3 альтэрнатыўныя інвестыцыі для абароны ад інфляцыі

У сувязі з рэкорднымі тэмпамі інфляцыі і нестабільнасцю фондавага рынку вы, магчыма, шукаеце альтэрнатыўныя спосабы захаваць і павялічыць свае пенсійныя зберажэнні. У любым партфелі страхаванне ад інфляцыі прадугледжвае некалькі простых прынцыпаў. Па-першае, шукайце інвестыцыі, якія не карэлююць (рухаюцца ў адным кірунку) з вашымі актывамі. Калі ваш партфель зніжаецца, вашы некарэляваныя інвестыцыі, верагодна, вырастуць. Далей звярніце ўвагу на інвестыцыі з вялікай доляй уласнай каштоўнасці, на якія не так моцна ўплываюць паводзіны рынку. Разгледзім інвестыцыі, дзе вы лічыце, што грошы павінны быць выдаткаваны, як інфраструктура і тавары.

Паглыбляючыся ў тры інвестыцыі, спрыяльныя для інфляцыі, якія праводзяцца па-за фондавым рынкам, майце на ўвазе, што інвестары могуць выкарыстоўваць рахункі з падатковымі перавагамі, такія як самакіравальныя IRA (SDIRA), каб утрымаць гэтыя інвестыцыі і максімальна павялічыць стратэгію дыверсіфікацыі пенсійнага партфеля.

1. Нерухомасць

Нерухомасць - гэта традыцыйная абарона ад інфляцыі, таму што яна мае велізарную ўласную каштоўнасць як матэрыяльны запас з абмежаванай прапановай. Матэрыяльныя актывы, такія як нерухомасць, маюць тэндэнцыю падтрымліваць або павялічвацца ў кошце з цягам часу і скакаць у перыяды інфляцыі, што робіць гэты актыў, які нельга выпускаць з-пад увагі.

Нягледзячы на ​​тое, што на працягу лета 2020 года на рынку аднасямейных дамоў адбылася масавая міграцыя людзей, якія беглі з гарадоў у прыгарады і сельскія мястэчкі — несумненна, бум будаўніцтва жылля, які стаў каталізатарам Covid -19, — вакол ёсць шмат магчымасцей. Попыт на дамы апярэджвае прапанову, а праблемы з віртуальнымі пакупкамі, электронным гандлем і ланцужкамі паставак усё яшчэ існуюць павышэнне попыту для разнастайнага прамысловага росту. SDIRA, якія валодаюць такімі актывамі, як REITS, склады і/або сырая зямля па-за межамі фондавага рынку, прапануюць значныя падатковыя перавагі або адкладзены рост падаткаў (або не абкладаюцца падаткам, калі знаходзяцца ў Roth IRA) і прыбытак, які можа стварыць грашовы паток і патэнцыйны рост для доўгатэрміновага павышэння курсу рынку.

2. Прыватны капітал - арыентаваны на інфраструктуру

Інфраструктура краіны - гэта штосьці бясконцая праца, ад агульнага зносу да распрацоўкі і рэканструкцыі да аднаўлення пашкоджанняў, нанесеных стыхійнымі бедствамі. Зараз мы знаходзімся ў фазе інтэнсіўнай забудовы і рэканструкцыі, і гэтыя інфраструктурныя праекты патрабуюць фінансавання – варыянтаў у інвестара шмат. Арыентаваны на інфраструктуру прыватныя інвестыцыіs збіраць капітал за межамі фондавага рынку ад партнёраў з абмежаванай адказнасцю (знешніх інвестараў), затым выкарыстоўваць гэты капітал для інвеставання ў дадатковыя актывы або аперацыі. Яны нагадваюць традыцыйныя інвестыцыі прыватнага капіталу, але гэтыя інвестыцыі ўключаюць акцэнт на камунальныя паслугі, транспарт, сацыяльную інфраструктуру (бальніцы, школы) і энергетыку. Інвестыцыі ў інфраструктуру звычайна маюць адносна нізкую валацільнасць і нізкую карэляцыю з іншымі класамі актываў; выдаткі часта з'яўляюцца абавязковымі для гэтых праектаў, што робіць іх папулярным выбарам на рынку альтэрнатыўных актываў для абароны ад інфляцыі.

3. тавараў

Тавары - гэта рэсурсы, якія звычайна спажываюцца і ўключаюць напаўкаштоўныя металы, такія як медзь, і ф'ючэрсныя кантракты. Такія актывы таксама можна знайсці па-за фондавым рынкам, але ёсць некалькі ключавых момантаў, пра якія трэба ведаць пры інвеставанні.

