3 клікі да 12% дывідэндаў (з вялікім ростам у гэтым годзе)

Сёння мы збіраемся націснуць наш шлях да патоку дывідэндаў, які адпавядае сярэдняму патоку сямейнага даходу ў Амерыцы - $70,784 XNUMX у год - і мы не збіраемся рабіць гэта на шмат меншага памеру, чым большасць людзей думае, што магчыма.

Цяпер гэта важна, таму што фінансавыя СМІ працягваюць выдаваць смешныя адказы на пытанне, колькі большасці людзей трэба на пенсію. Нядаўняя гісторыя Bloomberg, напрыклад, гаварыла, што нам спатрэбіцца $ 3 мільёнаў захаваны для зручнага гадзінніка!

На наша шчасце такая лічба шлях выключаны. Разгледзьце гэты графік:

Тут вы бачыце чатыры розныя сцэнарыі атрымання гадавога даходу ў памеры дывідэндаў у памеры 70,784 3 долараў, у тым ліку два даследаванні Універсітэта Трыніці, якія паказваюць рызыкоўныя і кансерватыўныя ацэнкі, заснаваныя на 4% і XNUMX% стаўках зняцця сродкаў. І ўсё, акрамя аднаго, даволі нерэальна для большасці людзей. Гэта было б закрыты фонд (CEF) партфоліо, якое вы ўбачыце справа ўверсе. Ён складаецца з «імгненнага» партфеля з трох CEF, пра які мы пагаворым крыху пазней.

Спачатку, аднак, крыху больш аб гэтых (занадта) часта ігнаруемых высокапрыбытковых актывах.

З дапамогай CEF вы можаце павысіць агульную прыбытковасць (дзякуючы прыбытковасці гэтых фондаў 8%, 10% і нават 12%+). Акрамя таго, CEF захоўваюць усё: ад акцый "блакітных фішак" да аблігацый і фондаў інвестыцый у нерухомасць (REIT), так што вы можаце дыверсіфікаваць класы актываў, тым самым зніжаючы рызыку.

Гэта як мы можам стварыць паток даходаў сярэдняга класа ўсяго з 600 тысячамі долараў — і таксама наладзіць сябе на хуткі прырост капіталу!

Як працуюць CEF

CEF купляюцца і прадаюцца на адкрытым рынку, як і акцыі. Большасць выпускаецца кампаніямі з мільярдамі долараў пад кіраваннем: я кажу пра вядомыя інвестыцыйныя дамы, такія як PIMCO, BlackRockBLK
і Goldman Sachs тут.

Іншая рэч, пра якую варта памятаць, калі CEFs часта гандлююць на ўзроўні, які адрозніваецца (і звычайна ніжэй), чым кошт іх чыстых актываў (NAV або кошт іх базавых партфеляў) на акцыю.

Купляючы са зніжкамі — ці, па меншай меры, на ўзроўні, ніжэйшым за апошнія тэндэнцыі, — мы можам даць сабе дадатковую магчымасць для росту.

Зараз давайце пяройдзем да партфеля з трох CEF, пра які я згадваў секунду таму. Гэтыя фонды, як ужо згадвалася, сёння прыносяць 12%, гандлююцца па разумных ацэнках і забяспечваюць моцную дыверсіфікацыю паміж класамі актываў. Купіўшы іх, вы будзеце на шляху да высокапрыбытковага партфеля, з якім вы можаце выйсці на пенсію далёка менш за мільён баксаў.

Выбар CEF для выхаду на пенсію № 1: выплаты ў памеры 13.8% пры падтрымцы актываў, якія павялічваюць прыбытак

Мы адкрыем з Brookfield Real Assets Income Fund (РА), які існуе крыху больш за шэсць гадоў, што робіць яго найноўшым фондам у нашым "імгненным" пенсійным партфелі. З тых часоў, з-за COVID, інфляцыі і геапалітычнага стрэсу, ён утрымліваў свае выплаты на стабільным узроўні і таксама забяспечваў добры агульны прыбытак у 61%.

