23 дывідэнды на пенсію за 2023 год

Дзесяць працэнтаў дывідэндаў - гэта не жарт.

Мы гаворым пра 50,000 500 долараў гадавога даходу ад выплат пры 100,000 тысячах долараў. Або XNUMX XNUMX долараў гадавых дывідэндаў на мільён долараў.

Гэта сур'ёзны грашовы паток. І лепш за ўсё тое, што мы гаворым аб ураджайнасці — гэта азначае, што калі мы купляем правільна, мы можам спакойна сядзець, збіраць гэтыя выплаты і захоўваць нашае гняздо ў цэласці.

Шчодрая прыбытковасць дае нам вялікую перавагу перад інвестарамі, якія падладжваюцца перад традыцыйнымі блакітнымі фішкамі (плацяць ад 2% да 3%). Гэтага мала. Гэта простая матэматыка.

Давайце зноў згадаем мільённы партфель. Калі мы інвестуем у «больш шырокі рынак», S&P 500 дае 1.5%. Гэта проксі, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), плаціць мізэрныя 15,000 XNUMX долараў у год.

Кульгавы!

Для сям'і з двух чалавек, мы каштуем 3,310 долараў пры нацыянальны ўзровень беднасці!

На дадзены момант у нас няма іншага выбару, акрамя як вырвацца кіпцюрамі з вашага гнязда, каб кампенсаваць прорву паміж прыбыткам дывідэндаў і вашымі штомесячнымі рахункамі. Ураджайнасць мае значэнне.

Ураджайнасць робіць розніцу ў выхадзе на пенсію

У гонар 2023 года падцягнем 23 жыроўкі. Гэты спіс плаціць ад 7% да 18.2% у год (так, гэта не памылка друку).

Высокапрадукцыйная група № 1: традыцыйныя

Давайце пачнем з некаторых традыцыйных акцый (і добра, аднаго галоўнага таварыства з абмежаванай адказнасцю), якія не маюць ніякіх асаблівых атрыбутаў - толькі высокія даходы.

Чесапик Энергія
ЧК
(CHK) і Devon Energy
DVN
(DVN) больш не маюць традыцыйных дывідэндных праграм, дзе яны плацяць аднолькавую суму (без павышэння) кожны квартал. За гэта вы можаце падзякаваць заяўцы аб банкруцтве першага ў 2020 годзе, а таксама скарачэнню дывідэндаў у 2016 годзе і шматгадоваму падзенню акцый.

Цяпер абодва кіруюць больш адказнымі дывідэнтнымі праграмамі, якія маюць сэнс для іх бізнес-мадэляў, арыентаваных на сыравінныя тавары. У прыватнасці, абодва маюць рэгулярныя базавыя дывідэнды, тады абодва будуць павялічвацца дадатковымі зменнымі дывідэндамі на аснове працэнта грашовага патоку. (Дэвон будзе плаціць да 50% грашовых патокаў, а Чэсапік будзе плаціць 50% грашовых патокаў.)

Western Union
WU
(WU) і Коля (КСС) адлюстроўваюць больш традыцыйныя праграмы дывідэндаў, хаця выплата першай затрымалася на ўзроўні 23.5 цэнта штоквартальна на працягу некалькіх гадоў, у той час як другая літаральна падвоіла сваю выплату ў 2022 годзе.

Спецыяльныя плацельшчыкі

Тэрмін «спецыяльныя дывідэнды» атрымлівае дрэнную рэпутацыю ад некаторых паляўнічых за прыбыткам. Гэта таму, што часцей за ўсё гэта аднаразовыя плацяжы, якія вынікаюць з асаблівай падзеі - скажам, кампанія прадае частку свайго бізнесу і выкарыстоўвае частку нечаканага прыбытку для ўзнагароджання сваіх акцыянераў. Натуральна, вы не чакаеце ўбачыць падобныя дывідэнды ў будучыні.