Медзь з'яўляецца цыклічным актывам, што азначае, што яна рухаецца разам з рынкам. Таксама важна памятаць, што, як і любыя матэрыяльныя актывы, кошт залежыць ад колькасці даступных паставак; гэта азначае, што праблемы ў працэсе майнинга або агульнай ланцужку паставак могуць паўплываць на вашы інвестыцыі. Па дадзеных Міжнароднай асацыяцыі медзі, чакаецца, што медзь вырасце на 50% на працягу наступных 20 гадоў. Справаздача Сусветнага банка за 2017 год "Рост ролі мінералаў і металаў для нізкавугляроднай будучыні" вызначылі металы, якія будуць карыстацца вялікім попытам, каб рэалізаваць будучыню з нізкім/нулявым выкідам вугляроду. Медзь, кобальт, жалезная руда, свінец, літый, нікель, марганец, плацінавыя металы і рэдказямельныя металы былі вызначаны як неабходныя для развіцця «будучыні з абмежаваннем вугляроду». У справаздачы таксама гаворыцца, што мы можам назіраць хуткі рост попыту на металы, паколькі сусветная эканоміка імкнецца да пераходу на меншы вугляродны след да 2050 года.

Ф'ючэрсныя кантракты з'яўляюцца яшчэ адным альтэрнатыўным варыянтам інвестыцый у класе сыравінных актываў. Гэтыя кантракты ўключаюць фізічныя тавары і фінансавыя інструменты, якія дэталёва вызначаюць колькасць базавага актыву і стандартызаваны для палягчэння гандлю на ф'ючэрснай біржы. Кантракт абавязвае бакі купіць або прадаць актыў на загадзя вызначаную дату і цану ў будучыні. Ф'ючэрсныя рынкі былі распрацаваны з мэтай хэджавання. Фермеры маглі абараніць свае цэны на ўраджай, прадаючы на ​​ф'ючэрсных рынках, перапрацоўшчыкі маглі абараніць цэны на пастаўкі, купляючы. Вы можаце зрабіць тое ж самае: калі ў вас шырокі партфель акцый, вы можаце выкарыстоўваць ф'ючэрсы на фондавыя індэксы, каб застрахавацца ад страты сваёй пазіцыі. Продаж ф'ючэрснага кантракту па цане, неабходнай для абароны вашага партфеля, усталёўвае яго такім чынам, што кошт транзакцыі дзейнічае як страхавая прэмія, калі цана не пойдзе вам на карысць. Калі рынак сапраўды пойдзе туды, куды вы баяліся, вы кампенсуеце страты па ф'ючэрсным кантракце, які супрацьлеглы вашаму холдынгу. Ф'ючэрсы, як правіла, маюць больш высокі фактар ​​рызыкі, чым іншыя альтэрнатыўныя інвестыцыі, і дэталі кантрактаў могуць быць складанымі. Важна цалкам разумець ф'ючэрсны рынак і ўмовы ф'ючэрснага кантракту, у тым ліку дробны шрыфт.

Вечназялёныя прынцыпы хэджавання

Поспехі, дасягнутыя ў альтэрнатывах, заснаваныя на выяўленні і выкарыстанні магчымасцей у зменлівы час, часта складаны. Альтэрнатыўныя актывы, якія не карэлююць з фондавым рынкам, з'яўляюцца адчувальнымі, прапануюць унутраную каштоўнасць і могуць захоўваць сваю каштоўнасць, таму што абавязковыя выдаткі з'яўляюцца вечназялёным прынцыпам хэджавання вашага партфеля ад інфляцыі і зменлівасці фондавага рынку.

SDIRA і інвестыцыі з падатковымі перавагамі

Выкарыстанне SDIRA для захоўвання альтэрнатыўных актываў прапануе пашыраныя падатковыя льготы, якія могуць падсілкоўваць ваш пенсійны партфель і ў будучыні. Як і ў выпадку з любым інвестыцыйным рашэннем, важныя належная абачлівасць і праца з фінансавым кансультантам. Перш чым прыняць рашэнне аб інвестыцыях на новы рынак, парайцеся з падатковым, юрыдычным або фінансавым кансультантам аб вашай канкрэтнай сітуацыі і паглядзіце, ці захоўваюцца альтэрнатыўныя інвестыцыі. самакіравальны IRA - гэта правільны варыянт для вашых пенсійных мэтаў.

Інфармацыя, прадстаўленая ў гэтым артыкуле, з'яўляецца адукацыйным зместам, а не інвестыцыйнымі, падатковымі або фінансавымі парадамі. Вы павінны пракансультавацца з ліцэнзаваным спецыялістам, каб атрымаць параду адносна вашай канкрэтнай сітуацыі.