Fidelity Investments з'яўляецца чацвёртым па велічыні кіраўніком узаемнымі фондамі ў краіне з актывамі пад кіраваннем больш чым на 4.3 трыльёна долараў ЗША па стане на 31 сакавіка 2022 г., гэта апошняя даступная інфармацыя. Fidelity абслугоўвае 40 мільёнаў індывідуальных інвестараў у больш чым 500 узаемных фондах і ETF.
Якасць фонду можна прыблізна ацаніць з дапамогай Зорныя рэйтынгі Morningstar, якая вар'іруецца ад 1 зоркі (самая нізкая якасць) да 5 зорак (самая высокая). Ацэнкі ў зорках ацэньваюцца па крывой; верхнія 10% сродкаў атрымліваюць пяць зорак, наступныя 22.5% атрымліваюць чатыры зоркі, сярэднія 35% атрымліваюць тры зоркі, наступныя 22.5% атрымліваюць дзве зоркі і ніжнія 10% атрымліваюць адну зорку. Вось агляд трох фондаў Fidelity, якія атрымалі рэйтынг 5 зорак Ранішняя зорка. Уся інфармацыя дакладная па стане на 2 квартал 2022 года.
Ключавыя вынас
- Fidelity Funds з'яўляецца адным з найбуйнейшых сем'яў фондаў у свеце, з агульным аб'ёмам кліенцкіх актываў пад кіраваннем больш чым на 4.3 трыльёна долараў.
- У 40 годзе ў Fidelity 2022 мільёнаў інвестараў інвеставалі больш чым у 500 фондаў, некаторыя з іх атрымалі 5 зорак ад трэкера фондаў Morningstar.
- Сярод асноўных момантаў два фонды ў збалансаванай катэгорыі, Fidelity Balanced і Fidelity Capital & Income.
- Яшчэ адзін 5-зоркавы фонд, які варта разгледзець інвестарам, - гэта Fidelity Mid Cap Enhanced Index, які адсочвае індэкс Russell Mid Cap.
Fidelity Balanced (FBALX)
Збалансаваны фонд Fidelity (FBALX) інвесціруе ў акцыі, аблігацыі і наяўныя грошы. Збалансаваныя сродкі часта з'яўляюцца добрым варыянтам для інвестараў, якія жадаюць мець меншую колькасць сродкаў і, такім чынам, любяць падыход "усё ў адным", які прапануе збалансаваны фонд, або якім патрэбны фонд, які можа ўяўляць сабой аснову, на якой яны могуць будаваць астатняя частка іх партфеля.
Fidelity Balanced займае сярэдзіну з пункту гледжання рызыкоўнасці. Гэта больш рызыкоўна, чым чысты фонд аблігацый, але не так рызыкоўна, як чысты фонд акцый. Лічыцца, што гэта фонд з умераным размеркаваннем, што азначае, што ён прапануе размеркаванне актываў сярэдняй рызыкі, якое складае прыкладна дзве траціны акцый і адну траціну аблігацый.
З моманту заснавання фонду ў 1986 годзе гэты 41-зоркавы фонд AUM аб'ёмам у 5 мільярд долараў атрымаў сярэднюю прыбытковасць прыкладна ў 9.34% да 2 квартала 2022 года. каэфіцыент выдаткаў для FBALX складае 0.51% і мае адносна высокі 0.40 каэфіцыент абарачальнасці, але мінімальнай сумы першапачатковых інвестыцый няма.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) - яшчэ адзін 5-зоркавы збалансаваны фонд, які значна больш арыентаваны на аблігацыі, прыкладна 75% партфеля прыпадае на размеркаванне аблігацый. Фонд забяспечвае добрае спалучэнне росту і даходу. Рыначны рызыка вышэй, чым у чыста аблігацыйнага фонду, але ніжэй, чым у чыста фонда акцый. Доўгатэрміновая прыбытковасць вышэй, чым у большасці фондаў аблігацый.
Каэфіцыент выдаткаў для FAGIX складае 0.67% без мінімальнай сумы інвестыцый. Фонд вярнуў сярэднегадавую стаўку 9.41% да 2 квартала 2022 года.
Рост блакітных фішак Fidelity (FBGRX)
Трэці 5-зоркавы фонд Fidelity - гэта Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), добры выбар для інвестараў, якія жадаюць атрымаць доступ да спелых акцый з вялікай капіталізацыяй. FBGRX інвесціруе не менш за 80% у акцыі "блакітных фішак" з вялікай капіталізацыяй, а рэшту - у магчымасці росту буйной капіталізацыі. Гэта надае яму актыўна кіраваны паварот да чагосьці накшталт індэкса S&P 500.
Каэфіцыент выдаткаў для FBGRX складае 0.79% без мінімальных інвестыцый і каэфіцыента абарачальнасці 0.41. Фонд вярнуўся ў сярэднім 12.2% у год з моманту заснавання.
Што значыць быць 5-зоркавым фондам Morningstar?
Па дадзеных Morningstar, фонды, якія прэтэндуюць на пяцізоркавы рэйтынг, - гэта тыя, чыя прыбытковасць з папраўкай на рызыку ўваходзіць у 10% лепшых у параўнанні з аналагамі катэгорыі.
Ці добрыя фонды Fidelity для пачаткоўцаў
так. Ёсць сродкі Fidelity, якія падыходзяць для пачаткоўцаў, а таксама для тых, хто больш разбіраецца ў фінансавых пытаннях. Fidelity вядомая тым, што прапануе недарагія варыянты інвеставання, якія могуць спадабацца новым інвестарам, у тым ліку недарагія індэксныя ETF.
Што такое найбуйнейшы ўзаемны фонд Fidelity?
З пункту гледжання актываў пад кіраваннем (AUM), фонд Fidelity 500 (FXAIX) з'яўляецца найбуйнейшым у Fidelity. Гэты індэксны фонд S&P 500 мае 375 долараў актываў і вельмі нізкі каэфіцыент выдаткаў у 0.015%.
Крыніца: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo