Разуменне DeFi і яго выкарыстання - crypto.news

Што такое DeFi і чаму ён так папулярны ў крыптаграфіі? Пстрыкніце, каб даведацца ўсё, што вам трэба ведаць пра DeFi (дэцэнтралізаваныя фінансы) і яго найбольш распаўсюджаныя спосабы выкарыстання!

DeFi, або дэцэнтралізаваныя фінансы, - гэта хутка развіваецца галіна, цесна звязаная з крыптавалютай. Па сутнасці, DeFi імкнецца змяніць фінансавую індустрыю, выдаляючы пасярэднікаў, такіх як банкі, і даючы карыстальнікам магчымасць праводзіць незалежныя фінансавыя аперацыі. 

Але што такое DeFi і чаму гэта такі папулярны тэрмін у нашы дні? Чытайце далей, каб даведацца!

Што такое DeFi?

DeFi (дэцэнтралізаваныя фінансы) - гэта агульны тэрмін для фінансавых паслуг, якія працуюць на агульнадаступных блокчейнах, такіх як Ethereum. DeFi дазваляе здзяйсняць транзакцыі, такія як пазыка грошай і гандаль актывамі, без дапамогі трэціх асоб, такіх як банкі. Як і крыптавалюты, DeFi мае глабальны ахоп, падтрымлівае аднарангавыя транзакцыі і працуе маланкава.

Паколькі прадукты DeFi пабудаваны на блокчейне, кожная транзакцыя даступная для прагляду ўсім, што забяспечвае празрыстасць. Яны таксама рэгулююцца смарт-кантрактамі, што зводзіць да мінімуму рызыку чалавечай памылкі пры выкананні транзакцый.

Прадукты DeFi не падлягаюць захаванню, што азначае, што карыстальнікі нясуць адказнасць за свае токены DeFi і прыватныя ключы. Паколькі карыстальнікі нясуць адказнасць за свае ключы, гэта прадухіляе масавую страту сродкаў, калі кібератака парушае банк або крыптабіржу.

Адрозненні паміж цэнтралізаванымі і дэцэнтралізаванымі фінансамі

DeFi - гэта супрацьлегласць CeFi (цэнтралізаваныя фінансы). CeFi складаецца з традыцыйных фінансавых устаноў, такіх як банкі і крэдытныя саюзы. Акрамя таго, CeFi таксама ўключае біржы крыптавалют, такія як Binance і Coinbase.

Некаторыя прыкметныя адрозненні паміж DeFi і CeFi:

недатыкальнасць прыватнага жыцця

Большасць устаноў CeFi патрабуе ад вас запоўніць формы асабістымі дадзенымі, такімі як поўнае імя, хатні адрас і нумар тэлефона. Нягледзячы на ​​​​тое, што DeFi не зусім ананімны, вам не трэба прадастаўляць шмат асабістай інфармацыі для здзяйснення транзакцый. 

проверяемость

Банкі і іншыя традыцыйныя фінансавыя ўстановы захоўваюць у сакрэце ўсе свае транзакцыі. Паколькі DeFi працуе на блокчейне, любы карыстальнік можа праглядаць любую транзакцыю, надаючы ёй дадатковы ўзровень празрыстасці і даверу.

Гадзіны працы

Банкі, фондавыя біржы і крэдытныя саюзы звычайна прытрымліваюцца працоўнага часу і зачыняюцца па выхадных. Аднак DeFi не мае тых жа абмежаванняў - вы можаце здзяйсняць транзакцыі 24 гадзіны ў суткі, сем дзён на тыдзень.

Звычайнае выкарыстанне DeFi

Як і яго аналаг CeFi, DeFi мае мноства прымянення ў фінансавым сектары. Вось некалькі распаўсюджаных спосабаў выкарыстання DeFi: 

Дэцэнтралізаваныя біржы (DEX)

Дэцэнтралізаваныя біржы, такія як DeFi Swap і Uniswap, дазваляюць карыстальнікам гандляваць крыпта без пасярэднікаў. Замест цэнтральнага органа разумныя кантракты звязваюць прадаўцоў з пакупнікамі - манеты перадаюцца непасрэдна з іх кашалькоў без старонняй дапамогі.

Stablecoins

Крыптавалюты адчуваюць большыя ваганні цэн, чым фіят, што не ідэальна для транзакцый. Вось чаму людзі стваралі стейблкойны або крыптавалюты, прывязаныя да рэальных актываў. Большасць стейблкоинов прывязаны да даляра ЗША, але некаторыя з іх прывязаны да такіх актываў, як золата або срэбра.

Некаторыя з самых папулярных стейблкоинов ўключаюць:

• Tether (прывязаны да даляра ЗША)
• USD Coin (прывязаны да даляра ЗША)
• Binance USD (прывязаны да даляра ЗША)
• Digix Gold Token (прывязаны да коштаў на золата)

Крэдытныя платформы

Такія сайты крэдытавання, як Compound, дазваляюць карыстальнікам пазычаць або пазычаць крыптавалюты. Алгарытм усталёўвае працэнтныя стаўкі, таму працэнтныя стаўкі па крыптавалютах з высокім попытам звычайна вышэйшыя. У адрозненне ад крэдытавання CeFi, якое патрабуе ідэнтыфікацыі або крэдытных балаў, крэдытаванне DeFi патрабуе толькі закладу ў выглядзе токенаў.

Рынкі прагназавання

Рынкі прагнозаў - гэта, па сутнасці, сайты для ставак, дзе людзі зарабляюць грошы, правільна адгадваючы вынік падзеі, напрыклад, прэзідэнцкіх выбараў. Рынкі прагназавання DeFi становяцца ўсё больш папулярнымі, таму што большасць урадаў спрабуюць закрыць цэнтралізаваныя рынкі прагназавання.

Разуменне кашалькоў DeFi

Як і крыптавалюце, вам патрэбен кашалёк DeFi, каб выкарыстоўваць дэцэнтралізаваныя фінансавыя паслугі. Усе кашалькі DeFi не падлягаюць захаванню, таму вы несяце адказнасць за захаванне вашай пачатковай фразы або прыватнага ключа ў бяспецы. 

Нягледзячы на ​​​​тое, што існуюць як апаратныя, так і праграмныя кашалькі DeFi, праграмныя кашалькі на сённяшні дзень з'яўляюцца самым папулярным выбарам для транзакцый DeFi. Некаторыя папулярныя кашалькі ўключаюць:

• MetaMask
• Wallet Connect
• Вясёлкавы кашалёк

Не ўсе кашалькі сумяшчальныя з кожным блокчейном - напрыклад, MetaMask не падтрымлівае блокчейн Solana. У залежнасці ад вашых патрабаванняў і пераваг вам можа спатрэбіцца некалькі кашалькоў DeFi.

Розныя кашалькі таксама маюць розныя функцыі падтрымкі. Напрыклад, SolFlare дазваляе вам кіраваць вашай крыптаграфіяй, у той час як MetaMask дазваляе гандляваць токенамі непасрэдна са свайго прыкладання.

Перш чым вы зможаце выкарыстоўваць паслугі DeFi, вы павінны падключыць свой кашалёк да яго пратаколу, націснуўшы «Падключыць кашалёк». Пераканайцеся, што ваш кашалёк фінансуецца крыпта для выканання транзакцыі.

Зарабляць грошы з DeFi

DeFi - выдатны спосаб атрымаць пасіўны прыбытак. Вось тры спосабы зарабіць грошы на платформах DeFi:

разбіўка

Размяшчэнне токенаў у сэрвісах DeFi падобна на наяўнасць банкаўскага ашчаднага рахунку. Вы блакуеце пэўную колькасць манет на некаторы час і зарабляеце манеты ў якасці ўзнагароды ў канцы перыяду стаўкі. 

Гэтыя ўзнагароды паступаюць ад блокчейна, які выкарыстоўвае манеты, якія вы ставіце, для праверкі транзакцый. Стаўка большай колькасці манет дазваляе зарабіць больш высокія ўзнагароды ў канцы перыяду стаўкі.

Некаторыя крыптавалюты, такія як ETH, маюць мінімальную суму стаўкі. Аднак крыптабіржы таксама адкрываюць пулы ставак, што дазваляе вам далучыцца з меншымі дэпазітамі.

Забеспячэнне ліквіднасці

Стаць пастаўшчыком ліквіднасці на дэцэнтралізаваных біржах, такіх як Uniswap, працуе аналагічна стэкінгу. Вы замыкаеце токены ў пуле ліквіднасці і атрымліваеце манеты пула ліквіднасці ў якасці ўзнагароды за падтрымку свопаў токенаў. Чым больш токенаў вы зробіце, тым большыя ўзнагароды вы атрымаеце.

крэдытаванне

Самы просты спосаб атрымаць пасіўны прыбытак з дапамогай DeFi - гэта пазыка грошай. Крэдытаванне DeFi працуе інакш, таму што вы замыкаеце сродкі ў смарт-кантракце, які выбірае за вас пазычальніка. Пасля таго, як яны вернуць пазыку з працэнтамі, вы можаце разблакаваць гэтыя сродкі і атрымаць свой прыбытак.

Перавагі і рызыкі DeFi

Як і ў любога новага тэхналагічнага прарыву, DeFi мае свае плюсы і мінусы. 

Вось перавагі DeFi:

• DeFi інклюзіўны, таму кожны, хто мае кашалёк DeFi і падключэнне да Інтэрнэту, можа атрымаць доступ да яго паслуг.
• Транзакцыі ў DeFi адбываюцца ў рэжыме рэальнага часу, таму абменныя курсы заўсёды актуальныя.
• Карыстальнікі нясуць адказнасць за свае актывы, што зніжае рызыку масавых парушэнняў даных.
• Даныя DeFi абаронены ад фальсіфікацый дзякуючы блокчейну.
• Усе транзакцыі DeFi даступныя для прагляду ў блокчейне, што забяспечвае празрыстасць.
• Смарт-кантракты, якія ствараюць пратаколы DeFi, вельмі наладжвальныя і могуць выконваць складаныя задачы.

Тым не менш, DeFi усё яшчэ знаходзіцца ў зачаткавым стане, і з ім звязана шмат рызык, такіх як:

• Тэхналогія, якая ляжыць у аснове DeFi, яшчэ няспелая і можа не вытрымаць пры надзвычайным доўгатэрміновым стрэсе.
• У DeFi не існуе правілаў і правілаў, таму кліенты практычна не абаронены, калі нешта пойдзе не так.
• Як і традыцыйныя фінансавыя інстытуты, DeFi таксама ўразлівы да кібератак.
• Большасць пазык DeFi патрабуе высокага забеспячэння, часам да 100% ад кошту пазыкі.

заключэнне

DeFi або дэцэнтралізаваныя фінансы - гэта канцэпцыя фінансавай тэхналогіі, якая дае карыстальнікам магчымасць выконваць незалежныя транзакцыі. Ён абяцае прыватныя, хуткія і празрыстыя транзакцыі для ўсіх.

DeFi мае мноства прыкладанняў, ад дэцэнтралізаваных крыпта-біржаў і платформаў крэдытавання да стейблкоинов. Вы таксама можаце атрымліваць пасіўны прыбытак на платформах DeFi, робячы стаўкі і забяспечваючы ліквіднасць.

Пытанні і адказы