2 дывідэнды, якія здушваюць інфляцыю прама цяпер

Бітва за пенсію і даход ніколі не заканчваецца! У 2020 і 2021 гадах мы баяліся скарачэння дывідэндаў. Зараз мы пацеем ад імклівай інфляцыі!

Добрыя навіны? Што б ні хвалявалася, мы можам прымяніць мой «двухэтапны план пенсійнага даходу». Ён прызначаны для таго, каб усе дзеянні Джэя Паўэла, Уладзіміра Пуціна ці нават прэзідэнта Кітая Сі не паўплывалі на нашы патокі дывідэндаў.

(Ніжэй я прывяду вам два цікеры, якія выдатна працуюць з гэтай стратэгіяй, у тым ліку той, які атрымлівае прыбытак ад гібелі расійскай нафты. Гэтая неапетая кампанія толькі што павялічыла свае выплаты на 50%).

Пенсіянеры Inflation Sideswipes

Вядома, гэты абвал рынку ў асноўным справа рук Паўэла, які перавысіў адзнаку стымулявання, павялічыўшы грашовую масу на смешныя 40% з лютага 2020 года. І паглядзіце на правы бок дыяграмы ніжэй: нават калі інфляцыя была праблема больш чым на год, ён толькі толькі што націснуўшы на тармазы!

Мы ўсе ведаем, што пенсіянеры — людзі з найменшай колькасцю месцаў для варушэння ў сваім бюджэце — прымаюць на сябе асноўны цяжар. Калі вы на пенсіі або набліжаецеся да пенсіі, вы, напэўна, заўважылі, што цэны на рэчы, якія вам найбольш патрэбныя, падскочылі.

Спадзяецеся наведаць унукаў гэтым летам? Цана на авіябілеты ў сакавіку падскочыла на 11%. з лютага, паводле апошніх дадзеных індэкса спажывецкіх цэн. Забудзьцеся за рулём — цэны на бензін выраслі на 48% у параўнанні з мінулым годам! Іншыя паўсядзённыя тавары таксама рэзка растуць: электрычнасць падаражэла на 11% у параўнанні з мінулым годам. Адзенне? Рост на 7%.

Вы, несумненна, ківаеце галавой разам з гэтым спісам. І калі вы падобныя на мяне, вы лічыце гэтыя лічбы занадта кансерватыўнымі ў параўнанні з тымі, што мы бачым у крамах.

Тут і ўзнікаюць дзве мае любімыя стратэгіі выплаты дывідэндаў, каб справіцца з нашым рэзкім ростам кошту жыцця. Адна з іх больш падыходзіць для інвестара, якому ўжо шмат гадоў пасля выхаду на пенсію, а другая - ідэальны спосаб павялічыць свой даход, калі вы страцілі грошы працоўнай сілы, або збіраюцца гэта зрабіць.

Гады пасля выхаду на пенсію: уключыце «дывідэнтны магніт»

Калі вам яшчэ засталося некалькі гадоў да таго, каб павесіць іх, то вашы акцыі павінны расці дывідэндамі, калі інфляцыя ідзе на поўнач. Але не проста якія-небудзь старыя вытворцы дывідэндаў - мы хочам акцыі з выплатамі паскараецца.

Кампаніі з рэзкімі выплатамі плацяць нам трыма спосабамі:

1. Заплаціўшы а dividend цяпер, і...
2. Рост іх выплат, і ...
3. Рост кошту акцый, паколькі цэны на акцыі вытворцаў дывідэндаў, падобныя на шчанюкоў, адсочваюць іх дывідэнды вышэй.

Cameco: Разумная купля, калі ядзерная энергетыка вяртаецца

Першая акцыя, пра якую я хачу расказаць, ідэальна падыходзіць для гэтага падыходу. Гэта вытворца ўрану — і я каханне перспектывы ўрану.

,en іншы жоўты метал дасягнуў піка перад фінансавым крызісам. Тым не менш, яго кошт хістаецца за апошнія 15 гады. Правільна. Uranium разбіўся ў 2007 годзе, і гэта толькі цяпер пачынаюць гуртавацца. З 15-гадовым стажам ён гатовы да неверагоднага поспеху!

Здаецца, што попыт знаходзіцца ў доўгатэрміновай перспектыве па многіх прычынах, пачынаючы з росту насельніцтва: да 2050 года на планеце будзе амаль 9.8 мільярда чалавек. Прагназуецца, што выніковы скачок выкарыстання электраэнергіі прывядзе да росту попыту на ўран на 75% на працягу трох дзесяцігоддзяў пасля 2020 года:

Каб даставіць нас адсюль туды, спатрэбіцца ядзерная энергетыка. Плюс ядзерная is лічыцца чыстай крыніцай энергіі, і меншыя выкіды CO2 патрабуюцца для забеспячэння жыцця заўтрашняга дня.

Але будучыня - не адзіная наша праблема. Сьвету патрэбныя нерасейскія энэрганосьбіты учора. Купляць порцыі прыроднага газу для фінансавання ваеннай машыны - гэта бескарысна.

Вось чаму Вялікабрытанія абвясціла аб планах патройны сваю ядзерную генерацыю. Прэзыдэнт Францыі Эмануэль Макрон паабяцаў больш ядзернай энэргіі ў сваёй праграме пераабраньня. Верагодна, рушыць услед і іншыя краіны кантынента.