Партфель RA з больш чым 500 актываў забяспечвае шырокую дыверсіфікацыю, а яго карпаратыўныя аблігацыі, нерухомасць і камунальныя паслугі—T-Mobile ЗША (TMUS) і ўладальнік забаўляльнай установы Уласцівасці VICI (VICI) з'яўляюцца найбуйнейшымі холдынгамі - забяспечылі вялікі паток даходаў фонду на працягу многіх гадоў.

І я маю на ўвазе вялікі: RA саступае 13.8% сёння і таксама штомесяц выплачвае дывідэнды. І будучы рост рынкавай цаны фонду, верагодна, знізіць гэтую прыбытковасць у будучыні. Гэта азначае, што інвестары, якія купляюць зараз, забяспечваюць высокі паток даходу і пазіцыянуючы сябе для прыбытку, калі тыя, хто спазняецца, далучаюцца да партыі.

Пенсійны выбар CEF № 2: прыбытковасць 11.8% ад прафесіянала рынку аблігацый

,en PIMCO Income Strategy Fund (PFL) з'яўляецца даходнасцю 11.8%, якая валодае 385 аблігацыямі, выпушчанымі рознымі карпарацыямі, а таксама шэрагам іншых актываў, якія прыносяць прыбытак, якія падштурхнулі PFL да трохзначнай прыбытку. Больш за тое, яго велізарныя дывідэнды выраслі за гэты час, у той час як кіраўніцтва рэгулярна выплачвала спецыяльныя дывідэнды!

Гэта паказвае, як стратэгія змешвання розных аблігацый з рознай працягласцю, эмітэнтамі, прыбытковасцю і гэтак далей можа забяспечыць ваш паток даходаў і дапамагчы ізаляваць вас ад вялікіх страт падчас збояў. PFL перажыў бурбалку, якая лопнула кропкай, Вялікую рэцэсію, фіяска 2011 года са столлю запазычанасці, пандэмію і леташні ўсплёск інфляцыі. Іншымі словамі, гэта выдатны фонд на доўгатэрміновую перспектыву.

Пра фонды PIMCO трэба памятаць адно: яны амаль заўсёды гандлююць з прэміямі з-за моцнай рэпутацыі фірмы ў свеце CEF. Але PFL гандлюе з больш нізкай, чым звычайна, прэміяй: 2.3%, калі я пішу гэта, у параўнанні з 7.4% у сярэднім за апошнія пяць гадоў. Гэта яшчэ адна важкая прычына, каб выбраць гэта зараз.

Выбар CEF для выхаду на пенсію № 3: прыбытковасць 10.4% ад майстра па інвестыцыях

Наша трэцяя вялікая доўгатэрміновая гульня - гэта Фонд акцый Gabelli (GAB), кіруецца Марыё Габелі, адным з самых вядомых інвестыцыйных прафесіяналаў Уол-стрыт. Gabelli быў у гульні на працягу многіх дзесяцігоддзяў, і яго фонд дае 10.4%, дзякуючы яго фундаментальнаму падыходу, арыентаванаму на каштоўнасць, які спрыяў прыбытку на працягу многіх гадоў.

З перапрададзенымі акцыямі і коштам акцый яшчэ больш перапрададзеныя, атрымаць такі фонд, як GAB, мае вялікі сэнс. І з каласальнымі 759 холдынгамі вы настолькі разнастайныя, наколькі толькі можаце быць з гэтым. GAB таксама гандлюецца з прэміяй цяпер, каля 7.5%. Але гэтая прэмія дасягала 13% у снежні мінулага года, калі перспектывы рынку былі горшыя, чым сёння, што робіць гэтую прэмію ў 7.5%, якую мы можам плаціць.

заключнае слова

Падводзячы партфель, мы маем тры фонды з сярэдняй прыбытковасцю 12%, і вы можаце набыць усе іх за лічаныя секунды праз свайго брокера. Гэта магло б паставіць вас на шлях да атрымання сярэдняга амерыканскага даходу толькі ў выглядзе дывідэндаў — 600 тысяч долараў ці менш!

Майкл Фостэр - вядучы аналітык даследаванняў Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу націсніце тут для нашага апошняга дакладу "Незнішчальны прыбытак: 5 выгадных фондаў са стабільнымі дывідэндамі 10.2%."

Раскрыццё інфармацыі: няма