калі працэс падачы заяўкі яшчэ працягваўся:

«Вэб-сайты і маркетынгавыя матэрыялы заяўнікаў не павінны ўтрымліваць фармулёўкі, якія ствараюць уражанне, што падача заяўкі на рэгістрацыю з'яўляецца формай адабрэння або рэкамендацыі FCA».

У справаздачы вынікае, што некаторыя кампаніі, магчыма, адмянілі свае заяўкі, калі яны не змаглі паказаць, што ў іх ёсць дастатковыя рэсурсы адпаведнасці блокчейну для маніторынгу транзакцый у ланцужку.

FCA таксама падвоіла сваю пазіцыю па барацьбе з адмываннем грошай, патрабуючы, каб усе фірмы прызначылі супрацоўніка па справаздачнасці аб адмыванні грошай, які "поўны ўдзел" у працэсе падачы заявак.

FCA таксама падкрэсліла, што нават для тых фірмаў, якія атрымалі дазвол на рэгістрацыю, такое адабрэнне не азначае, што яны больш не пазбаўлены абавязацельстваў:

«Заяўнікі павінны разумець, што рэгістрацыя не з'яўляецца аднаразовай фармальнасцю або практыкаваннем без дадатковых абавязацельстваў або ўзаемадзеяння з FCA».

«Гэты водгук павінен дапамагчы заяўнікам пры падрыхтоўцы заяўкі на рэгістрацыю і зрабіць працэс максімальна простым і эфектыўным», — гаворыцца ў запісцы.

Сярод кампаніі, якія займаюцца лічбавымі актывамі у адпаведнасці з FCA да гэтага часу ўключаюць Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain і Zodia Markets.

Па тэме: Брытанскія ўлады разышліся ў забароне продажу крыптаінвестыцыйных прадуктаў

Улічваючы, што многія кампаніі прадастаўляюць міжнародныя паслугі, FCA Вялікабрытаніі таксама пацвердзіла, што гэта цяпер супрацоўнічаць з іншымі дзяржаўнымі органамі ва ўсім свеце - у першую чаргу з рэгулятарам каштоўных папер ЗША і таварамі ЗША - для ўзмацнення правілаў, дзе гэта неабходна.

FCA некалькі разоў падкрэслівала, што не прайсці рэгістрацыю перад вядзеннем бізнесу можа прывесці да крымінальнай адказнасці.