3 надзвычай вялікія дывідэнды, якія вы збіраеце кожны месяц

Цярпенне - гэта ключ да таго, каб стаць паспяховым інвестарам.

Мы купляем, калі страх распаўсюджаны. Мядзведжыя рынкі - нашы сябры. Давайце сядзем склаўшы рукі і дазволім ацэнкам рынку дайсці да нас.

Я зусім нядаўна пра гэта пісаў рынак ёсць гэта блізкі да адпраўкі сігналу пакупкі па ўсім рынку. Давайце падрыхтавацца да задняга ходу грузавіка.

Сёння мы абмяркуем мэтавыя паказчыкі пенсійнага даходу даючы смешныя 12.9%— у рэшце рэшт, самаакупляльны партфель, які дазваляе вам жыць толькі за кошт дывідэндаў, можа даць вам велізарны спакой, калі вы выйдзеце з працоўнага стажу.

І калі гэтыя дывідэнды трапляюць у вашу паштовую скрыню або на рахунак прыкладна кожныя 30 дзён, супадаюць з вашымі штомесячнымі рахункамі… што ж, гэта яшчэ лепш.

Сіла акцый штомесячных дывідэндаў

Вы захапілі пошту сёння? Ці былі ў ім якія-небудзь рахункі - магчыма, ваша іпатэчная выпіска, ваш рахунак за ваду, апошнія ад вашай кабельнай кампаніі?

Што ж, калі так, проста пачакайце яшчэ месяц, і, хутчэй за ўсё, вы атрымаеце яшчэ адзін. Так працуюць амаль усе буйныя выдаткі.

Але гэта ня як большасць пенсіянераў атрымліваюць значную частку свайго даходу.

Пенсіянеры, якія прыслухаліся да пануючай мудрасці, нагрузіліся на акцыі "блакітных фішак", і, як правіла, гэтыя кампаніі імкнуцца выплачваць свае дывідэнды квартальны, Ня штомесяц. Такім чынам, фінансавы кансультант можа сказаць вам стварыць «дывідэнтны каляндар», у якім вы ў асноўным купляеце пэўную колькасць акцый, якія плацяць у студзені/красавіку/ліпені/кастрычніку, яшчэ некалькі, якія плацяць у лютым/траўні/жніўні/ Лістапад і яшчэ некалькі, якія плацяць у сакавіку/чэрвені/верасні/снежні.

Гэта можа здацца знясільваючым, і так яно і ёсць, але яшчэ горш: калі што-небудзь здарыцца з адной з гэтых акцый, ваш дывідэнтны каляндар перастане працаваць, і вы раптам ўбачыце значна больш «каштоўныя» выплаты.

З іншага боку, штомесячныя дывідэндныя акцыі - гэта асаблівы тып плацельшчыкаў дывідэндаў, якія робяць менавіта тое, што вынікае з іх назвы: яны выпісваюць чэкі на дывідэнды кожны месяц, што ідэальна адпавядае вашым штомесячным рахункам.

Дарэчы, гэта адзіная розніца, якую вы знойдзеце. У астатнім яны нічым не адрозніваюцца ад сваіх аналагаў, хаця вы звычайна знойдзеце плацельшчыкаў штомесячных дывідэндаў сярод высокапрыбытковых абрэвіятур: інвестыцыйныя фонды нерухомасці (REIT), кампаніі па развіцці бізнесу (BDC) і закрытыя фонды (CEF).

Але каб атрымаць уяўленне аб тым, наколькі лягчэйшым можа быць ваш выхад на пенсію, калі ўкласці штомесячныя дывідэнды ў акцыі, разгледзьце табліцу ніжэй. Па-першае, гэта графік дывідэндаў для дзіўнага партфеля з прыбытковасцю 12.9%, які складаецца з «звычайных» акцый. Ніжэй гэтага - прыбытак ад аднолькава высокапрыбытковых трох штомесячных дывідэнтных акцый -вельмі сапраўднае трыо, якое я збіраюся вам паказаць!

Абодва прыносяць прыкладна 64,500 XNUMX долараў гадавога даходу - не на мільён долараў, а але пры інвестыцыях у 500,000 XNUMX долараў.

Грунтуючыся толькі на стабільнасці, я ведаю, які б выбраў.

Вядома, усе мы ведаем, што мы не можам проста купляць акцыі толькі на аснове прыбытковасці або частаты дывідэндаў. Гэта павінны быць кампаніі А+, якія будуць дзейнічаць як добрыя распарадчыкі нашых інвестыцыйных фондаў дзесяцігоддзямі запар. У рэшце рэшт, якая карысць ад гіганцкай прыбытковасці (штомесячнай ці іншай?), калі чэкі не пратрымаюцца?

Давайце паглядзім на тры штомесячныя дывідэнды з сярэдняй прыбытковасцю каласальных 12%, каб даведацца, ці дасягае хто-небудзь з іх адзнаку для надзейнага пенсійнага партфеля.

Перспектыўны капітал (PSEC)

Выхад дывідэндаў: 9.5%

Перспектыўны капітал (PSEC) з'яўляецца адным з найбуйнейшых на рынку кампаніі па развіцці бізнесу (BDC). За 375 гадоў свайго бізнесу ён прафінансаваў больш за 18 інвестыцый, і ў цяперашні час ён можа пахваліцца прыкладна 7.5 мільярдамі долараў, інвеставанымі прыкладна ў 90 кампаній.

