Чаму CFTC перасцерагае ад махлярства з крыпта-арбітражам AI

Кансультацыя для кліентаў Камісіі па таварных ф'ючэрсах і гандлі (CFTC) ад 25 студзеня перасцерагла грамадскасць ад махлярства з крыптавалютамі, абяцаючы атрымаць нерэальныя прыбыткі з дапамогай гандлёвых ботаў са штучным інтэлектам, нагадаўшы карыстальнікам, што боты AI не могуць прадказаць будучыню. Папярэджанне CFTC звяртае ўвагу грамадскасці на спробы ашуканцаў негатыўна выкарыстоўваць грамадскі інтарэс да лічбавых актываў і штучнага інтэлекту, каб падмануць ашуканцаў, забараняючы амерыканцам не верыць ашуканцам.

У асобнай заяве Расцін Бэнам, старшыня CFTC, выказаў асцярогі з нагоды адсутнасці нарматыўнага кантролю за спотавымі біткойн-ETF, заклікаючы прыняць новае заканадаўства на федэральным узроўні для абароны карыстальнікаў. Апісваючы неабходнасць федэральнага заканадаўства ў дачыненні да лічбавых актываў як «крытычна важную», кіраўнік CFTC паабяцаў настойваць на сваёй прапагандзе.

Як працуе AI Crypto Scams

Згодна з рэкамендацыяй, у гэтай новай хвалі махлярства з крыптавалютамі ўдзельнічаюць ашуканцы, якія сцвярджаюць, што маюць алгарытмы штучнага інтэлекту, якія атрымліваюць прыбытак ад кожнай здзелкі крыпта або форекс. Ашуканцы распаўсюджваюць ілжывую інфармацыю пра так званых гандлёвых ботаў AI праз сацыяльныя сеткі, абяцаючы, здавалася б, немагчымую аддачу ад інвестыцый. Аднак усе абяцанні ілжывыя, і гандлёвыя боты не дасягаюць ідэальных выйгрышаў або абуральнай прыбытковасці, таму што тэхналогія штучнага інтэлекту не можа прадказаць будучыню. Замест таго, каб выкарыстоўваць гандлёвыя боты, якія дасягаюць ідэальных выйгрышаў, ашуканцы ствараюць і дзеляцца падробленымі балансамі, выкарыстоўваючы дэма-рахункі, каб пераканаць карыстальнікаў, што яны зарабляюць грошы.

CFTC назвала афёру з гандлем біткойнамі ў пуле Mirror Trading International у якасці прыкладу для новай катэгорыі злачынстваў. Аператар Карнэліус Стэйнберг, паўднёваафрыканец, прасіў людзей інвеставаць у яго пул біткойнаў, якімі ён потым гандляваў з дапамогай алгарытмаў штучнага інтэлекту, каб атрымаць 10% гарантаваную штомесячную прыбытковасць для інвестараў. Карнэлій (аказваецца) не гандляваў большай часткай сродкаў, запампаваных у афёру. Замест гэтага ён будзе браць грошы ў новых інвестараў і плаціць старым інвестарам па схеме, падобнай на Понцы, здзяйсняючы здзелкі толькі з доляй капіталу.

Пасля таго, як Карнэліус Стэйнберг у рэшце рэшт закрыў ініцыятыву і растраціў грошы, CFTC пачаў расследаванне яго. Меркаванае махлярства ў памеры 1.7 мільярда долараў супраць Mirror Trading International па-ранейшаму з'яўляецца найбуйнейшым даследаваннем агенцтва ў дачыненні да біткойнаў (пакуль).

Амерыканцы CFTC страцілі мільярды з-за махлярства са штучным інтэлектам 

Згодна з рэкамендацыямі CFTC, спасылаючыся на выпадкі, калі карыстальнікі гублялі дзясяткі мільёнаў долараў, амерыканцы страцілі шмат грошай з-за гэтых крыпта-махлярстваў са штучным інтэлектам. CFTC спецыяльна абвінаваціла паўднёваафрыканскага аператара пула ў масавым махлярстве з біткойнамі на суму 1.7 мільярда долараў, здзейсненым з выкарыстаннем метаду махлярства з крыптаграфічным штучным інтэлектам. Іншыя выпадкі, звязаныя з гандлёвымі ботамі штучнага інтэлекту і ілжывымі абяцаннямі вяртання крыпта, уключаюць абвінавачанне CFTC супраць дарадцы па гандлі таварамі Systematic Alpha Management, яшчэ адно супраць каманды тэхнічнага гандлю таварамі форекс і штраф у 177,000 XNUMX долараў супраць Джэрэмі Роунсвіля з Тэхаса.

CFTC-Due Diligence мае вырашальнае значэнне перад інвестыцыямі ў біткойны 

У той жа рэкамендацыі CFTC абавязаў амерыканцаў правесці належную абачлівасць, перш чым укладваць біткойны або любую іншую крыптавалюту ў інвестыцыйную схему. Камісія таксама рэкамендавала карыстальнікам парады па належнай абачлівасці, каб прадухіліць іх ад траплення ў крыптамахлярства AI. Па-першае, CFTC рэкамендаваў правесці даведачнае даследаванне трэйдара або кампаніі, перш чым укладваць грошы, бо, верагодна, ёсць некалькі скаргаў на трэйдараў-махляроў у Інтэрнэце. Калі занадта шмат людзей маюць агаворкі адносна канкрэтнага інвестара або інвестыцыйнай кампаніі, вам варта (верагодна) трымацца далей. Карыстальнікі таксама павінны даследаваць гісторыю дамена вэб-сайтаў, якія размяшчаюць схемы крыптаінвестыцый. Калі дамен занадта малады, гэта таксама верагодна афёра.

CFTC таксама рэкамендаваў атрымаць другое меркаванне, перш чым інвеставаць, прапаноўваючы пагаварыць з надзейным сябрам або фінансавым кансультантам аб любых магчымасцях. Акрамя таго, CFTC паўтарыў, што веданне рызык любых фінансавых інвестыцый і тэхнічных магчымасцей штучнага інтэлекту таксама можа дапамагчы пачынаючым інвестарам прымаць выдатныя рашэнні. 

Неабходна рэгуляванне Behnam-Spot Bitcoin ETF

Выступаючы на ​​мерапрыемстве Амерыканскай асацыяцыі юрыстаў, Росцін Бэнам, старшыня CFTC, выказаў заклапочанасць з нагоды рызык нядаўняга спотавага адабрэння біткоіна. Акрамя таго, ён адзначыў, што тэхнічнае зацвярджэнне лёгка прыняць за (фактычны) нарматыўны кантроль, і заклікаў заканадаўцаў прасунуць перамовы аб рэгуляванні спотавых крыпта-ETF для абароны амерыканскіх інвестараў.

«Патрэба ў федэральным заканадаўстве аб лічбавых актывах грашовага рынку ніколі не была больш важнай», — сказаў Расцін Бэнам на мерапрыемстве, паабяцаўшы працягваць выступаць за рэгуляванне лічбавых актываў у ЗША. Папярэджанне ад Бэнхама паступіла праз два тыдні пасля таго, як SEC зацвердзіла 11 спотавых Bitcoin ETF, афіцыйна вывеўшы іх на фондавыя біржы ЗША.