Панэль коміксаў у стылі поп-арт. Чалавек-пляткар шэпча сакрэт ці навіны на вуха здзіўленаму чалавеку з ... [+]
Геці
Не варта шкадаваць аб адсутнасці ралі Санта-Клаўса ў гэтым годзе, таму што гэта мае яркую срэбную падкладку: у нас, інвестараў у дывідэнды, ёсць больш часу, каб атрымаць вялікую прыбытковасць за танныя грошы.
Вось чаму: эканоміка Амерыкі па-ранейшаму расце, і аналітыкі прагназуюць рост прыбытку на 3.7% у чацвёртым квартале 2022 года. Больш за тое, продажы кампаній S&P 500 выраслі на 10%, і прыбыткі раслі ўвесь год.
Тым не менш, рынак усё яшчэ пануе.
Іншымі словамі, цэны на акцыі адарваныя ад рэальнасці, і гэта толькі пытанне часу, перш чым яны выправяцца. Аднак, улічваючы год, які мы правялі, можа прайсці некаторы час, перш чым у інвестараў зноў з'явіцца апетыт да акцый.
Але мы не павінны задавальняцца тым, што сядзім наяўнымі або купляем зараз і спадзяемся, што наступнае павышэнне паступіць хутка. Мы можам скарыстацца гэтым зацішшам, каб забраць мае любімыя інвестыцыі: закрытыя фонды (CEF) гандаль з вялікімі зніжкамі да кошту чыстых актываў (NAV, або кошту іх базавых партфеляў). CEF таксама прыносяць добрыя дывідэнды, звычайна 7% і вышэй. І іх ураджайнасць зараз асабліва высокая, зноў жа дзякуючы адкату.
Такім чынам, нам не прыйдзецца турбавацца аб спробах вызначыць час рынку. Мы можам пачаць збіраць гэтыя вялікія — і часта штомесячныя — дывідэнды зараз, пакуль мы чакаем, пакуль зніжкі нашых фондаў скончацца, падштурхоўваючы іх акцыі да росту.
Гэта камбінацыя зніжкі/дывідэндаў лепш за ўсё аб інвестыцыях CEF. І цяпер у нас ёсць выдатнае акно, каб запусціць яго ў працу. Вось тры CEF па выгаднай цане для пачатку.
Выгодны CEF № 1: кансерватыўны выбар з ростам выплат на 268%.
Наш першы выбітны CEF - гэта Фонд агульнага даходу SRH (STEW), малавядомы фонд, які гандлюе са зніжкай 16.6% да NAV, з акцэнтам на інвеставанне кошту. На самай справе, калі б Уорэн Бафет кіраваў CEF, гэта, верагодна, было б вельмі падобна на STEW.
Лепшыя інгрэдыенты STEW: якасць і кошт
STEW Top Holdings
Кампанія Parallel Advisors LLC
Уласны Баффет Berkshire Hathaway (BRK.A) складае траціну партфеля, таму мы можам разглядаць STEW як спосаб атрымаць Berkshire амаль на 17% ад рынкавай цаны, дзякуючы зніжцы фонду. Гэта таксама тычыцца іншых вядучых холдынгаў, у тым ліку такіх фаварытаў Баффета JPMorgan Chase
Даходнасць STEW, праўда, нізкая для CEF і складае 4%, але гэта частка кансерватыўнага падыходу. Фонд любіць павялічваць свае выплаты па меры росту ўласнай рынкавай цаны і кошту асноўнага партфеля. Як бачыце, гэта атрымалася вельмі добра за апошнія пяць гадоў, за якія дывідэнды STEW падскочылі амаль на 268%!
Іншымі словамі, калі вы будзеце трымаць гэта на працягу многіх гадоў, вы наладзіце сябе на добрае павелічэнне прыбытку ад пакупкі, зробленай зараз.
Выгодны CEF № 2: 100-гадовы фонд, які інвестуе ў будучыню
Аднак калі вы не хочаце чакаць, пакуль вырасце ваша ўраджайнасць, разгледзьце адзін з найстарэйшых CEF у свеце, Дыверсіфікаваны фонд акцый Адамса (ADX), які быў запушчаны ў далёкім 1929 годзе.
Гэты фонд, які гандлюе са зніжкай 15.7% да NAV, бачыў усё: бурбалкі, рэцэсіі, дэпрэсіі, што заўгодна, і ён па-ранейшаму моцны. Нягледзячы на свой узрост, яго партфель створаны на будучыню, з Microsoft, Apple
Усё гэта ператварылася ў фонд, які атрымаў салідную доўгатэрміновую прыбытак.
Адна рэч, якую трэба мець на ўвазе, гэта тое, што ADX звязвае свае дывідэнды са сваёй NAV, таму выплата, як правіла, вагаецца. Аднак фонд робіць ёсць палітыка выплаты па меншай меры 6% ад яго 12-месячнай сярэдняй рынкавай цаны на канец месяца ў якасці дывідэндаў, так што вы ведаеце, што гэта прынясе нашмат лепшы, чым сярэдні паток даходу. А часам гэты паток даходу значна большы: ADX прыносіў больш за 15 % за апошнія 12 месяцаў у 2021 году, і ён прыносіў больш за 10 % за некалькі гадоў за апошнія два дзесяцігоддзі.
Выгодны CEF № 3: плацельшчык 12% з двухзначнай зніжкай
Калі вам патрэбны двухзначны паток даходу зараз, разгледзьце Глабальны фонд высокага даходу Nuveen (JGH). Гэтая прыбытковасць у 12% будзе даваць вам 100 долараў у месяц за кожныя ўкладзеныя 10,000 XNUMX долараў, што паказвае, наколькі хутка JGH і падобныя CEF могуць дапамагчы вам рэалізаваць фінансавую свабоду.
JGH валодае карпаратыўнымі аблігацыямі, што робіць яго сёння выдатным становішчам. Сёлетняе павышэнне працэнтных ставак прывяло да рэзкага росту даходнасці карпаратыўных аблігацый, таму прыбытковыя фірмы цяпер пазычаюць грошы ў JGH па стаўках ад 6.5% да 8.75%.
Гэтыя высокія стаўкі купонаў забяспечваюць двухзначныя выплаты JGH. Але зніжка фонду ў 12.1% да NAV таксама азначае, што кіраўніцтву фонду неабходна атрымаць больш нізкую агульную прыбытковасць, каб падтрымліваць бягучыя выплаты дывідэндаў акцыянерам. (Таму што прыбытковасць у 12% разлічваецца на аснове зніжанай рынкавай цаны, а не NAV, якая з'яўляецца сапраўдным коштам партфеля JGH.)
Нягледзячы на тое, што выплаты JGH па-ранейшаму не зусім бяспечныя (за апошняе дзесяцігоддзе фонд скараціў свае дывідэнды чатыры разы), яны заставаліся стабільнымі на працягу апошніх двух гадоў, і яны знойдуць падтрымку ў высокіх стаўках купонаў фонду. А гэта азначае, што паток даходу ў 12% усё яшчэ застаецца на стале для інвестараў, якія купляюць зараз.
Майкл Фостэр - вядучы аналітык даследаванняў Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу націсніце тут для нашага апошняга дакладу "Незнішчальны прыбытак: 5 выгадных фондаў са стабільнымі дывідэндамі 10.2%."
Раскрыццё інфармацыі: няма
Крыніца: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/12/27/3-double-digit-income-buys-no-one-is-talking-about/