Асноўным напрамкам дзейнасці PSEC з'яўляецца крэдытаванне сярэдняга рынку, якое складае прыкладна 52% партфеля. Ён інвесціруе ў амерыканскія кампаніі з паказчыкам EBITDA (прыбытак да выплаты працэнтаў, падаткаў, зносу і амартызацыі) да 150 мільёнаў долараў, галоўным чынам за кошт першачарговых забяспечаных пазык. Але ў яго таксама ёсць падраздзяленні, арыентаваныя на выкуп на сярэднім рынку (17%), інвестыцыі ў нерухомасць (у асноўным шматкватэрныя) (18%) і субардынаваныя структураваныя аблігацыі (10%).

Памер і маштаб Prospect Capital былі б уяўнай перавагай, але той, якую ён насамрэч не выкарыстаў у якой-небудзь значнай ступені. За апошнія некалькі гадоў акцыі толькі крыху лепш, чым шырокі індэксны фонд BDC.

Тут не паказаны адзін з самых трывожных недахопаў PSEC: дывідэнды, якія, хоць і выплачваюцца штомесяц, наўрад ці даюць інвестарам адчуванне стабільнасці. Выплата была скарочана двойчы з 2014 года; бягучыя дывідэнды ледзь пакрываюцца чыстым працэнтным даходам (NII).

Асноўнае, што мае на ўвазе PSEC, гэта а глыбокі зніжка - у цяперашні час яна гандлюецца з каласальнай зніжкай у 36% да кошту чыстых актываў (NAV). Але вы не толькі купляеце кампанію з пацёртай дывідэнтнай гісторыяй. Вы таксама купляеце кампанію, уздзеянне якой на пазыкі з фіксаванай стаўкай - абавязацельства ў цяперашніх умовах працэнтных ставак - вышэй сярэдняга па галіны.

Gabelli Utility Trust (GUT)

Выхад дывідэндаў: 9.4%

Цалкам магчыма, што дно яшчэ не дасягнута - што рынак проста пераварвае свае апошнія чырвоныя чарніла і адпачывае перад наступнай падзеннем. Калі гэта так, акцыі камунальных прадпрыемстваў павінны працягваць выглядаць вельмі прывабна ў якасці абарончай гульні. (Не кажучы ўжо пра тое, што яны забяспечваюць баласт і высокія дывідэнды для любога доўгатэрміновага інвестара.)

Але замест таго, каб выкарыстоўваць 3%-4% даходнасці традыцыйных узаемных фондаў камунальных паслуг і біржавых фондаў, давайце вывучым закрыты фонд (CEF) замест гэтага - той, які прапануе нам амаль двухзначны ўраджай.

Gabelli Utility Trust (GUT), які можа пахваліцца 87-гадовым вопытам работы ў галіны паміж са-кіраўнікамі Марыё Габелі і Цімаці Вінтэрам, з'яўляецца даволі простым фондам з пункту гледжання холдынгаў, які аб'ядноўвае асноўныя электрычныя і газавыя камунальныя кампаніі, у тым ліку Энергія NextEra (NEE), WEC Energy (WEC) і Duke Energy (DUK).

Чым GUT адрозніваецца ад іншых тыпаў фондаў, з'яўляецца яго здольнасць выкарыстоўваць запазычанасць (з высокай стаўкай у 30% у цяперашні час), што дазваляе яму падвоіць свае імёны з самымі высокімі судзімасцямі - і супер спаганяць свае штомесячныя дывідэнды, такім чынам, 9%- плюс ураджайнасць.

Вялікі чырвоны сцяг, аднак, зыходзіць ад іншай функцыі CEF. Закрытыя фонды гандлююць з фіксаванай колькасцю акцый, і ў выніку яны могуць гандляваць са зніжкамі або прэміямі да кошту чыстых актываў (NAV). Нават прэмія ў памеры 5% ці 10% павінна прымусіць інвестара спыніцца -але Gabelli Utility Trust за апошнія пяць гадоў у сярэднім таргаваўся з прэміяй 56%, а на дадзены момант гэтая прэмія набліжаецца да 71%.

Іншымі словамі, вы плаціце 1.71 даляра за кожны даляр уладанняў GUT.

Сталіца архідэі

Выхад дывідэндаў: 19.7%

Orchid Capital (ORC) можа пахваліцца адной з самых высокіх прыбытковасці на рынку, значна больш за 19%, калі я пішу гэта. Гэта таксама багаты ўраджай ігнараваць—але гэта занадта багаты ўраджай прапусціць?

ORC - гэта а іпатэчны інвестыцыйны фонд нерухомасці (mREIT). Ваш акцыянерны капітал REIT, які займаецца садам, будзе валодаць маёмасцю: гандлёвымі цэнтрамі, шматкватэрнымі дамамі, бальніцамі, палігонамі для трэніровак, што заўгодна. Але адзінае, што звычайна змяшчае mREIT, - гэта ... папера. Ці, калі быць больш канкрэтным, сек'юрытызаваныя іпатэчныя крэдыты. Orchid Capital, напрыклад, займаецца іпатэчнымі каштоўнымі паперамі (MBS), выпушчанымі Fannie Mae і Freddie Mae.

Але mREITs імітуюць традыцыйныя REITs у тым, што яны таксама абавязаны выплачваць не менш за 90% свайго падаткаабкладаемага даходу ў якасці дывідэндаў — і гэта прыводзіць да завоблачных дывідэндаў, якія нават пасаромяць іх традыцыйных братоў REIT.

Апошняя аплявуха інвестарам была абвешчана ў сакавіку: зніжэнне выплаты на 18% да 4.5 цэнта на акцыю з 5.5 цэнта раней.

Брет Оўэнс - галоўны інвестыцыйны стратэг Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу атрымайце бясплатную копію свайго апошняга спецыяльнага дакладу: Ваш партфель датэрміновага выхаду на пенсію: вялізныя дывідэнды - кожны месяц - назаўжды.

Раскрыццё інфармацыі: няма