Канада Cameco (CCJ) з'яўляецца галоўным бенефіцыярам гэтага ядзернага адраджэння. Гэта адзін з найбуйнейшых у свеце вытворцаў урану, вырабляючы 53 мільёны фунтаў у год, што складае 17% сусветнай здабычы.

Большую частку ўрану Cameco здабывае з прадпрыемстваў у Саскачэване, а таксама меншай шахтай у Казахстане, якой яна валодае праз сумеснае прадпрыемства. Кампанія Cameco таксама прыпыніла працу шахтаў у ЗША, якія можа аднавіць, але кіраўніцтва прытрымліваецца асцярожнага падыходу і плануе на працягу наступных некалькіх гадоў працаваць на сваіх шахтах з меншай магутнасцю.

Як і ва ўсіх шахцёраў, стан Cameco расце і падае разам з цаной на тавары, якія ён вырабляе. Такім чынам, акцыі выраслі з вялікім патэнцыялам росту.

Часткова гэта звязана з уплывам яго выплаты, якая робіць толькі прыбытковасць 0.4% сёння, але, здаецца, настроены на доўгатэрміновую перспектыву, так як кампанія выкаціла каласальны 50% паход у мінулым годзе. Інвестары звярнулі ўвагу на тое, што ў тандэме павялічваюць акцыі!

Паколькі дывідэнды Cameco вагаюцца ў залежнасці ад коштаў на ўран, гэта ня акцыі, якія мы купім і схаваем. Але гэта is разумная пакупка зараз, калі краіны наогул адмаўляюцца ад выкапнёвага паліва Руская у прыватнасці, выкапнёвае паліва.

Кампанія атрымлівае дадатковую падушку са свайго балансу: па стане на канец першага квартала ў яе было 996 мільёнаў долараў доўгатэрміновай запазычанасці, што менш за 1.5 мільярда долараў наяўнымі і кароткатэрміновых інвестыцый. Нарэшце, той факт, што Cameco знаходзіцца ў дружалюбнай Канадзе, з'яўляецца дадатковым плюсам у гэтай новай эры "onshoring» і «дэглабалізацыя».

На пенсіі (або побач з ёй): атрымлівайце штомесячныя грашовыя патокі 7%+

Cameco - гэта выдатная акцыя, якую варта разгледзець, калі вы яшчэ далёкія ад выхаду на пенсію, бо рост урану, верагодна, прывядзе да павышэння дывідэндаў і коштаў акцый у доўгатэрміновай перспектыве. Але што рабіць, калі вы знаходзіцеся на пенсіі або набліжаецеся да выхаду на пенсію і жадаеце большай прыбытку ў выглядзе выплаты дывідэндаў?

Вось дзе адна з найлепшых — і, безумоўна, самых нелюбімых — дывідэндных гульняў з усіх: закрытыя фонды (CEF).

Ёсць каля 500 CEF, і яны прапануюць пенсіянерам адно, што ім больш за ўсё патрэбна: вялікія дывідэнды, якія часта выплачваюцца штомесяц. Тыповы CEF цяпер дае каля 7%, і многія плацяць больш.

Разгледзім такі фонд, як Eaton Vance Tax-Managed Buy-Write Strategy Fund (EXD), што можа стаць выдатным спосабам з высокімі дывідэндамі валодаць некаторымі з самых вядомых блакітных фішак Амерыкі. Ён мае асаблівую вагу для тэхналогій, у 36% партфеля. Apple
AAPL
(AAPL) і Microsoft
MSFT
(MSFT) з'яўляюцца яго два галоўныя холдынгі.

Гэта робіць EXD цікавым, паколькі ўплыў тэхналогій на наша жыццё надоўга апярэдзіць гэты шэраг павышэнняў ставак ФРС, што робіць сённяшнія цэны на збітыя тэхналагічныя кампаніі з вялікай капіталізацыяй спакуслівымі. Калі тэхналогія аднаўляецца, вы можаце ісці далей, атрымліваючы большую частку прыбытку за кошт дывідэндаў EXD у памеры 8.2%, якія выплачваюцца штомесяц. І гэтая вялікая выплата ўстойлівая: яна трывала захавалася падчас эканамічнага калапсу COVID-19.

Акрамя таго, EXD генеруе дадатковыя грошы, прадаючы пакрыты апцыён колл — правы інвестараў купляць акцыі EXD, калі яны гандлююцца вышэй за пэўны ўзровень у фіксаваны час у будучыні. Гэтая стратэгія добра працуе на няўстойлівым рынку, таму што калі акцыя зачыняецца ніжэй за страйк-цану, EXD захоўвае свае акцыі і прэмія, якую плацяць пакупнікі нашых апцыёнаў. Мы атрымліваем гэтую прэмію як частку нашых дывідэндаў.

Акрамя таго, мы можам атрымаць EXD на 1.8% ніжэй за кошт чыстых актываў (NAV або кошт акцый у яго партфелі), калі я пішу гэта. Гэта можа здацца не вельмі вялікай здзелкай, але фонд гандляваў з прэміямі на працягу большай часткі мінулага года, што сведчыць аб далейшым прыбытку.

Брет Оўэнс - галоўны інвестыцыйны стратэг Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу атрымайце бясплатную копію свайго апошняга спецыяльнага дакладу: Ваш партфель датэрміновага выхаду на пенсію: вялізныя дывідэнды - кожны месяц - назаўжды.

Раскрыццё інфармацыі: няма