Але з невялікай колькасцю плацельшчыкаў спецыяльных дывідэндаў вы сапраўды можаце разлічваць на рэгулярнае асаблівае стаўленне.

Міжнародная Старая Рэспубліка
ORI
(ORI), пастаўшчык агульнага і тытульнага страхавання, рэгулярна з'яўляецца на маім высокапрадукцыйным радары нягледзячы на ​​​​прыбытак загалоўка прыкладна ў 4%. Гэта таму, што большасць гадоў ён выплачвае шчодрыя спецыяльныя дывідэнды, калі дазваляе прыбытак, часта больш чым у два разы перавышаючы агульную гадавую суму квартальных выплат. Тым не менш, 3.9% - гэта прымальны мінімум, калі вы ведаеце, што ў большасці гадоў вы можаце атрымаць выплату ў памеры 8% ці 9%.

Вядома, некаторыя спецыяльныя плацельшчыкі прымаюць гэтую ідэю занадта далёка і на самой справе не могуць залежаць ад пенсійнага даходу. з Рэсурсы Arch
АРХ
' (АРКА) 18.2% прыбытковасці, каласальныя 17.5 працэнтных пункта ад шматлікіх спецыяльных дывідэндаў. І ў адрозненне ад іншых імёнаў у гэтым спісе, ён не мае доўгай гісторыі стабільных спецыяльных дывідэндаў, што робіць яго вельмі падазроным для інвестараў, якія цэняць надзейнасць.

Інвестыцыйныя фонды ў нерухомасць

Трасты інвестыцый у нерухомасць, або REIT, з'яўляюцца сінонімам шчодрых дывідэндаў. Што мае сэнс - яны літаральна ўпаўнаважаная пераразмеркаваць дзевяць дзесятых свайго даходу назад сваім акцыянерам.

Але гэтыя восем REITs размяркоўваюць больш, чым большасць - прынамсі ўдвая больш, чым прыбытковасць Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Напрыклад, ёсць Уласцівасці EPR (EPR), спецыяльнасць «вопыт» REIT, які дае больш за 8% у цяперашні час. Яго амаль 360 месцаў, якія здаюцца ў арэнду больш чым 200 арандатарам у 44 штатах і Канадзе, уключаюць AMC (АМЦ) тэатры, палігоны Topgolf, гарналыжныя курорты, аквапаркі, нават музеі. EPR усё яшчэ знаходзіцца ў рэжыме аднаўлення пасля глыбокай барацьбы з COVID, з-за якой ён часова прыпыніў выплату дывідэндаў. З тых часоў ён аднавіў гэтую выплату, і хаця акцыі EPR у 2022 годзе знізіліся на двухзначныя лічбы, REIT прыкладна адпавядае рынку і пераўзыходзіць сектар нерухомасці.

Толькі будзьце асцярожныя. Большасць з гэтых REIT прыносяць такую ​​вялікую прыбытковасць з-за адмоўных да проста жахлівых паказчыкаў за мінулы год - у той час як REITs адсталі ад рынку, некаторыя з гэтых імёнаў зусім занемаглі і могуць сутыкнуцца з большымі цяжкасцямі ў наступным годзе. Давер даходаў ад уласнасці офіса (OPI) і Падгорны Office Realty Trust (PDM) страцілі 45% і 52% адпаведна з пачатку года да канца 2022 г. Так, некаторыя працадаўцы нарэшце выштурхоўваюць сваіх работнікаў у працоўныя месцы, але гэты імпульс можа паменшыцца, калі эканоміка ўпадзе ў рэцэсію ў 2023 г.

Брет Оўэнс - галоўны інвестыцыйны стратэг Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу атрымайце бясплатную копію свайго апошняга спецыяльнага дакладу: Ваш партфель датэрміновага выхаду на пенсію: вялізныя дывідэнды - кожны месяц - назаўжды.

Раскрыццё інфармацыі: няма